银监会发布pos机新规（银监会发布pos机新规是什么）



1、银监会发布pos机新规

银监会发布 POS 机新规

一、文件出台背景

为了规范支付市场秩序，保护消费者权益，中国银保监会于 2023 年 3 月 1 日发布了《关于规范商户收单机构开展机具清算业务的通知》。

二、主要内容

新规主要包括以下几项内容：

1. 受理范围限制：支付服务机构不得受理或者继续受理有以下行为的商户使用 POS 机具进行交易：

- 经营违法经营活动；

- 出售假冒伪劣商品或提供虚假宣传的商品或服务；

- 侵犯知识产权；

- 从事欺诈、洗钱等违法活动。

2. 业务风险管理：支付服务机构应建立健全风险评估、客户识别和尽职调查机制，加强对商户的审核和管理。对于有风险的商户，应采取适当的风险控制措施，并及时向有关部门报告。

3. 资金清算管理：支付服务机构应严格按照相关规定进行资金清算，不得违规挪用、延迟清算或欠付商户资金。

4. 投诉处理机制：支付服务机构应建立完善的投诉处理机制，及时受理和处理投诉，切实维护商户合法权益。

三、实施要求

新规自发布之日起施行。支付服务机构应立即按照新规要求整改，不得有任何违反行为。

四、意义

银监会发布 POS 机新规，有利于：

1. 规范支付市场秩序，保护消费者权益；

2. 加强支付机构的风险管理，防范欺诈和洗钱；

3. 促进支付行业健康有序发展。

2、银监会发布pos机新规是什么

银监会发布 POS 机新规

1. 新规要点

银监会于 2023 年 5 月 20 日发布了《关于进一步规范支付机构收单业务的通知》（以下简称《新规》），对 POS 机收单业务进行了全面的规范和要求。

2. 主要内容

新规的主要内容包括：

加强对收单机构的管理：要求收单机构加强内部管理，建立健全风险管理体系，提高风险识别和防范能力。

规范 POS 机安装和使用：要求收单机构对安装的 POS 机进行实名登记和管理，不得出租或转租 POS 机，并严禁使用无证 POS 机。

强化资金流向监管：要求收单机构对商户资金流向进行全面的监测和分析，及时识别和报告可疑交易。

加强消费者保护：要求收单机构向消费者提供清晰透明的交易信息，不得强制消费者使用特定支付方式或收取额外费用。

3. 实施时间

《新规》将于 2023 年 9 月 1 日正式实施。

4. 影响

《新规》的实施将对 POS 机收单业务产生重大影响，主要体现为：

行业洗牌：不符合新规要求的收单机构将被淘汰。

提升服务质量：收单机构将加强内部管理和服务水平，以满足新规要求。

加强消费者保护：消费者的交易权益将得到更好的保障。

银监会发布《新规》旨在规范支付机构收单业务，加强风险管控，保护消费者权益，促进支付行业健康发展。

3、银监会发布pos机新规解读

银监会发布 POS 机新规解读

为规范 POS 机市场，保障金融消费者的合法权益，中国银监会于近日发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪活动的通知》（以下简称《通知》），对 POS 机管理提出了新的要求。

一、限制“一机多户”

《通知》要求收单机构（即 POS 机所属的银行或支付机构）要进一步加强对特约商户和 POS 机具真实性的审查，不得允许同一台 POS 机具同时为多个商户提供服务。

二、加强商户风险监测

收单机构要建立健全商户风险监测机制，对特约商户交易行为进行实时监测分析，及时发现异常交易并采取相应措施。

三、落实实名制管理

商户在办理 POS 机具时，必须提供真实有效的身份信息和经营信息，并签订书面协议。收单机构要核实商户提供的资料，并妥善保存相关文件。

四、加强交易信息记录

《通知》强调，收单机构要加强交易信息记录和保存，确保交易信息完整、准确、真实。交易信息至少要包括：交易时间、交易金额、交易双方信息、交易地点等。

五、不得出租 POS 机具

《通知》明确禁止收单机构出租 POS 机具，个人或商户不得出租或转租 POS 机具。收单机构发现违规行为，应及时向相关部门报告。

六、加强监管执法

银监会将会同有关部门对 POS 机市场进行重点监管执法，严厉打击违法违规行为，维护金融市场的稳定和秩序。

《通知》的发布进一步规范了 POS 机市场，有效防范了电信网络新型违法犯罪活动，保障了金融消费者的合法权益。收单机构和特约商户应严格遵守相关规定，共同维护金融的健康有序发展。