十家pos机违规（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、十家pos机违规

十大 POS 机违规行为揭露

1. 套码跳码

POS 机通过篡改交易数据，将高费率的商户交易信息套刷到低费率的商户上，从而窃取资金。

2. 虚增交易金额

POS 机程序被篡改，将实际交易金额虚增，从而获取更高的费率分成。

3. 关联交易

两台或多台 POS 机进行关联交易，以规避单笔交易额度限制，提高费率分成。

4. 过度分润

POS 机代理商将过度分成给下级代理商，以吸引更多推销人员，增加交易量。

5. 违法收费

部分 POS 机违规收取额外费用，如小额转账手续费、刷卡费等，不符合行业规定。

6. 冒用他人信息

POS 机办理过程中，冒用他人信息进行注册，以逃避监管和追责。

7. 销售假冒机具

销售者向用户出售假冒的 POS 机，这些机具无法正常使用或安全交易。

8. 非法买卖机具

POS 机具属于特种物品，应通过正规渠道购买。非法买卖机具可能存在交易风险和安全隐患。

9. 违规收取押金

部分 POS 机代理商违规收取押金，却不提供相应的保障措施。

10. 非法提现

POS 机被非法用于套现，洗钱等违法活动，严重损害金融秩序和经济稳定。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

头部POS机巨头遭重罚，央行罚没近7000万元

1. 违规操作遭严查

近日，银保监会对某头部POS机收单机构进行了行政处罚。该机构因违规开立账户、违规支付结算等行为，被罚没款项合计近7000万元。

2. 账户违规开立

具体而言，该机构存在以下违规行为：

为无真实经营业务的客户开立收单业务账户：非商户主体利用该机构的POS机收取消费者资金，非法从事支付结算业务。

为已经停业的商户继续提供收单业务：未及时解约商户账户，导致账户被不法分子利用。

3. 支付结算违规

为商户提供资金池功能：未经监管部门批准，擅自为商户提供资金池服务，进行资金拆借、理财等活动。

未按规定设立风险准备金：未足额计提风险准备金，未建立健全风险控制体系。

4. 处罚力度空前

此次处罚力度空前，反映了监管部门对支付结算领域违规行为的严厉打击态度。央行强调，将持续加强支付结算领域的监管执法，净化支付环境，维护金融秩序稳定。

5. 业内警示

该事件对整个支付结算行业敲响了警钟。业内人士表示，支付机构必须严格遵守监管规定，规范经营行为，切勿触碰监管红线，否则将面临严厉处罚。

3、pos机违规操作有哪些

POS机违规操作有哪些

POS机作为一种便捷的支付方式，在日常生活中广泛使用。但使用POS机时，也需要注意一些违规操作，以免遭到处罚或影响账户安全。

一、套现操作

1. 虚构交易：利用POS机进行虚构交易，将资金提现后再返还给持卡人，以此达到套现目的。

2. 分期套现：持卡人利用POS机分期付款购买商品，然后在短期内全额还清，达到套现目的。

3. 验卡套现：利用POS机验证信用卡有效性，然后通过其他渠道套现。

二、违规手续费

1. 超额收取手续费：POS机收取的手续费不能超过央行规定的标准，否则属于违规操作。

2. 收取无明晰用途费用：除了手续费外，POS机不得收取其他用途不明的费用，例如激活费、维护费等。

三、伪冒盗刷

1. 假冒POS机：伪造POS机，使用盗取的用户信息进行盗刷。

2. 盗刷信用卡：利用POS机刷取盗取的信用卡，非法窃取资金。

3. 窃取账户信息：通过POS机窃取持卡人的账户信息，用于非法交易。

四、其他违规操作

1. 使用非认证POS机：使用未经认证的POS机，存在安全隐患和违规风险。

2. 无证经营POS机业务：未经相关部门许可，无证经营POS机业务属于违法行为。

3. 私自改装POS机：私自改装POS机，改变其功能或用途，属于违规操作。