pos机厂家罚款（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、pos机厂家罚款

POS机厂家罚款

随着POS机在市场上的广泛应用，监管部门加强了对POS机厂家的管理和监管。近年来，多家POS机厂家因违规行为而被罚款。

1. 违规宣传

部分POS机厂家在广告宣传中虚假夸大产品性能，误导消费者。例如，宣称POS机可以“免密支付”、“无手续费”，实际却存在交易限额、手续费等限制。对此，监管部门已多次查处，并对违规厂家进行罚款。

2. 违规收取费用

一些POS机厂家违规向商户收取押金、手续费等费用，甚至强制捆绑销售其他产品。这种行为侵害了商户权益，扰乱了市场秩序。监管部门对此类行为进行了严厉打击，并对违规厂家处以高额罚款。

3. 违规买卖数据

POS机交易数据包含了消费者的敏感信息，如交易金额、卡号等。部分POS机厂家违规将这些数据出售给第三方，侵犯了消费者的隐私权。监管部门已将此类行为列为违法，并对涉事厂家进行重罚。

4. 未按规定报备

根据相关规定，POS机厂家须向监管部门报备产品信息和销售情况。一些厂家未按规定报备，或报备信息不完整。这对监管部门的监管工作造成了困难，也为不法分子利用POS机进行违法活动提供了可乘之机。监管部门已对未按规定报备的厂家进行了罚款处理。

5. 其他违规行为

除上述违规行为外，POS机厂家还可能存在其他违规行为，如未按规定留存交易记录、未及时向消费者提供交易凭证等。监管部门对这些违规行为也予以了查处和罚款。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

POS机巨头遭遇央行重罚

一、

近日，央行对一家POS机巨头开出巨额罚单，震惊业界。该企业被罚没近7000万，原因涉及多项违规行为。

二、违规行为

央行调查发现，该POS机巨头存在以下违规行为：

1. 非法跨省开办支付业务

2. 未按规定报送交易信息

3. 违规收取费用，包括收单和提现费

4. 向商户提供虚假宣传和承诺

三、重罚金额

根据央行公告，该POS机巨头被罚没6927.25万元，其中罚款金额为3463.63万元，没收违法所得3463.63万元。

四、整改要求

央行同时要求该POS机巨头立即整改相关违规行为，并采取以下措施：

1. 停止非法跨省开办支付业务

2. 按规定报送交易信息

3. 停止违规收取费用

4. 撤销向商户提供的虚假宣传和承诺

五、影响和警示

此次央行重罚引发业界广泛关注，给POS机行业敲响警钟。央行表示，将持续加大对支付机构的监管力度，严厉打击违法违规行为，维护支付市场的健康稳定发展。

3、pos机违规操作有哪些

POS 机违规操作有哪些

随着移动支付的普及，POS 机的使用越来越广泛，但也出现了一些违规操作的情况。以下列出一些常见的 POS 机违规操作：

1. 套现

套现是指利用 POS 机将信用卡或储蓄卡中的资金转为现金的行为。这种操作违反了国家规定，属于非法行为。

2. 盗刷

盗刷是指使用窃取或伪造的信用卡或借记卡在 POS 机上进行消费。这种操作属于犯罪行为，可能导致持卡人遭受经济损失。

3. 无卡支付

无卡支付是指在没有持卡人本人在场的情况下，使用其信用卡或借记卡信息在 POS 机上进行消费。这种操作存在被盗刷或冒用的风险，也违反了银行的规定。

4. 分单支付

分单支付是指将一笔大金额的消费拆分成多笔小额消费，以规避银行风控系统。这种操作涉嫌洗钱或其他违法活动，可能被银行拒绝交易。

5. 私自改装 POS 机

私自改装 POS 机是指对 POS 机进行非授权的修改，例如安装窃取信用卡信息的恶意软件。这种操作不仅会损害持卡人的利益，也可能导致 POS 机被封禁。

6. 出租 POS 机

将 POS 机出租给第三方使用是违规行为。POS 机应由持有人本人使用，不得转借或出租给他人。

7. 违反 KYC 规定

了解你的客户 (KYC) 规定要求 POS 机运营商对其客户进行身份验证。违反 KYC 规定可能会导致银行拒绝交易或封禁 POS 机。

8. 收取不合理的手续费

POS 机运营商只能收取银行规定的合理手续费。收取过高的手续费属于违规行为，可能会受到监管部门的处罚。