破获特大pos机（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、破获特大pos机

特大 POS 机破获记

1. 犯罪团伙浮出水面

2023 年初，某市公安机关收到群众举报，有人利用 POS 机进行非法交易活动。警方高度重视，立即成立专案组展开调查。

2. 追踪资金流向

专案组通过对 POS 机支付记录的梳理，发现了一个庞大的资金链。这些资金通过不同的 POS 机帐户多次转账，洗白后再流入境外账户。

3. 锁定犯罪嫌疑人

经过深入追踪，警方锁定了以孙某为首的犯罪团伙。该团伙以某科技公司为掩护，利用 POS 机套现、洗钱等手段牟取暴利。

4. 收网行动

专案组掌握确凿证据后，于 2023 年 3 月实施收网行动。在多地同时开展抓捕，共抓获犯罪嫌疑人 12 名，查获涉案 POS 机 500 余台。

5. 侦破案件

经审讯，犯罪嫌疑人供述了他们的犯罪事实。该团伙利用空壳公司开设众多 POS 机账户，再通过虚假交易套取现金，并通过洗钱手段将非法所得转移境外。

6. 追缴赃款

公安机关对犯罪嫌疑人及其关联银行账户进行冻结，截至目前，已追缴赃款数百万元。

7. 意义重大

此次特大 POS 机破获行动，有效打击了犯罪分子的嚣张气焰，切断了犯罪团伙的资金链，维护了金融秩序和社会稳定。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

POS机巨头违规经营，被央行罚没近7000万

一、违规行为

近日，中国人民银行公告称，对收单业务机构深圳市XX支付服务有限公司（以下简称“XX支付”）因违反支付业务相关规定而处以罚款6984.94万元。

二、具体违规事由

根据公告，XX支付存在以下违规行为：

1. 未严格履行商户实名制审查义务，导致部分商户经营范围与收单业务不符。

2. 违规开展跨境赌博等非法资金交易的清算业务。

3. 未妥善保管商户开户资料，存在商户开户材料丢失的情况。

4. 违规私自开立特约商户专用账户。

三、处罚措施

针对上述违规行为，中国人民银行依据《支付业务处理管理办法》等相关规定，对XX支付采取以下处罚措施：

1. 责令立即改正违规行为。

2. 没收违法所得6690.23万元。

3. 罚款294.71万元。

四、监管力度加大

近年来，中国人民银行持续加大对支付业务的监管力度，严厉打击违法违规行为。本次对XX支付的处罚充分表明了央行对支付行业合规经营的重视程度。

执法人员表示，将继续加大对支付业务乱象的整治力度，坚决维护支付市场秩序，切实保护金融消费者的合法权益。

3、pos机违法 骗局

POS机违法骗局

一、警惕POS机违规经营

POS机是一种电子支付终端，用于刷卡消费，但一些不法分子利用POS机从事违法活动，骗取民众钱财。常见的手段包括：

1. 虚假商户：诈骗分子注册虚假商户，以低于市场价或高额手续费为诱饵吸引受害者使用POS机进行套现交易，从中牟利。

2. 套现洗钱：不法分子将非法所得或赃款通过POS机套现成现金或转入银行卡，以此掩盖资金来源。

3. 恶意盗刷：诈骗分子窃取他人信用卡或银行卡信息，通过POS机进行恶意盗刷消费。

二、如何识别POS机违规行为

1. 核实商户信息：使用POS机时，应仔细检查商户名称、地址等信息，确保与实际商户相符。

2. 留意手续费：正常POS机手续费一般在0.5%-1%之间，如果手续费明显偏高，可能存在违规行为。

3. 收款方式：正规POS机应直接将资金存入持卡人银行卡，而非法POS机可能以现金、转账等方式收款。

4. 异常交易记录：如果收到多笔不明或重复交易记录，可能是POS机被非法使用。

三、预防措施

1. 选择正规渠道：从银行或官方渠道申请POS机，不要轻信陌生人的推销或低价优惠。

2. 保护个人信息：不要随意向他人透露银行卡或信用卡信息，更不要将卡片交给他人使用。

3. 定期对账：及时查看银行卡或信用卡对账单，发现异常交易及时报警。

4. 遇到违规行为：遇到POS机违规经营的情况，应立即向银行或公安机关举报。