假借办信用卡名义办pos机（假借办信用卡名义办pos机收费违法吗）



1、假借办信用卡名义办pos机

假借办信用卡名义办 POS 机的骗局

1. 骗局手法

不法分子以办理信用卡名义，诱骗受害者开通POS机，声称可以提高信用卡额度、提供优惠政策等。受害者以为是办理信用卡的附带服务，便同意开通POS机。

2. 受害者损失

信用卡被盗刷：不法分子拿到POS机后，会盗取受害者的信用卡信息，进行大额消费或转账。

承担高额手续费：受害者开通的POS机通常带有高额的手续费，每次刷卡都需要支付高额费用。

影响征信：不法分子盗刷信用卡会产生逾期记录，影响受害者的个人征信。

3. 识别骗局

正规机构不会假借信用卡名义办POS机。办理信用卡的正规机构不会同时提供POS机服务。

警惕高额手续费承诺。正规的POS机手续费一般不会很高，高额的手续费承诺往往是骗局的标志。

查看POS机商户信息。不法分子提供的POS机商户信息通常是非法的或不存在的。

4. 保护建议

不要轻易相信陌生人的诱导。对于办理信用卡的附带服务，一定要向正规机构咨询确认。

仔细查看POS机信息。开通POS机前，仔细查看商户名称、营业执照等信息，确保其真实合法。

及时注销POS机。发现被骗后，立即联系银行注销POS机，并向公安机关报案。

2、假借办信用卡名义办pos机收费违法吗

假借办信用卡名义办 POS 机收费违法吗？

1. 违法行为解析

假借办信用卡名义办 POS 机收费的行为属于违法行为，主要基于以下原因：

（1）信用卡申请流程违规

冒用他人信息或利用不当手段申请信用卡，违反了《信用卡业务监督管理办法》等相关规定。

（2） POS 机使用违规

未经持卡人本人同意，擅自使用其信用卡办理 POS 机，违反了《支付服务管理办法》等规定。

（3）收费违规

冒用他人名义办理 POS 机并收取费用，属于非法牟利行为，违反了国家相关法律法规。

2. 违法后果

假借办信用卡名义办 POS 机收费的行为可能导致以下后果：

（1）行政处罚

相关部门可对违法行为人处以罚款、吊销相关证照、责令停业整顿等行政处罚。

（2）刑事责任

情节严重的，可能涉嫌信用卡诈骗罪或非法吸收公众存款罪，面临刑事追究。

（3）信用受损

冒用他人信息申请信用卡的行为会产生不良信用记录，影响个人或企业的信贷记录。

3. 防范措施

为了防止假借办信用卡名义办 POS 机收费的违法行为，建议采取以下防范措施：

（1）保护个人信息

妥善保管身份证、信用卡等个人身份信息，避免泄露。

（2）谨慎办卡

通过正规渠道办理信用卡，不轻信虚假广告和推销信息。

（3）核实身份

办理 POS 机时，务必核实对方的真实身份和资质，防止冒用行为。

（4）拒绝不正当收费

遇到要求收费办理 POS 机的情况，应拒绝支付，并向相关部门举报。

3、假装办信用卡工作人员盗取他人资料报案

信用卡盗窃报案

1. 案件详情

近日，受害人张先生（化名）向警方报案称，其个人信息和信用卡资料遭人冒用盗取。经调查发现，嫌疑人冒充银行信用卡工作人员，以办理信用卡或提升额度为由，通过电话或短信联系受害人，骗取其身份证号、银行卡号、密码等敏感信息。

2. 嫌疑人手法

嫌疑人通常通过以下手法实施诈骗：

冒充银行工作人员，致电或发送短信给受害人。

声称受害人有资格办理信用卡或提升额度。

要求受害人提供个人信息和银行卡资料。

以核实信息或冻结账户为由，要求受害人提供动态验证码。

3. 警方提醒

警方提醒广大市民，注意以下事项以防范类似诈骗：

银行或正规机构不会通过电话或短信要求客户提供个人信息或银行卡资料。

如接到此类电话或短信，请提高警惕，不要轻易提供信息。

拨打银行官方电话或前往营业网点核实情况。

保管好个人身份证、银行卡等重要证件，不要随意透露给他人。

发现被骗立即向警方报案。

4. 报案流程

如发现个人信息或信用卡资料被盗，受害人应立即采取以下措施：

拨打110或前往公安机关报案。

向银行挂失信用卡并冻结账户。

及时更换银行卡和密码。

保留相关证据，如通话记录、短信记录等。

5. 法律后果

盗用他人信用卡或冒充银行工作人员骗取个人信息的行为，涉嫌犯罪。根据《刑法》相关规定，构成诈骗罪或盗窃罪，严重的将被追究刑事责任。