国家严打POS机（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、国家严打POS机

国家严打POS机违规使用

1. 原因

为打击偷税漏税、洗钱等违法犯罪行为，国家税务总局、公安部等部门联合开展对POS机违规使用的严厉打击活动。

2. 违规行为

严打击以下违规行为：

- 使用虚假POS机套现

- 收购或出售二手POS机

- 为他人提供POS机出租、转租、转借

- 利用POS机进行资金转移

3. 处罚措施

对于违规使用POS机的个人或商家，将根据情节轻重处以以下处罚：

- 行政罚款

- 吊销营业执照

- 刑事追究

4. 监管措施

国家采取了以下监管措施：

- 加强POS机交易数据监控

- 要求POS机经营者实名登记

- 限制POS机发卡数量

- 严查 POS 机异常交易

5. 社会影响

严打POS机违规使用，有利于：

- 维护税收秩序

- 打击洗钱等犯罪活动

- 净化市场环境

6. 提醒

广大个人和商家应自觉遵守相关法律法规，切勿从事POS机违规行为。一旦发现违规情况，应积极举报，共同维护国家的经济秩序。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

一家POS机巨头被央行罚没近7000万

1. 事件

近日，中国人民银行对一家知名POS机运营商（以下简称POS机巨头）开出巨额罚单，罚没金额高达近7000万元。这是近年来央行对支付机构开出的最大金额罚单之一。

2. 违规行为

经过调查，央行发现POS机巨头存在以下违规行为：

未按照规定真实记录支付交易信息，造成交易信息不完整、不准确。

未按照规定向收单机构结算资金，导致资金流向不明。

未建立健全内部控制体系，存在较大的风险隐患。

3. 罚单详情

根据央行行政处罚决定书，POS机巨头被处以以下罚款：

罚款人民币5000万元

没收违法所得人民币1881.84万元

4. 行业影响

此次处罚对整个支付行业产生了重大影响。一方面，它表明央行对支付机构的违规行为持零容忍态度，将会进一步规范行业秩序。另一方面，也提醒支付机构加强合规意识，完善内部管理机制。

5. 后续监管

央行表示，将继续加强对支付行业的监管，严厉打击违规行为，维护支付市场的健康有序发展。支付机构应以此为戒，积极整改违规行为，提升合规水平。

3、国家对pos机最新规定2019

国家对pos机最新规定2019

随着移动支付的普及，POS机也在不断发展变化。为了规范POS机市场，保障消费者权益，国家出台了多项关于POS机使用的最新规定。

一、POS机经营资格认证

自2019年起，所有从事POS机销售、租赁、维护的企业必须取得支付业务许可证。未经许可经营POS机的行为属于违法行为。

二、POS机费率管理

国家规定了POS机刷卡费率标准：

1. 借记卡：0.5%

2. 信用卡：1.25%

高于此标准的费率属于违规行为。

三、POS机数据安全

POS机涉及大量消费者敏感信息，如银行卡号、密码等。国家规定企业必须采取有效措施保障POS机数据安全，防止信息泄露或盗用。

四、POS机商户管理

POS机商户必须持有营业执照，并与POS机运营企业签订合法合同。商户不得将POS机出租、转借给他人使用。

五、POS机罚则

违反POS机相关规定的行为将受到处罚，处罚措施包括：

1. 警告

2. 罚款

3. 责令整改

4. 吊销许可证

国家对POS机的新规定旨在规范市场，保障消费者权益。企业和个人应严格遵守相关规定，共同营造健康有序的POS机使用环境。