pos机揽储合规吗（pos机0.53费率合规吗）



1、pos机揽储合规吗

POS机揽储合规性

1. 什么是POS机揽储？

POS机揽储是指商家通过POS机将消费者刷卡或扫码支付的资金自动转入指定账户的行为。

2. 相关法规

《支付业务管理办法》等相关法规对POS机揽储做出了明确规定：

商户不得将POS机用于非支付结算目的，不得违规揽储，不得人为制造消费交易流水。

商户办理POS机应持有效营业执照，并提供真实经营场所。

收单机构应严格审查商户资质，并对POS机使用情况进行监测。

3. 合规性判断

POS机揽储是否合规，主要取决于以下几个因素：

商户是否具有真实经营场所和合法经营资质。

商户是否将POS机用于实际支付结算需要，而不是为了揽储而伪造交易流水。

收单机构是否对商户资质和POS机使用情况进行了严格审查和监测。

4. 合规操作指南

为了确保POS机揽储合规，商户和收单机构应遵循以下操作指南：

商户应合法经营，持有有效营业执照。

商户应将POS机用于实际支付结算，不得伪造交易流水。

收单机构应建立完善的商户资质审查和POS机使用监测机制。

收单机构应对涉嫌违规揽储的商户进行调查和处罚。

5. 违规后果

违规揽储的商户和收单机构将面临以下后果：

罚款或吊销支付业务许可证。

信用记录受损。

资金冻结或追缴。

2、pos机0.53费率合规吗

POS机0.53费率合规吗？

1. 国家政策明确规定

根据中国人民银行发布的《中国人民银行关于调整银行卡刷卡手续费的通知》，自2016年3月1日起，银行卡刷卡手续费标准调整为0.6%（不含税）。这也就意味着，0.53%的费率明显低于国家规定标准。

2. 支付平台的违规行为

一些支付平台为了吸引商户，违规降低POS机费率，以达到不当竞争的目的。这种行为不仅损害了商户的利益，也扰乱了正常的金融秩序。

3. 0.53费率的风险

0.53费率的POS机可能存在以下风险：

跳码风险：POS机商户代码被篡改，导致刷卡交易金额流向低费率行业，造成商户资金损失。

资金安全风险：违规支付平台可能存在资金安全隐患，导致商户资金被盗用。

法律风险：使用不合规的POS机可能违反相关法律法规，商户可能会面临处罚。

4. 合规费率的重要性

使用合规费率的POS机不仅可以避免上述风险，还能保护商户的合法权益。同时，也有利于维护公平竞争的市场环境，促进金融行业的健康发展。

0.53费率的POS机并不合规，使用这种POS机存在潜在的风险。商户应选择正规支付平台，使用合规费率的POS机，保障自己的利益和安全。

3、pos机揽储合规吗是真的吗

信用卡POS机揽储合规吗？

1. 什么是POS机揽储？

POS机揽储是指商户通过安装POS机并与第三方支付机构合作，在顾客使用信用卡消费时，通过提供额外返现、积分等优惠诱导顾客将信用卡账户资金转入指定账户的行为。

2. 合规性依据

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（银发〔2016〕261号）明确规定，支付机构不得直接或通过第三方，诱导持卡人以虚构交易、虚开增值税发票等方式套现。

3. 风险和危害

POS机揽储行为存在以下风险和危害：

违反支付结算管理规定，可能被监管部门处罚。

诱导虚假交易，扰乱金融秩序。

损害持卡人利益，可能造成信用卡被盗刷或资金损失。

增加洗钱和金融诈骗的风险。

4. 监管态度

监管部门历来对信用卡POS机揽储行为持严厉打击态度，近年来不断加强监管力度：

2020年，央行发布《关于加强信用卡和借记卡套现及相关业务管理的通知》，明确严禁信用卡套现和揽储行为。

2021年，央行联合最高人民检察院发布《关于依法惩治非法利用POS机套现洗钱犯罪的意见》，加大对非法揽储和套现行为的刑事打击力度。

5.

信用卡POS机揽储行为违反支付结算管理规定，存在严重的风险和危害。监管部门对该行为持严厉打击态度，并不断加强监管力度。因此，商户不应从事POS机揽储行为，持卡人也应提高警惕，避免上当受骗。