pos机揽存违规吗（pos机揽存违规吗怎么处理）



1、pos机揽存违规吗

pos机揽存违规吗？

一、什么是POS机揽存？

POS机揽存是指使用POS机将现金存入银行账户。通常情况下，POS机仅用于刷卡消费，但一些不法分子利用POS机的漏洞进行现金存款。

二、POS机揽存是否违规？

根据相关法律法规规定，POS机揽存属于违规行为。

1. 洗钱隐患：POS机揽存容易被不法分子利用来洗钱，通过不断刷卡进行大额现金存款，掩盖资金来源。

2. 扰乱金融秩序：POS机揽存绕过了银行正常的现金存取流程，扰乱了金融秩序，给金融监管带来挑战。

3. 损害消费者利益：POS机揽存可能涉及手续费等额外费用，消费者利益受损。

三、POS机揽存的后果

1. 行政处罚：对于从事POS机揽存的不法分子，银行将处以罚款、责令改正等行政处罚。

2. 刑事追究：情节严重的，可能构成洗钱等刑事犯罪，被追究刑事责任。

3. 账户冻结：银行有权冻结涉嫌POS机揽存的账户，影响账户的使用。

四、如何避免POS机揽存违规？

1. 谨慎选择POS机：选择正规可靠的POS机，避免使用非法的或改造过的POS机。

2. 明确用途：POS机应仅用于刷卡消费，不得用于现金存款。

3. 保留凭证：每次POS机消费或存取款后，保留好相关凭证，以便证明合法交易。

五、

POS机揽存属于违规行为，不仅扰乱金融秩序，还可能给消费者带来损失。广大消费者应提高警惕，避免参与POS机揽存违规活动。

2、pos机揽存违规吗怎么处理

POS机揽存违规及其处理方式

一、什么是POS机揽存？

POS机揽存是指个人或商户利用POS机收取现金，并通过银联网络将资金转入个人账户或第三方账户的行为。

二、POS机揽存违规的原因

POS机揽存违规主要是由于以下原因：

1. 资金来源不明：通过POS机揽存可以将非法的或不明来源的资金合法化。

2. 逃避监管：个人或商户利用POS机揽存可以逃避税务和银行监管。

3. 金融秩序混乱：POS机揽存扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。

三、POS机揽存的处理方式

对于POS机揽存违规行为，有关部门将采取以下处理措施：

1. 查处违法商户和个人：对参与POS机揽存的商户和个人进行调查处罚，包括罚款、吊销营业执照等。

2. 查封涉案POS机：查封和收缴用于违规揽存的POS机。

3. 追缴违法所得：对从POS机揽存中获得的非法所得进行追缴。

四、如何防范POS机揽存违规

为了防范POS机揽存违规，建议采取以下措施：

1. 选择正规的支付机构：选择具有合法资质的支付机构，避免使用来源不明的POS机。

2. 规范交易行为：使用POS机时，应提供真实的身份信息和交易凭证。

3. 及时举报违规行为：发现POS机揽存违规行为，应及时向有关部门举报。

3、pos机揽存违规吗安全吗

POS机揽储的违规与安全问题

一、POS机揽储是否违规？

1. 银行业法和支付服务管理办法的相关规定

《银行业法》和《支付服务管理办法》中均明确规定，除经中国人民银行批准或授权外，非银行机构不得从事吸收公众存款。而POS机属于收单机构，其主要功能是受理银行卡交易，而非吸收存款。因此，POS机揽储属于违规行为。

2. 收单机构的许可范围

根据中国人民银行的规定，收单机构的业务范围仅限于收单业务，不包括存款业务。POS机揽储实际上是越权经营，属于违法行为。

二、POS机揽储的安全性

1. 非正规渠道资金流转风险

POS机揽储的资金流向不受监管，容易被用来进行洗钱、诈骗等非法活动。资金的安全无法得到保障，存在较大的风险。

2. 信息泄露风险

POS机揽储过程中会涉及个人敏感信息，如银行卡号、密码等。这些信息容易被不法分子窃取，导致个人资产损失或身份盗用等风险。

3. 资金挪用风险

POS机揽储的资金往往交由第三方机构代持。如果该机构出现资金挪用等问题，存款人的资金将无法得到保障。

三、如何避免POS机揽储风险？

1. 选择正规机构

进行存款时，应选择正规的银行或持牌的金融机构。切勿轻信POS机揽储的宣传。

2. 提高安全意识

保护好个人敏感信息，切勿在不安全的POS机上进行交易。如果发现POS机有异常情况，应及时向相关部门举报。

3. 普及相关知识

监管部门应加大对POS机揽储违法行为的打击力度，同时加强对公众的宣传教育，让他们了解POS机揽储的风险。