年底严查pos机（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）

1、年底严查pos机

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

POS机巨头违规遭罚7000万

1. 央行重罚银联商务

中国人民银行近日公布处罚信息，对银联商务有限公司（以下简称“银联商务”）处以巨额罚款。银联商务因违反《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等规定，被罚没合计近7000万元。

2. 罚款详情

本次处罚包括两部分：

罚款：4010万元

没收违法所得：2969.1万元

3. 主要违规行为

央行调查发现，银联商务存在以下主要违规行为：

未按规定识别和报告大额可疑交易

未尽职调查和监测客户账户

未按规定保存交易和客户身份资料

4. 影响及整改

巨额罚款对银联商务的经营和声誉造成严重打击。银联商务已表示将认真执行处罚决定，积极整改违规行为，加强反洗钱和反恐怖融资工作。

5. 行业警示

银联商务的违规行为给支付行业敲响警钟。央行强调，将持续加强支付机构监管，严厉打击洗钱和恐怖融资等违法活动，维护金融体系安全。

3、国家对pos机最新规定2019

国家对 POS 机最新规定 2019

国家对 POS 机的使用和管理不断出台新规定，以规范市场秩序，保障消费者权益。本文将汇总 2019 年最新颁布的 POS 机相关规定，供行业人士和广大消费者参考。

1. POS 机备案管理

1.1 备案范围

所有在境内从事 POS 机业务的机构和个人，包括银行、非银行支付机构、商户等，均需向当地人民银行备案。

1.2 备案流程

通过人民银行指定的备案系统或指定机构进行在线备案。具体流程请咨询当地人民银行。

2. POS 机资金结算管理

2.1 结算时限

商户通过 POS 机交易的资金，应在交易日后 1-2 个工作日内结算到商户账户。

2.2 手续费管理

POS 机交易手续费实行市场化定价。银行、非银行支付机构与商户可协商确定手续费率，并向社会公示。

3. POS 机清算与外包管理

3.1 清算通道

POS 机交易的清算通道统一由中国人民银行统一集中清算。

3.2 外包管理

银行、非银行支付机构不得将 POS 机业务整体外包给第三方机构。

4. POS 机禁止事项

4.1 非法套现

禁止利用 POS 机从事非法套现活动，包括但不限于：贩卖假发票、虚构贸易、虚假交易等。

4.2 电信诈骗

禁止使用 POS 机参与电信诈骗活动，包括但不限于：开设商户账户为诈骗活动提供资金支持、伪造交易流水等。

5. 违规处罚

违反上述规定的机构和个人将受到人民银行的行政处罚，情节严重的还将追究刑事责任。

国家对 POS 机的管理规定旨在维护金融秩序，保护消费者权益。行业人士和广大消费者应严格遵守相关规定，共同营造健康有序的支付环境。