3个pos机被判刑（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、3个pos机被判刑

3个非法POS机团伙被判刑

一、案情回顾

2022年6月，上海市公安局破获了3起非法提供POS机洗钱的案件。经查，涉案团伙通过租赁店铺、架设伪装公司等方式，为境外诈骗团伙提供POS机洗钱服务，涉案金额高达数亿元。

二、涉案人判决

1. 张某等5人团伙：以非法经营罪判处张某有期徒刑12年，并处罚金50万元；其他4名成员被判处有期徒刑5至9年不等，并处罚金。

2. 李某等6人团伙：以帮助信息网络犯罪活动罪判处李某有期徒刑10年，并处罚金30万元；其他5名成员被判处有期徒刑4至8年不等，并处罚金。

3. 王某等4人团伙：以非法经营罪判处王某有期徒刑6年，并处罚金20万元；其他3名成员被判处有期徒刑3至5年不等，并处罚金。

三、案例警示

本案充分暴露了非法提供POS机洗钱活动的严重危害性。此类犯罪行为不仅帮助境外诈骗团伙牟取暴利，还扰乱了金融市场秩序，侵害了人民群众的财产安全。

警方提醒：广大群众要提高反诈骗意识，切勿轻信陌生人的引诱和要求，以免落入非法POS机洗钱的陷阱。同时，法律法规明确规定：为他人非法提供POS机洗钱服务属于违法行为，将受到严厉法律制裁。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

POS机巨头被央行重罚近7000万

1. 违规行为

中国人民银行近日对国内一家大型POS机收单机构——拉卡拉支付服务股份有限公司开出了6978.87万元的巨额罚单。经调查，拉卡拉支付存在以下违规行为：

违规进行资金归集和划转

违规外包收单业务

违规向非商户发放POS机具

2. 影响深远

央行的这一处罚决定在业内引起了广泛关注，对POS机市场产生了深远影响：

规范行业秩序：央行的处罚重申了对支付行业监管的决心，旨在遏制不法分子利用POS机洗钱、套现等违规行为。

维护消费者权益：规范POS机市场秩序有利于保护消费者合法权益，防止因POS机违规使用而造成的资金损失。

促进行业健康发展：严格监管有利于行业健康有序发展，促进支付行业的规范化和可持续发展。

3. 企业整改

拉卡拉支付对央行的处罚表示接受，并承诺将认真整改违规行为，加强内部管理，确保业务合规。该公司已采取以下措施：

暂停违规业务：拉卡拉支付已暂停了外包收单业务和向非商户发放POS机具的业务。

加强合规管理：该公司加大了对内部合规管理制度的建设力度，并聘请外部审计机构进行内部审计。

接受监管指导：拉卡拉支付积极配合央行及其他监管部门的检查和指导，确保业务的合规性。

4. 业界反思

POS机行业的违规行为给业界敲响了警钟，促使相关企业反思自身业务合规情况，并采取积极措施整改违规行为，维护行业健康有序发展。

央行的处罚决定充分体现了监管机构对支付行业合规性的重视，有利于净化支付行业市场环境，维护金融市场的稳定和秩序。

3、3个pos机平台养卡好吗

3个POS机平台养卡好吗？

POS机养卡是通过使用POS机刷信用卡来积累消费记录，以此提升信用卡信用额度和积分的一种方法。那么，对于持卡人来说，使用3个POS机平台养卡好不好呢？

好处

1. 多渠道刷卡

使用3个POS机平台可以拥有更多的刷卡渠道，避免单笔金额过大或过于频繁刷卡导致银行风控。

2. 积分积累更快

每个POS机平台都有不同的积分规则，同时使用多个平台可以累积更多的积分，兑换礼品或其他权益。

3. 额度提升空间更大

使用3个POS机平台可以增加刷卡总金额，更容易触发信用卡提额的条件。

风险

1. 银行风控

同时使用多个POS机平台可能会引起银行的注意，尤其当刷卡金额较大或过于频繁时，容易被银行风控系统识别为套现行为，导致信用卡被降额或冻结。

2. 资金安全

POS机平台的安全性参差不齐，如果选择不正规的平台，可能会出现资金被盗用的风险。

3. 成本高

使用3个POS机平台需要支付一定的费用，包括年费、交易手续费等，长期使用成本较高。

是否使用3个POS机平台养卡取决于个人的需求和风控能力。如果持卡人刷卡金额较大，或有较高的信用额度提升需求，同时能够选择正规、安全的平台，那么使用3个POS机平台养卡可以带来一定的好处。

但需要注意的是，养卡过程中一定要合理刷卡，避免引起银行风控。同时，要选择正规的POS机平台，保障资金安全。还应根据自身经济状况考虑养卡成本，避免得不偿失。