记者调查pos机（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、记者调查pos机

记者暗访揭秘：POS机调查疑点重重

POS机早已成为日常生活中的常见支付方式，然而近期却屡次被曝出存在问题。记者深入调查，发现其中疑点重重，值得警惕。

一、调查方法

记者走访了多家商户，了解他们使用POS机的经历和感受。同时，记者还联系了多家POS机代理商，询问POS机办理流程和手续费情况。

二、调查发现

1. 手续费高昂

记者调查发现，部分POS机代理商收取高昂的手续费，甚至高达每笔交易金额的10%。这对于小微商户来说，是一笔不小的成本负担。

2. 办理手续繁琐

办理POS机的手续也比较繁琐，需要提供营业执照、法人身份证等多项资料。部分代理商甚至要求商户交纳押金，这增加了商户的经济负担。

3. 隐形消费

记者发现，部分POS机存在隐形消费的情况。商户在办理POS机时，会被要求签订一份协议，其中可能包含一些附加费用，如每月服务费、短信提醒费等。这些费用往往被隐瞒，导致商户不知情。

三、

记者调查发现，POS机市场存在手续费高昂、办理手续繁琐、隐形消费等问题。这些问题侵害了商户的合法权益，亟需加强监管。

四、建议

基于调查发现，记者提出以下建议：

1. 加强监管

相关部门应加强对POS机市场的监管，规范手续费标准，简化办理手续，杜绝隐形消费。

2. 提高商户意识

商户应提高警惕，谨慎选择POS机代理商，在办理POS机前仔细了解手续费、附加费用等事项。

3. 完善法律法规

完善POS机领域的相关法律法规，为用户提供有效的法律保障，维护其合法权益。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

这家 POS 机巨头被央行罚没近 7000 万

一、违规行为

近日，中国人民银行对某 POS 机巨头开出巨额罚单，罚没金额高达近 7000 万元。此次处罚主要原因是该公司违规从事以下行为：

1. 收单业务违规

2. 清算资金管理不规范

3. 违反反洗钱规定

二、罚款详情

人民银行对该公司的处罚包括两部分：

1. 罚款金额：5900 万元

2. 没收违法所得：约 1000 万元

三、整改要求

除罚款之外，人民银行还要求该公司立即整改违规行为，并采取一系列措施确保合规经营，包括：

1. 加强内部管理，规范收单业务和清算资金管理

2. 完善反洗钱机制，有效识别和报告可疑交易

3. 向人民银行报送整改报告

四、后续影响

此次处罚对该 POS 机巨头无疑是一记重击，不仅造成巨额经济损失，也损害了公司的声誉。预计此次处罚将对整个支付行业产生一定影响，促使同业更加重视合规经营和风险管理。

3、pos机行业违法吗

POS机行业违规行为

1. 无证经营

未取得人民银行颁发的《支付业务许可证》擅自从事POS机经营活动，属于违法行为。

2. 违规洗钱

利用POS机进行资金转移，掩饰、隐瞒非法资金来源和性质，属于洗钱犯罪行为。

3. 盗刷信用卡

使用伪造或盗取的信用卡进行POS机交易，盗取他人资金。

4. 虚假交易

与商户串通，通过虚构交易套取资金，扰乱金融秩序。

5. 违规收取手续费

POS机经营机构违规收取超过人民银行规定的手续费率，构成违法行为。

6. 违反数据安全规定

未采取有效措施保护客户交易数据安全，导致信息泄露。

7. 冒充银行或监管机构

冒用银行或监管机构名义，以优惠费率或高额返现等方式诱导客户使用POS机，属于欺诈行为。

8. 扰乱金融市场秩序

通过违规行为扰乱金融市场正常运作，损害消费者利益和经济安全。

9. 构成犯罪

严重违规行为可能构成犯罪，情节严重的将被追究刑事责任。

10. 处罚措施

对违法行为，人民银行将采取行政处罚措施，包括责令改正、暂停经营、吊销许可证等。情节严重的，移送司法机关处理。