非法人结算POS机（pos机非法经营罪司法解释）



1、非法人结算POS机

非法人结算POS机：风险重重

1. 非法的资金流转

非法人结算POS机通常没有经过央行认证，其交易资金流转不受监管。不法分子利用这些POS机进行洗钱、非法集资等违法活动，严重扰乱金融秩序。

2. 资金安全隐患

非法人结算POS机的安全性无法保障，容易出现资金被盗、挪用等风险。用户使用这些POS机进行交易，个人信息和资金安全极有可能受到威胁。

3. 逃避税收

部分非法人结算POS机提供虚开增值税发票等违法服务，帮助商家偷逃税款，损害国家财政收入。

4. 信用体系受损

使用非法人结算POS机进行交易，会对用户的信用体系产生负面影响。商家通过这些POS机进行虚假交易，会夸大交易额，导致用户被征信系统列为黑名单。

5. 监管缺失

非法人结算POS机不受金融监管部门管辖，导致其经营和交易存在监管盲区。不法分子利用这一监管漏洞，大肆从事犯罪活动，给社会造成严重危害。

6. 惩治措施

国家对非法人结算POS机采取严厉打击措施。根据相关法律法规，使用或提供非法人结算POS机的行为将受到行政处罚或刑事追究。

7. 防范措施

广大公众应提高警惕，选择正规渠道进行消费。可以通过以下方式防范非法人结算POS机：

选择有央行认证标志的正规收单机构和POS机；

仔细核对交易单据，避免虚假开票；

定期查询个人征信报告，及时发现异常情况并采取措施。

2、pos机非法经营罪司法解释

POS机非法经营罪司法解释

一、

随着移动支付技术的普及，POS机在日常生活中越来越常见。部分不法分子利用POS机进行非法活动，严重扰乱经济秩序。为了打击此类犯罪，最高人民法院发布了《关于审理非法经营 POS 机犯罪案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），对POS机非法经营罪的认定、处罚等问题作出了明确规定。

二、POS机非法经营罪的认定

1. 构成要件

《解释》规定，实施下列行为之一，构成非法经营 POS 机罪：

（1）未经中国人民银行等主管机关批准，擅自制造、销售、复制、出租 POS 机；

（2）无执照擅自从事 POS 机业务，或者超出许可范围经营 POS 机；

（3）伪造、变造 POS 机机具或者 POS 机交易凭证；

（4）利用 POS 机进行洗钱、套现、虚开增值税专用发票等犯罪活动。

2. 认定标准

在认定POS机非法经营罪时，应综合考虑以下因素：

（1）是否具有经营 POS 机的合法资格；

（2）是否超出许可范围经营 POS 机；

（3）是否有非法牟利的目的；

（4）非法经营行为的社会危害性。

三、POS机非法经营罪的处罚

《解释》规定，非法经营 POS 机罪的处罚标准如下：

1. 法定刑

（1）非法经营数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；

（2）非法经营数额较大的，处拘役或者罚金。

2. 数额标准

（1）数额巨大：非法经营金额在五万元以上；

（2）数额较大：非法经营金额在三万元以上五万元以下。

四、其他规定

《解释》还对以下问题作出了规定：

1. 单位犯罪

单位犯非法经营 POS 机罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究刑事责任。

2. 没收财物

对犯罪中使用的 POS 机机具、违法所得以及其他作案工具，一律予以没收。

3. 行政处罚

对非法经营 POS 机但不构成犯罪的，由中国人民银行等主管机关依法给予行政处罚。

五、

《解释》的出台为司法机关打击POS机非法经营犯罪提供了明确的法律依据，有利于维护金融秩序，保护社会公共利益。各相关部门应加强执法力度，严厉打击此类犯罪活动，切实维护金融安全。

3、非法人结算pos机怎么处理

非法人结算 POS 机处理指南

1. 识别非法 POS 机

无收单机构信息：POS 机上没有明显标注收单机构名称和地址。

无结算周期：POS 机无法提供明确的结算周期，或结算资金无法按时到账。

低费率或免费使用：提供明显低于市场平均费率的 POS 机，或声称免费使用。

流动性差：POS 机经常更换位置或无法联系到相关人员。

2. 停止使用非法 POS 机

一旦发现使用非法 POS 机，应立即停止使用。持续使用非法 POS 机不仅会对资金安全构成威胁，还可能涉及违法行为。

3. 上报有关部门

向人民银行、当地公安机关或税务部门举报非法 POS 机。提供尽可能详细的信息，包括 POS 机型号、使用地点、相关人员等。

4. 保存相关证据

保留与非法 POS 机相关的证据，例如交易记录、聊天记录或转账凭证。这些证据可以作为举报和维权的依据。

5. 寻求法律援助

如果因使用非法 POS 机而遭受损失，可考虑寻求法律援助。律师可以帮助维权，追回损失资金。

注意事项

使用合法、合规的 POS 机进行收款，以确保资金安全和避免法律风险。

定期核实 POS 机的收单机构信息和结算情况，防止不法分子利用非法 POS 机进行诈骗。

提高反诈骗意识，及时识别和举报非法 POS 机活动。