pos机被罚事件（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、pos机被罚事件

POS机罚款风波

1. 事件概要

近期，多家收单机构对违规POS机商户进行了处罚，引发广泛关注。据了解，受罚商户主要涉及违规套现、虚假交易、违规机器跳码等行为。

2. 违规行为及处罚情况

违规行为：

违规套现：利用POS机进行现金提现，规避央行对现金交易的监管。

虚假交易：伪造或虚构交易，通过POS机刷卡套取手续费。

违规机器跳码：利用技术手段修改交易信息，通过低费率商户通道刷取高费率卡，套取手续费差价。

处罚情况：

收单机构根据违规行为的严重程度，对违规商户采取了不同的处罚措施，包括：

罚款

冻结或关闭商户账户

取消收单资格

3. 影响及应对措施

POS机罚款事件对行业和商户带来了较大影响：

行业规范：收单机构加强了对商户的监管，促进了行业的规范化发展。

商户合规：商户需要提高合规意识，避免违规行为，否则将面临处罚。

商户应对措施：

规范交易：确保交易真实有效，避免违规套现和虚假交易。

选择正规渠道：通过正规渠道办理POS机，避免使用违规机器。

提高合规意识：及时了解相关规定和行业动态，主动采取合规措施。

4. 监管部门表态

央行和银保监会等监管部门高度重视POS机违规行为，并采取了一系列措施加强监管：

加强执法力度，严厉打击违规行为。

完善监管制度，加强对收单机构和商户的监管。

提高违法成本，加大对违规行为的处罚力度。

5. 展望

在监管部门的严格监管和行业规范化发展的趋势下，POS机违规行为将得到有效遏制。行业将朝着合规、透明、良好的方向发展。商户和消费者也将受益于更加规范和安全的交易环境。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

一、POS机巨头遭央行重罚

二、涉嫌违规处理人民币及外汇业务

中国人民银行近日对某POS机支付公司进行了处罚，涉及违规处理人民币及外汇业务，罚没近7000万元。

三、具体违规行为

未按照规定报送外汇业务情况

未按规定向人民币账户划转外汇资金

数次通过内保外贷方式向境外转移资金

未按规定实行客户身份识别、账户实名制等措施

存在洗钱、逃汇风险

四、处罚措施

央行对该支付公司处以罚款4260万元，并没收违法所得2660万元。

五、后续措施

央行要求该支付公司立即整改违规行为，完善内控制度，加强风险管理。同时，央行将加强对支付行业监管，严厉打击违规行为，维护金融秩序稳定。

3、pos机违规操作有哪些

POS机违规操作

POS机作为一种便捷的支付方式，在商业活动中得到了广泛应用。不恰当的操作会导致违规行为，影响商家的合法权益。以下是一些常见的POS机违规操作：

1. 洗钱

利用POS机进行非法资金转移，将非法所得的款项伪装成合法收入。这种行为严重违反法律法规，可能导致刑事处罚。

2. 套现

通过POS机将信用卡或借记卡中的资金转为现金。这种行为属于套现行为，破坏了金融监管秩序，商家可能面临行政处罚或刑事责任。

3. 刷临时额度

在POS机交易中，刷取超出信用卡或借记卡可透支额度的金额。这种行为会对持卡人的信用造成损害，也可能涉及违法行为。

4. 冒签收单

没有经过持卡人同意，擅自签名或输入密码完成POS机交易。这种行为侵犯了持卡人的权益，有可能构成诈骗犯罪。

5. 未使用安全密码

在POS机交易中，不使用安全密码或使用弱密码。这种行为会增加资金盗窃的风险，商家可能承担相应的责任。

6. 非法收取手续费

在POS机交易中，向持卡人收取超出规定或未提前告知的手续费。这种行为违反了消费者权益保护法，商家可能被处以罚款。

7. 不保存交易凭证

在POS机交易后，不主动提供或保存交易凭证。这种行为影响了持卡人维权，也可能使商家失去交易凭证减少损失的机会。

8. 拒刷POS机

在消费者要求使用POS机支付时，无正当理由拒绝。这种行为违反了央行规定，商家可能会受到处罚。

9. 安装伪造或非法的POS机

安装未经认证或伪造的POS机，用于不法交易。这种行为可能涉及刑事犯罪，商家和持卡人都会受到损害。

10. 使用POS机从事非法活动

利用POS机进行贩毒、赌博等非法活动。这种行为严重违反法律，商家和个人都可能受到严厉制裁。