严厉打击POS机（央行针对pos机的管理办法）

作者: 朱学屹
来源: 投稿
2024-11-05

1、严厉打击POS机

严厉打击 POS 机乱象，净化支付市场秩序

随着移动支付的普及，POS 机作为便捷的收款工具广泛应用于各行各业。近年来，利用 POS 机进行洗钱、套现等违法犯罪活动日益猖獗，严重扰乱了支付市场的秩序。对此，相关部门开展了严厉打击行动，切断违法犯罪分子的资金链，净化支付市场环境。

乱象丛生

1. 洗钱套现：不法分子利用 POS 机将非法资金通过虚假交易转为合法资金，逃避监管和追查。

2. 虚构交易：商家与不法分子串通，制造虚假交易记录，为套现提供便利。

3. 信用卡诈骗：不法分子使用盗取或伪造的信用卡通过 POS 机刷卡盗取资金。

4. 偷税漏税：部分商家利用 POS 机隐匿交易数据，逃避税收。

严厉打击

针对上述乱象，相关部门采取多项措施严厉打击 POS 机违法犯罪活动：

1. 加强监管：对 POS 机生产、销售、使用全环节进行严格监管，完善许可制度和追责机制。

2. 技术防范：研发并应用防洗钱、防套现、防欺诈等技术手段，堵塞漏洞。

3. 打击洗钱：重点打击洗钱活动，追查资金流向，冻结可疑账户。

4. 依法处罚：对违法违规行为依法处罚，包括吊销经营许可证、没收违法所得等。

净化市场环境

通过严厉打击 POS 机违法犯罪活动，有效净化了支付市场环境，保障了交易安全，提升了市场透明度：

1. 维护金融稳定：防止洗钱套现活动侵蚀金融体系，保障金融稳定和国家安全。

2. 保护消费者利益：打击信用卡诈骗，维护消费者资金安全。

3. 促进公平竞争：杜绝偷税漏税等不公平竞争行为，营造公平有序的市场秩序。

4. 提升支付便利性：通过优化正规 POS 机的使用，提升支付便利性，满足民众日常支付需求。

严厉打击 POS 机违法犯罪活动是净化支付市场秩序、维护金融稳定、保障消费者利益的必经之路。相关部门将持续加大打击力度，斩断违法犯罪链条，营造一个安全、规范的支付环境，促进经济社会健康发展。

2、央行针对pos机的管理办法

一、央行对 POS 机的监管背景

随着移动支付技术的普及，POS 机作为一种便捷的收款工具，得到了广泛应用。但是，随着 POS 机交易量的增加，也出现了一些不规范行为，影响了金融市场的稳定。为了加强 POS 机管理，防范金融风险，央行出台了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261 号），对 POS 机进行了全面的规范。

二、央行对 POS 机的监管主要内容

1. 明确 POS 机受理机构的资质要求

央行规定，只有取得央行颁发的支付业务许可证的机构，才能开展 POS 机受理业务。受理机构需要具备一定的风险管理能力和技术条件，确保 POS 机交易的安全可靠。

2. 加强 POS 机交易的监测和管理

央行要求受理机构建立完善的 POS 机交易监测和管理机制，对异常交易进行实时监测，并及时采取措施。受理机构还需向央行报送 POS 机交易数据，配合央行开展监管工作。

3. 规范 POS 机具的生产和销售

央行要求 POS 机具生产企业取得相关资质，确保 POS 机具的安全性、可靠性和合规性。受理机构不得销售或使用未经认证的 POS 机具。

4. 落实 POS 机具的安全管理责任

受理机构需对 POS 机具的安全进行全面的管理，包括物理安全、信息安全和交易安全。受理机构还需定期对 POS 机具进行维护和升级，确保其正常运行。

5. 建立健全 POS 机违规行为的处罚机制

央行规定，对违反 POS 机管理规定的受理机构和个人，将依法采取行政处罚、罚款等措施。情节严重的，可吊销支付业务许可证。

三、央行对 POS 机监管的意义