pos机高利转贷罪（高利转贷罪什么时候开始的）

1、pos机高利转贷罪

POS 机高利转贷罪

一、概念

POS 机高利转贷罪是指以盈利为目的，违反国家规定，利用 POS 机具，以高于法定利率向他人发放贷款并进行转贷，牟取非法利益的行为。

二、构成要件

1. 违反国家规定。国家规定禁止高利放贷和转贷行为。

2. 利用 POS 机具。犯罪分子利用 POS 机具进行贷款和转贷，逃避金融监管。

3. 以高于法定利率放贷。法定利率是指国家规定的贷款年利率上限。

4. 进行转贷。犯罪分子将高利贷资金转贷给其他人，借此扩大非法收益。

5. 牟取非法利益。犯罪分子通过高利放贷和转贷牟取非法利益。

三、处罚

根据《刑法》第 175 条之二的规定，犯 POS 机高利转贷罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

四、预防措施

1. 加强金融监管。监管部门应加强对 POS 机具的使用和交易信息的监管，防止其被用于高利放贷和转贷。

2. 提高公众防范意识。市民应提高对高利放贷和转贷的防范意识，拒绝参与相关违法行为。

3. 加大执法力度。公安机关应加大对 POS 机高利转贷犯罪的打击力度，严厉打击此类违法行为。

2、高利转贷罪什么时候开始的

高利转贷罪的起源

高利转贷罪是指出借人以高利转借款项给他人，并通过转贷期间加收利息、手续费等方式获取非法利益的行为。

1. 法律渊源

高利转贷罪最早源于历史上对高利贷行为的打击和管制。早在古罗马时期，就有对高利贷的法律限制。中世纪的欧洲，高利贷行为被视为一种严重的犯罪，甚至被视为异端。

2. 现代立法

随着现代社会经济的发展，高利转贷行为也开始出现。为了保护借款人利益，打击非法放贷行为，各国纷纷制定了相关法律法规。

英美法系：在英美法系国家，高利转贷通常被视为合同违约或民事欺诈，由民事诉讼解决。

大陆法系：在大陆法系国家，高利转贷行为被明确规定为刑事犯罪。我国《刑法》第225条就对高利转贷罪作出了明确规定。

3. 我国《刑法》的规定

根据我国《刑法》第225条的规定，以转贷方式将借款转贷给他人，获取暴利的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

4. 司法实践

在司法实践中，高利转贷罪与民间借贷行为存在一定的界限。如果借贷行为符合合法利息范围，则不构成高利转贷罪。反之，如果借贷利率严重超出国家规定，同时存在转贷事实，则可能构成高利转贷罪。

3、高利转贷罪哪年开始实行

高利转贷罪的实施时间

1.

高利转贷罪是指通过转贷牟取非法利益的行为，严重扰乱金融秩序，危害社会财产安全。我国刑法自2015年11月1日起正式实施高利转贷罪，标志着我国对高利转贷行为的打击力度得到进一步加强。

2. 高利转贷罪的定义

根据刑法第175条第3款规定，高利转贷罪是指以转贷方式将资金拆借给他人，并收取超出国家规定利率四倍以上的利息，或者以转贷方式明知他人以明显高于市场利率获取资金而为其提供资金便利，从而获取高额回报的行为。

3. 司法解释

2016年，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办理非法放贷刑事案件的若干意见》，对高利转贷罪的入罪标准进行了明确。主要内容包括：

收取利息超过国家规定利率四倍以上的，构成高利转贷罪。

如果明知他人以明显高于市场利率获取资金，并为其提供资金便利，导致他人收取高额利息，也构成高利转贷罪。

贷款人以转贷方式恶意拖欠债务，逃避债务履行，致使被害人遭受重大经济损失的，可以认定为高利转贷罪。

4.

自2015年实施以来，高利转贷罪的打击力度不断加大，有效遏制了高利转贷行为的蔓延，维护了金融秩序的稳定，保障了社会财产安全。