Pos机如何境外刷卡（pos机境外刷卡数额巨大要判几年）



1、Pos机如何境外刷卡

境外刷卡指南：如何在国外使用 POS 机

随着全球化的深入发展，境外消费日益频繁。携带大量现金不仅不方便，还存在安全隐患。因此，使用 POS 机进行境外刷卡成为了一种便捷安全的支付方式。本文将详细介绍如何境外使用 POS 机刷卡。

1. 准备工作

办理境外刷卡业务：在出国前，向发卡银行申请境外刷卡业务，并激活信用卡的海外支付功能。

兑换外币：提前兑换一定数额的外币，以备刷卡不足时使用。

携带必需证件：护照、身份证或驾照等有效证件。

2. POS 机刷卡流程

找寻 POS 机：在境外，POS 机通常分布在商店、餐厅、商场等场所。

插入信用卡：将信用卡插入 POS 机的读卡槽中。

输入 PIN 码：根据提示输入信用卡的 PIN 码。

选择刷卡金额：输入需要刷卡的金额，并确认金额无误。

签名或输入密码：根据提示，在签购单上签名或输入密码。

取回收据：刷卡成功后，取走收据作为凭证。

3. 注意事項

使用安全网络：在境外使用 POS 机刷卡时，尽量选择安全可靠的网络环境，避免信息被窃取。

当心手续费：境外刷卡可能存在手续费，具体金额视发卡银行规定而定。

保留凭证：刷卡消费后，务必妥善保管收据，以便核对账单或发生纠纷时作为证据。

遵守当地法律：在境外使用 POS 机刷卡，须遵守当地法律法规，避免违法行为。

谨慎使用公共场所：在公共场所使用 POS 机刷卡，应提高警惕，留意周围环境，防止被盗刷。

2、pos机境外刷卡数额巨大要判几年

境外刷卡数额巨大刑事处罚

一、什么是境外刷卡

境外刷卡是指持用境内银行卡，在境外进行消费、取现或转账的行为。一般来说，境外刷卡会产生一定手续费。

二、数额巨大标准

根据刑法规定，数额巨大是指个人非法获取、使用公私财物价值人民币十万元以上。而境外刷卡，如果数额达到这个标准，就有可能触犯刑法。

三、处罚规定

境外刷卡数额巨大，可能被追究刑事责任，具体处罚如下：

1. 非法经营罪

如果以境外刷卡为业，非法经营数额巨大，则可能构成非法经营罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

2. 诈骗罪

如果通过境外刷卡的方式，骗取他人财物，数额巨大的，可能构成诈骗罪，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

3. 洗钱罪

如果将境外刷卡获得的非法资金转移、隐匿，达到数额巨大的标准，则可能构成洗钱罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

四、量刑情节

境外刷卡数额巨大犯罪的量刑，会根据具体情节而定，包括：

1. 刷卡数额的大小

2. 是否有非法经营或诈骗行为

3. 是否有累犯或惯犯情节

4. 是否主动自首或立功表现

五、建议

为了避免触犯法律，建议持卡人在境外刷卡时注意以下事项：

1. 出境前了解境外刷卡手续费。

2. 在正规渠道进行境外刷卡。

3. 保留境外刷卡凭证。

4. 如果发现境外刷卡异常，及时向银行报告。

3、做境外pos机刷卡生意犯法吗

做境外POS机刷卡生意犯法吗？

1. 法律依据

我国刑法第191条规定，“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法获取银行卡信息，或者使用其他方法非法获取银行卡信息，使用该银行卡信息进行交易，或者使用该银行卡信息制作伪造的银行卡，进行交易的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。”

《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定，“金融机构、非金融机构及其工作人员不得为明知是毒品犯罪、恐怖犯罪等违法犯罪活动所得或者收益提供账户、资金转移、资金清算等金融服务”。

2. 非法性

境外POS机刷卡生意，往往涉及以下违法行为：

（1）非法获取银行卡信息，包括伪造或冒用他人银行卡进行交易；

（2）利用境外POS机刷卡，逃避国家外汇管制，套取人民币资金；

（3）为洗钱等违法活动提供资金转移和结算服务。

3. 刑事责任

根据上述法律规定，从事境外POS机刷卡生意可能涉嫌以下犯罪：

（1）信用卡诈骗罪；

（2）洗钱罪；

（3）逃避外汇管制罪。

情节严重的，可能被判处三年以上有期徒刑。

4. 行政处罚

除了刑事责任外，从事境外POS机刷卡生意还可能受到行政处罚，包括：

（1）没收非法所得；

（2）处以罚款；

（3）吊销经营许可证。

5. 风险提示

参与境外POS机刷卡生意不仅违法犯罪，还存在以下风险：

（1）资金损失：境外POS机交易存在欺诈、盗刷等风险，可能导致资金损失；

（2）个人信息泄露：刷卡过程中需要提供个人信息，可能被泄露或滥用；

（3）刑事追究：一旦被发现从事违法行为，将面临刑事追究。

因此，切勿参与境外POS机刷卡生意，以免触犯法律，遭受严重后果。