全网严查pos机违法吗（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、全网严查pos机违法吗

全网严查 POS 机违规

1. 立法依据

《中华人民共和国支付结算法》等相关法律法规明确规定，未经人民银行批准，任何单位和个人不得从事支付结算业务。POS 机属于支付结算终端，未经监管部门许可，擅自使用 POS 机属于违法行为。

2. 严查范围

全网严查 POS 机违规行为，主要针对以下几类情况：

未经许可非法经营 POS 机。

违规使用无证 POS 机进行套现、洗钱等非法交易。

违规使用 POS 机套取补贴或其他不正当利益。

销售假冒伪劣 POS 机。

3. 监管手段

监管部门将通过以下多种手段进行严查：

加强网络监控，排查非法 POS 机交易。

加强对支付机构和 POS 机厂商的监管，杜绝违规行为。

协同公安等执法部门，打击非法 POS 机网络。

4. 违规处罚

对违反相关法律法规，擅自使用 POS 机的单位和个人，监管部门将根据情节轻重，依法进行处罚，包括：

责令停止违法行为，没收非法所得。

处以罚款，最高可达 50 万元。

构成犯罪的，依法追究刑事责任。

5. 合规使用 POS 机

为了避免违规风险，用户在使用 POS 机时应注意以下事项：

选择正规渠道购买 POS 机。

向支付机构或 POS 机厂商索取相关许可证。

妥善保管 POS 机，防止被不法分子利用。

如发现违规行为，及时向监管部门举报。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

一家 POS 机巨头被央行处罚近 7000 万

一、事件

近日，中国人民银行（央行）对某知名 POS 机巨头开出巨额罚单，罚款金额高达近 7000 万元。这是迄今为止支付行业最大的行政处罚之一。

二、处罚原因

央行的处罚决定书显示，该 POS 机公司因以下违规行为受到处罚：

1. 资金违规: 违反《支付业务管理办法》，违规清算和划转资金，涉及金额较大。

2. 违规收取费用: 违反相关规定，向商户收取不合理的高额手续费。

3. 不当营销推广: 违反公平竞争原则，通过虚假宣传和不正当竞争方式获客。

三、处罚内容

根据央行的处罚决定，该 POS 机公司被处以以下处罚：

1. 罚款: 罚款金额为 6967.3 万元。

2. 停业整顿: 责令停止从事支付业务 1 个月。

3. 没收违法所得: 没收违法所得资金。

四、影响及后续

该巨额罚单引发业界广泛关注，对整个支付行业产生重大影响：

1. 震慑违规行为: 央行的巨额罚单对支付行业违规行为起到强有力的震慑作用。

2. 规范行业发展: 罚单有助于规范支付行业的竞争秩序，促进行业健康发展。

3. 保护消费者权益: 处罚有助于保护商户和消费者利益，打击不合理的高额收费现象。

五、加强监管力度

央行的处罚行动表明，支付行业监管力度正在进一步加强。业内人士认为，支付行业未来将面临更加严格的监管环境，企业应及时调整经营策略，合规经营。

3、全网严查pos机违法吗怎么举报

全网严查 POS 机违规行为

1. 什么是 POS 机违规行为？

POS 机违规行为包括但不限于：

非法套现：使用 POS 机将银行卡资金以现金形式取出，以逃避监管和税费。

伪造交易：编造或修改交易记录，制造虚假消费情况，从而套取现金或其他利益。

洗钱：利用 POS 机进行非法资金交易，掩盖资金来源和去向。

盗刷银行卡：获取他人银行卡信息，通过 POS 机盗刷资金。

非法经营：无证经营 POS 机业务，违反相关规定。

2. 全网严查 POS 机违规行为

近年来，相关部门加大了对 POS 机违规行为的打击力度，在全国范围内开展全网严查行动。通过大数据分析、联合执法等方式，重点整治非法套现、伪造交易等严重违规行为。

3. 如何举报 POS 机违规行为

发现 POS 机违规行为，可以通过以下渠道举报：

政务服务平台：通过当地政府官网或微信公众号举报，可选择匿名或实名举报。

金融监管部门：拨打央行或银保监会举报电话，提供违规证据。

公安机关：拨打 110 报警，报告涉嫌洗钱、盗刷银行卡等犯罪行为。

4. 举报注意事项

举报时请提供以下信息：

POS 机违规行为的具体描述。

违规商户或个人的信息（如名称、地址、联系方式）。

相关交易记录或其他证据。

举报人姓名（可选择匿名）及联系方式。

5. 举报奖励

举报 POS 机违规行为有重奖。根据相关规定，举报成功可获得举报金额一定比例的奖励，最高可达 50%。