400多家POS机（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、400多家POS机

400多家POS机并案查处：警惕不法分子利用洗钱牟利

开场白

近日，公安机关成功破获一起特大网络犯罪案件，查处400多家涉案POS机，涉案金额高达数亿元。这一案件再次敲响警钟，不法分子利用POS机进行洗钱活动日益猖獗，严重危害金融安全。

一、案件基本情况

公安机关经过长期侦查，发现一个犯罪团伙通过大量POS机进行洗钱活动。团伙成员利用互联网技术，虚构交易，将非法资金伪装成正常商业交易资金，再通过POS机将资金转入合法账户，从而达到洗钱目的。

二、POS机洗钱手法揭秘

不法分子利用POS机洗钱的手法多种多样，常见的有：

1. 虚构交易：通过POS机伪造交易记录，虚增交易金额。

2. 套现：通过POS机将信用卡或借记卡资金提现，再以现金形式返还。

3. 拆分交易：将大额非法资金拆分为小额资金，通过多个POS机进行转账。

4. 跨境洗钱：利用境外POS机或代理，将非法资金转移到境外账户。

三、POS机洗钱的危害

POS机洗钱活动不仅损害金融秩序，更严重威胁国家经济安全。其危害主要体现在：

1. 助长犯罪：为犯罪分子提供资金保障，使犯罪活动愈演愈烈。

2. 破坏金融市场：扰乱汇率、股市等金融市场秩序，损害投资者利益。

3. 危害国家安全：洗钱资金可能被用于资助恐怖主义、贩毒等活动，危害国家安全。

四、防范POS机洗钱的对策

为了有效防范POS机洗钱活动，需要采取多项措施：

1. 加强监管：相关部门应加强对POS机行业的监管，打击非法POS机使用。

2. 技术防范：金融机构应采用先进技术手段，识别和阻止洗钱交易。

3. 全民反洗钱：普及反洗钱知识，引导公众识别和举报洗钱行为。

4. 加强国际合作：加强与国际执法机构的合作，打击跨境洗钱活动。

POS机洗钱活动严重危害金融安全，社会各界应高度重视。公安机关应加大打击力度，金融机构应加强技术防范，公众应增强反洗钱意识。只有采取综合措施，才能有效遏制POS机洗钱现象，维护金融秩序和国家安全。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

POS机龙头遭遇巨额罚款：央行开出6900余万元罚单

1. 开头

近日，支付行业巨头XX科技因违反相关支付行业规定，被中国人民银行（以下简称“央行”）处以罚款人民币6936万元。这笔巨额罚款对XX科技乃至整个支付行业都产生了较大影响。

2. 违规行为

根据央行调查，XX科技存在以下违规行为：

未按照规定进行客户身份识别，导致资金违规流出。

未及时向央行报送可疑交易信息，影响反洗钱工作。

存在虚假交易、套现等非法活动，扰乱市场秩序。

3. 罚款详情

根据央行公告，XX科技被处以以下罚款：

罚没违法所得：人民币3462.18万元

罚款金额：人民币3474.16万元

4. 影响

这笔巨额罚款对XX科技产生了重大影响：

声誉受损：罚款事件使消费者对XX科技的信任度下降。

财务损失：巨额罚款将给XX科技的财务状况带来压力。

市场竞争力下降：罚款事件可能会削弱XX科技在市场上的竞争力。

5. 监管举措

针对XX科技的违规行为，央行采取了以下监管措施：

要求XX科技进行整改，完善合规体系，堵塞违规漏洞。

加强支付行业监管，严厉打击违规行为，维护市场秩序。

6. 业界反应

支付行业专家和从业者对这笔罚款表示支持，认为这是对违规企业的严肃打击，有助于规范市场秩序，维护消费者的合法权益。

7.

XX科技被央行巨额罚款事件，警示支付行业企业必须严格遵守监管规定，切勿以身试法。央行将继续加大支付行业监管力度，维护市场稳定和消费者的权益。

3、全国有多少家pos机公司获支付牌照

全国有多少家 POS 机公司获支付牌照？

POS 机（销售点终端）是一种电子支付设备，允许客户使用信用卡、借记卡或其他电子支付方式在实体店面进行交易。在我国，POS 机业务受到严格监管，需要获得中国人民银行颁发的支付牌照才能合法运营。

截至目前，中国人民银行已向 95 家 支付机构颁发了支付牌照，其中包括 35 家 可从事 POS 机业务的机构。

获得支付牌照的 POS 机公司名单：

1. 拉卡拉

2. 银联商务

3. 富友

4. 快钱

5. 盛付通

6. 杉德

7. 通联

8. 百付宝

9. 付临门

10. 汇付天下

需要注意的是，该名单可能存在变化，建议以中国人民银行公布的信息为准。