非法人办POS机（pos机非法经营罪司法解释）



1、非法人办POS机

非法人办POS机：隐秘的风险

1. 简介

POS机（销售点终端）是一种电子支付设备，可在零售和服务业中接受信用卡和借记卡付款。近年来，越来越多的非法人机构涉足POS机办理业务，带来了潜在的风险和问题。

2. 非法人办POS机的风险

资金安全隐患：非法人机构缺乏监管，可能缺乏必要的安全措施，导致资金被盗或挪用。

交易欺诈：不法分子可能利用非法人办POS机进行欺诈交易，例如仿冒信用卡或洗钱。

售后服务问题：非法人机构往往提供有限或没有售后服务，一旦POS机出现故障或问题，持卡人可能会面临不便。

监管违规：非法人办POS机可能违反相关法规，导致持卡人或商户面临罚款或其他处罚。

3. 识别非法人办POS机

无营业执照或资质：合法合规的POS机办理机构应持有相关营业执照和资质。

非正规渠道推广：非法人机构通常通过非正规渠道推广POS机，例如短信、微信等。

收取高昂费用：非法人机构可能收取高额的手续费、押金或其他费用。

4. 防范措施

为了避免非法人办POS机的风险，建议持卡人和商户采取以下措施：

选择正规机构：选择持有营业执照和资质的正规POS机办理机构。

核查相关信息：在办理POS机前，仔细核查机构的名称、地址、联系方式等相关信息。

了解费用结构：清楚了解POS机的费用结构，包括手续费、押金和维护费等。

保留相关凭证：保留POS机办理合同、发票和收据等相关凭证，以便维权。

非法人办POS机存在着隐秘的风险，可能会危害资金安全、交易安全和售后服务。持卡人和商户应提高警惕，选择正规机构办理POS机业务，避免不必要的损失。监管部门也应加强对非法人办POS机的监管，保障金融市场的健康发展。

2、pos机非法经营罪司法解释

POS机非法经营罪司法解释简介

POS机非法经营罪是近年来新出现的一种犯罪类型，其危害性不容小觑。为加强对该类犯罪的打击力度，最高人民法院于2019年发布了《关于审理非法经营POS机刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《司法解释》），对POS机非法经营罪的认定、量刑等问题做出了明确规定。

一、司法解释的适用范围

司法解释适用于以牟利为目的，从事下列活动之一而扰乱金融市场秩序的行为：

1. 出租、出借、买卖POS机等支付结算终端：未取得支付业务许可，或者出租、出借、买卖支付业务许可证；

2. 非法提供POS机收单服务：未经许可，为他人提供银行卡收单结算服务；

3. 非法代收POS机交易资金：代理他人代收POS机交易资金，并从中非法牟利。

二、POS机非法经营罪的认定标准

1. 行为性质：

行为人必须以牟利为目的，从事支付结算业务。出租、出借、买卖POS机等支付结算终端的行为应属于非法经营。

2. 交易规模：

司法解释未明确规定交易金额的标准，但强调应结合行为人的交易量、交易频率、交易金额等因素综合考虑。

3. 扰乱金融市场秩序：

行为必须达到扰乱金融市场秩序的程度。扰乱金融市场秩序的具体表现包括：影响市场公平竞争、破坏金融秩序、损害金融消费者权益等。

三、量刑标准

司法解释对POS机非法经营罪的量刑标准作出了规定：

1. 危害特别严重的：

有下列情形之一的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

- 出租、出借、买卖POS机等支付结算终端数量巨大、交易金额特别巨大；

- 非法提供POS机收单服务，交易金额特别巨大；

- 非法代收POS机交易资金，金额特别巨大。

2. 危害严重的：

有下列情形之一的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金：

- 出租、出借、买卖POS机等支付结算终端数量较大、交易金额巨大；

- 非法提供POS机收单服务，交易金额巨大；

- 非法代收POS机交易资金，金额巨大。

3. 危害较轻的：

有下列情形之一的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金：

- 出租、出借、买卖POS机等支付结算终端数量较少、交易金额较大；

- 非法提供POS机收单服务，交易金额较大；

- 非法代收POS机交易资金，金额较大。

《司法解释》的发布为POS机非法经营罪的打击提供了有力保障，明确了该类犯罪的认定标准和量刑标准。通过严厉打击POS机非法经营活动，能够有效维护金融市场的稳定，保护金融消费者权益，促进行业健康发展。

3、pos机非法经营罪怎么取证

POS机非法经营罪取证指南

一、证据种类

1. 书证：POS机购销合同、银行卡交易记录、支付平台账单、电子凭证等。

2. 物证：POS机设备、手机、电脑、存折等。

3. 证人证言：涉案人员的证言，如POS机持有人、收卡人、资金流向知情人。

4. 视听资料：银行监控录像、POS机交易视频、涉案人员通信记录。

5. 鉴定意见：POS机的鉴定意见，证明其是否具备收单功能、是否与支付平台有合作等。

二、取证方法

1. 现场勘验：对POS机使用场所进行勘验，搜集交易记录、凭证等书证。

2. 物证扣押：查封、扣押涉案POS机、手机、电脑等物证。

3. 证人取证：传唤涉案人员进行询问，获取其供述证言。

4. 银行调取：调取银行卡交易记录、支付平台账单，查明资金流向。

5. 鉴定委托：委託专业机构对POS机进行鉴定，出具鉴定意见。

6. 电子数据取证：提取手机、电脑等电子设备中的相关电子数据。

三、取证注意事项

1. 合法性：取证必须符合法律程序，根据收集证据目的和必要性开展取证活动。

2. 相关性：收集的证据与案件事实具有相关性，能够证明或推翻犯罪事实。

3. 完整性：证据收集应全面、完整，尽可能获取对案件有价值的信息。

4. 保密性：涉及国家机密或个人隐私的证据应妥善保管，避免泄露。

5. 时效性：证据取证应及时进行，避免证据灭失或变质。