9家pos机机构被封停（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、9家pos机机构被封停

9家POS机机构被封停

背景

近年来，POS机行业乱象丛生，一些机构通过违规操作牟取暴利。为维护金融秩序，监管部门出手整治。

具体措施

2023年X月X日，多家监管部门联合发布公告，对9家POS机机构实施封停措施，禁止其开展一切业务活动。

被封停机构名单

1. 机构A

2. 机构B

3. 机构C

4. 机构D

5. 机构E

6. 机构F

7. 机构G

8. 机构H

9. 机构I

违规行为

被封停机构存在以下违规行为：

无证经营或越权经营

套现、洗钱等非法活动

违规收取手续费

虚假宣传或误导消费者

后续整治

监管部门表示，此次整治行动将持续进行，对违规POS机机构严厉打击，确保金融市场的健康发展。同时，提醒消费者谨慎选择POS机机构，避免资金损失。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

pos机巨头被央行重罚近7000万

违规操作导致罚没

中国人民银行近日对某pos机巨头开出罚单，罚没资金近7000万元。该巨头因以下违规操作被处罚：

1. 未按规定开展客户身份识别

- 未获取并核实客户有效身份证件

- 未留存客户身份信息和交易记录

2. 违规开立支付账户

- 为无实际经营活动的个人或企业开立支付账户

- 允许他人使用其支付账户进行资金清算

3. 未按要求报送可疑交易

- 未及时向人民银行报告可疑交易或大额交易

严厉打击违规行为

中国人民银行强调，对支付机构的违规行为将严厉打击，并采取以下措施：

1. 加大行政处罚力度

- 提高罚款金额，延长违规机构的业务暂停期限

- 对多次违规的机构采取吊销支付业务许可证等措施

2. 加强监管执法

- 加大现场检查和非现场监测的频次和力度

- 对违规行为进行深入调查，依法追究相关人员的责任

维护支付市场秩序

此次处罚表明，人民银行高度重视支付机构的合规经营，严厉打击违规行为，以维护支付市场秩序，保障金融安全。

支付机构应引以为戒，加强内部管理，严格遵守相关法规，避免违规操作，确保支付业务的合规和安全。

3、哪些pos机被银行封了

哪些 POS 机被银行封了？

1. 非法渠道购买的 POS 机

从非官方渠道（如个人或代理商）购买的 POS 机极有可能是被克隆或篡改过的，这类 POS 机容易被银行检测到并封禁。

2. 未经认证的 POS 机

未经相关监管机构认证的 POS 机，可能存在安全隐患或不合规问题，银行有权对其进行封禁。

3. 套现或其他违规行为

POS 机主要用于合法交易，如果被用于套现或其他违规行为，如虚假交易、洗钱等，银行将采取封禁措施。

4. 异常交易频繁

POS 机内的交易数据会被银行监控，如果出现异常交易频繁的情况（如短时间内大量小额交易、频繁刷卡失败等），银行可能会将其封禁。

5. 携带式 POS 机使用不当

携带式 POS 机方便携带，但也容易被非法分子利用。如果携带式 POS 机被用于违规交易或丢失，银行将对其进行封禁。

6. 其他原因

除了上述原因外，银行还可能出于其他原因封禁 POS 机，例如持卡人举报、风险控制措施等。

提示：

购买 POS 机时，务必通过官方渠道，并选择正规认证的产品。

妥善保管 POS 机设备，避免丢失或被盗用。

使用 POS 机进行合法交易，避免套现或其他违规行为。

定期查看 POS 机交易记录，及时发现异常情况并向银行报告。