pos机开办管理办法（pos机开办管理办法是什么）



1、pos机开办管理办法

POS机开办管理办法

1. 目的

为规范POS机的开办和使用，维护金融市场秩序和消费者权益，特制定本办法。

2. 定义

POS机，是指安装在特约商户经营场所内，用于持卡人使用银行卡进行消费或转账的电子支付受理终端设备。

3. 开办条件

3.1 特约商户条件

（1）具有合法经营资格；

（2）经银行审核，具有良好的资信状况；

（3）拥有固定的经营场所，并符合银行安全管理要求；

（4）具备一定的资金实力，能够承担开办和使用POS机的费用。

3.2 支付机构条件

（1）持有支付业务许可证；

（2）具备完善的风险管理体系和技术系统；

（3）与银行建立合作关系，能够提供稳定可靠的支付服务。

4. 开办流程

（1）特约商户提出申请，向支付机构提交开办材料；

（2）支付机构受理申请，审核特约商户资质；

（3）双方协商签订开办协议，明确双方的权利义务；

（4）支付机构为特约商户安装POS机，提供相关培训和技术支持。

5. 使用管理

（1）特约商户应按照支付机构的规定使用POS机，确保交易安全；

（2）持卡人使用POS机进行交易，应出示有效身份证件，核对交易金额和持卡人信息；

（3）交易成功后，特约商户应立即给持卡人提供交易凭证；

（4）特约商户不得擅自拆装、更换或转移POS机；

（5）特约商户应妥善保管POS机，防止被盗用或复制。

6. 监管措施

（1）支付机构对开办和使用的POS机负有监管责任；

（2）银行对特约商户的资信状况和交易风险进行评估，并进行必要的监督和检查；

（3）监管部门对支付机构和特约商户的开办和使用行为进行监督检查，依法查处违法违规行为。

7. 附则

（1）本办法自发布之日起施行；

（2）本办法由（发布机关）负责解释。

2、pos机开办管理办法是什么

POS机开办管理办法

1. 适用范围

本办法适用于在中国境内从事POS机开办和管理的机构和个人。

2. 定义

POS机（Point of Sale）：一种用于在实体店中进行电子支付的终端设备。

3. 经营资格

（1）取得《支付业务许可证》的支付机构；

（2）持有《第三方支付牌照》的非银行支付机构；

（3）取得《收单业务许可证》的收单机构。

4. 开办程序

（1）申请开办：符合条件的机构或个人向人民银行或地方分行提出开办申请；

（2）资质审核：人民银行或地方分行对申请人的资质进行审核；

（3）许可发放：审核通过后，发放《POS机开办许可证》；

（4）设备采购：持证机构或个人向经人民银行备案的POS机生产厂商或代理商采购POS机。

5. 管理要求

（1）使用规范：POS机应按照规定使用，不得用于违法或不正当目的；

（2）交易记录保存：持证机构或个人应保存至少5年的交易记录；

（3）风险控制：持证机构或个人应建立健全风险控制体系，防止欺诈和洗钱等行为；

（4）安全保障：持证机构或个人应采取必要的安全措施，防止POS机信息泄露；

（5）投诉处理：持证机构或个人应建立投诉处理机制，及时处理持卡人投诉。

6. 监督检查

人民银行和地方分行对POS机开办和管理情况进行监督检查，发现违规行为的，依法处罚。

7. 法律责任

违反本办法规定的，由人民银行或地方分行依法追究法律责任，情节严重的，吊销《POS机开办许可证》或《第三方支付牌照》。

3、pos机办理 资料 哪些

POS机办理所需资料

一、基本资料

1. 营业执照（或其他经营许可证）

2. 法人身份证原件及复印件

3. 经办人身份证原件及复印件

4. 企业开户许可证原件及复印件

5. 企业组织机构代码证（三证合一企业除外）

二、财务凭证

1. 近三个月流水单或POS机流水单

2. 近三个月银行对账单

三、其他资料

1. 门店经营地址证明（如租赁合同、房产证复印件）

2. 税务登记证副本（增值税一般纳税人需提供）

3. 结清近期的POS机租赁费或购买费（租赁或购买POS机的商户需提供）

四、特殊情况

1. 外籍人士办理POS机需要提供护照和签证

2. 个体工商户办理POS机需要提供营业执照、身份证、银行卡