pos机整顿名单（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、pos机整顿名单

一、POS机整顿背景

1. POS机行业存在乱象，如违规使用、资金挪用等，影响金融秩序和消费者利益。

2. 监管机构为维护市场规范，打击非法行为，开展了POS机整顿行动。

二、整顿措施

1. 制定禁止名单：监管机构发布了禁止从事POS机业务的机构名单，并定期更新。

2. 检查和处罚：监管机构将对违规机构进行检查和处罚，包括罚款、吊销许可证等。

3. 规范行业标准：监管机构制定了POS机行业标准，对机具规格、服务费率等方面进行规范。

三、整顿效果

1. 打击非法行为：整顿行动有效打击了违规使用、资金挪用等非法行为，净化了POS机市场。

2. 保障消费者权益：规范行业标准，保护消费者权益，避免高额服务费、资金安全隐患等问题。

3. 促进行业健康发展：整顿行动促进了POS机行业健康发展，营造公平竞争的环境，提升行业整体服务水平。

四、注意事项

1. 消费者应在正规渠道办理POS机业务，避免使用禁止名单中的机构。

2. POS机服务费应符合监管机构规定的标准，避免被不法分子收取高额费用。

3. 发现违规行为或可疑情况，应及时向监管机构举报。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

支付巨头遭重罚：央行罚没近7000万元

近日，一家支付领域的巨头企业因违反相关规定而遭到中国人民银行（央行）的严厉处罚，罚没金额高达近7000万元。该处罚反映了监管层对支付行业乱象的持续重视，也对其他企业敲响了警钟。

一、违法行为

据央行通报，该支付企业主要存在以下违法行为：

1. 违规开展资金清算业务，未经许可将资金清算业务委托给其他机构。

2. 违规开展收单业务，未按规定向央行备案并取得许可。

3. 违规开展信用卡还款业务，未经许可向信用卡持卡人提供信用卡还款服务。

二、处罚措施

针对上述违法行为，央行依法对该支付企业做出了如下处罚：

1. 没收违法所得，总计人民币6960万元。

2. 责令停止违法行为，限期整改。

3. 对相关责任人给予警告。

三、监管态度

央行此次重罚行动表明了监管层对支付行业乱象的严厉打击态度。作为现代金融体系的重要组成部分，支付行业需要规范有序发展，保障资金安全和金融秩序稳定。

央行将继续加强支付行业监管，严厉打击违法违规行为，净化支付市场环境，维护消费者合法权益。同时，央行也呼吁支付企业严格遵守相关规定，坚持合规经营，共同营造安全、健康、有序的支付环境。

这家支付巨头的重罚事件给行业内企业敲响了警钟。支付企业必须牢记合规经营的重要性，严格遵守相关法律法规，避免因违法违规而受到重罚。只有规范有序、健康发展的支付行业才能为社会经济发展提供有力支撑。

3、国家对pos机的监管文件

国家对 POS 机的监管文件

近年来，随着移动支付的普及，POS 机的使用也越来越广泛。为了规范市场，维护金融秩序，国家出台了多项针对 POS 机的监管文件。本文将对这些文件进行和解读，以便相关从业者和消费者了解相关要求。

一、相关监管文件

1. 《关于规范支付受理终端及相关业务的通知》（中国人民银行公告〔2019〕第 11 号）

2. 《支付清算机构管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第 11 号）

3. 《关于进一步加强小额支付业务管理的通知》（中国人民银行公告〔2023〕第 1 号）

二、监管要点

1. 支付受理终端资质管理

POS 机生产企业需取得中国人民银行颁发的支付受理终端生产许可证。

POS 机销售、安装、维护企业需取得支付清算机构颁发的支付受理终端业务代理资格。

2. 业务经营管理

支付清算机构应当对支付受理终端及其使用情况进行持续监测和风险评估。

POS 机不得用于非法交易，不得收取过高的手续费。

商户不得私自转让、出租、抵押 POS 机。

3. 小额支付业务管理

单笔交易金额不超过 1000 元的小额支付业务，不得收取手续费。

支付清算机构应当对小额支付业务进行风险管控，防止资金违规流转。

4. 消费者保护

商户应当在明显位置公示 POS 机受理标志和手续费率。

消费者有权拒绝使用收取过高手续费的 POS 机，并可向相关监管部门投诉。

三、

国家出台的 POS 机监管文件，旨在规范市场秩序，保护消费者权益。相关从业者和消费者应当认真遵守相关要求，共同营造健康有序的支付环境。