pos机管理条例（国家关于pos机的管理规定）



1、pos机管理条例

POS机管理条例

一、目的

本条例旨在规范POS机的使用和管理，保障金融交易的安全和有序，维护金融市场的稳定。

二、适用范围

本条例适用于中华人民共和国境内所有使用POS机的单位和个人。

三、使用和管理

1. 使用单位的责任

使用单位应选择符合资质的POS机服务商。

使用单位应定期对POS机进行维护和检查。

使用单位应建立健全的POS机管理制度，包括安全措施、交易记录、异常情况处理等。

2. 收单机构的责任

收单机构应严格审核和管理POS机使用单位的资质。

收单机构应提供安全可靠的POS机终端和技术支持。

收单机构应建立风险控制体系，监测POS机交易，防范风险。

3. 持卡人的责任

持卡人应妥善保管自己的信用卡或借记卡，防止被盗用或泄露信息。

持卡人应在正规场所使用POS机，避免落入不法分子的圈套。

持卡人对使用POS机发生的交易负有责任。

4. 金融监管部门的责任

金融监管部门负责监督和管理POS机行业，制定相关政策法规。

金融监管部门应会同相关部门打击非法使用POS机等违法行为。

四、监督管理

1. 金融监管部门对POS机使用和管理进行监督管理。

2. 各级人民政府负责组织本辖区内的POS机使用和管理工作。

3. 公安机关、市场监管部门等相关部门协助金融监管部门开展POS机管理工作。

五、处罚规定

违反本条例规定，使用或管理POS机存在下列行为的，由金融监管部门或相关部门依法处罚：

1. 未经资质审核使用POS机；

2. 使用不合格或未经认证的POS机；

3. 违规使用POS机套取现金；

4. 伪造或变造POS机交易凭证；

5. 泄露或盗用持卡人信息；

6. 其他违反本条例规定的行为。

六、附则

本条例自发布之日起施行。

2、国家关于pos机的管理规定

国家关于 POS 机管理规定

随着移动支付的普及，POS 机在日常生活中扮演着越来越重要的角色。为了规范 POS 机的使用，促进金融交易安全，国家出台了以下管理规定：

1. 登记注册

POS 机经营机构应当在国家指定的平台进行登记注册，并取得相关许可证。

不得无证经营 POS 机业务。

2. 资金清算

POS 机交易资金必须通过正规清算渠道进行清算。

不得使用第三方平台或个人账户进行清算。

3. 实名认证

POS 机用户应当进行实名认证，包括身份证、银行卡等相关信息。

不得使用他人身份信息使用 POS 机。

4. 风险管控

POS 机经营机构应当建立健全风险管理机制，包括反洗钱、反欺诈等措施。

禁止使用 POS 机进行非法活动或洗钱行为。

5. 交易记录

POS 机交易记录应当真实完整，不得篡改或删除。

经营机构应当保存交易记录至少五年。

6. 消费者权益保护

POS 机经营机构应当保障消费者的合法权益，包括资金安全、交易信息保密等。

禁止强制消费者使用 POS 机或收取额外费用。

7. 违规处罚

违反上述规定的行为，将受到相应的处罚，包括罚款、吊销许可证等。

严重违法者可能被追究刑事责任。

3、法律对pos机管理规定

法律对POS机管理规定

随着电子支付的不断普及，POS机的使用日益广泛。为规范POS机管理，维护金融秩序，国家出台了一系列法律法规对POS机进行管理。

一、POS机定义与分类

1. POS机定义

POS机（Point of Sale），即销售点终端，是一种便携式电子支付终端，可以接受信用卡、借记卡等电子支付方式。

2. POS机分类

根据功能和应用场景，POS机可分为以下类型：

- 商户POS机：用于商户收款。

- 个人POS机：用于个人刷卡套现或代收代付。

- 移动POS机：便于携带，适合流动经营的商户。

二、POS机管理法规

1. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（银发[2016]268号）

- 明确了POS机管理的主体责任，要求商业银行对发行的POS机进行实名认证和管理。

2. 《关于调整个人银行账户管理和支付结算服务的通知》（银发[2021]259号）

- 限制个人POS机的使用，个人不得出租、出借、出售个人POS机。

3. 《中华人民共和国支付结算法》

- 明确了支付机构和收款机构的支付结算义务，并对POS机管理提出了具体要求。

三、POS机管理具体规定

1. 实名认证管理：商业银行必须对POS机进行实名认证，记录发行、使用和回收等相关信息。

2. 用途限制：POS机只能用于正常收款，不得用于套现、代收代付等非法用途。

3. 风险管控：商业银行必须建立风险管理系统，对POS机交易进行监控和风险识别，及时采取防范措施。

4. 安全技术要求：POS机必须符合国家标准，具有安全性和防伪性，防止信息泄露和资金盗窃。

法律对POS机管理作出了明确规定，旨在规范电子支付市场，防范金融风险，维护消费者利益。各相关方应严格遵守法律法规，确保POS机安全合规使用，促进电子支付行业的健康有序发展。