央行严查pos机违规（央行针对pos机的管理办法）



1、央行严查pos机违规

央行严查 POS 机违规行为

一、背景

人民银行近日发出通知，对违规使用 POS 机的行为进行严查整治。近年来，POS 机违规行为屡禁不止，严重扰乱金融秩序，损害消费者权益。

二、重点整治内容

央行重点整治的 POS 机违规行为包括但不限于：

1. 擅自清算支付：未经收单机构授权，直接将交易资金清算至个人账户。

2. 违规套现：利用 POS 机进行信用卡套现，规避信用卡提现手续费。

3. 非真实交易：制造虚假交易，套取手续费或骗取补贴。

4. 冒用他人身份：使用他人身份证件或银行卡进行 POS 机交易。

5. 未按规定使用收款码：未按人民银行要求使用标准收款码，或者擅自修改收款码信息。

三、打击措施

央行将采取一系列措施打击 POS 机违规行为：

1. 加强信息共享：建立 POS 机交易信息共享平台，加强对可疑交易的监控。

2. 严肃查处违规机构：对违规的收单机构、支付机构和商户进行行政处罚，直至吊销许可证。

3.加大执法力度：加大对 POS 机违规行为的执法力度，严厉打击违规者。

4. 提高违规成本：加大对 POS 机违规行为的处罚力度，提高违规者的违法成本。

四、消费者提示

消费者在使用 POS 机时应注意以下事项：

1. 选择正规支付机构：选择有合法资质的收单机构和支付机构。

2. 保护个人信息：妥善保管身份证件和银行卡，避免信息泄露。

3. 核对交易信息：及时核对交易金额和类型，避免被欺诈。

4. 举报违规行为：发现 POS 机违规行为，及时向人民银行或相关执法部门举报。

2、央行针对pos机的管理办法

央行针对 POS 机的管理办法

为规范 POS 机市场秩序，保护消费者合法权益，央行出台了针对 POS 机的管理办法。该办法明确了 POS 机的生产、销售、使用和监管等方面的要求，旨在规范市场行为，提升消费者保障。

一、生产和销售

1. 生产资质：POS 机生产企业需取得央行颁发的生产许可证。

2. 产品标准：POS 机需符合国家相关技术标准，并通过央行或其授权机构检测合格。

3. 销售渠道：POS 机销售应通过正规渠道，不得通过不正当手段获取或销售。

二、使用和管理

1. 持牌经营：POS 机使用单位需取得央行或其授权机构颁发的支付业务许可证。

2. 设备安全：POS 机需具备安全防护措施，防止非法交易或信息泄露。

3. 交易规范：POS 机交易应符合相关规定，禁止不正当竞争或欺诈行为。

三、监管和处罚

1. 央行监管：央行对 POS 机市场进行监督管理，负责许可证颁发、市场准入、风险监测等工作。

2. 地方监管：地方人民银行负责本辖区内 POS 机的监管，配合央行开展检查和行政执法。

3. 处罚规定：违反 POS 机管理办法的单位或个人，将面临警告、罚款、吊销许可证等处罚。

央行针对 POS 机的管理办法的出台，旨在规范 POS 机市场秩序，保护消费者权益。通过加强监管和完善制度，央行将促进 POS 机行业健康发展，为社会经济活动提供安全、便捷的支付环境。

3、央行针对pos机最新政策

央行出台 POS 机新政，规范市场秩序

为加强 POS 机管理，规范市场秩序，维护金融消费者合法权益，中国人民银行于近日发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（以下简称《通知》）。其中，针对 POS 机的管理提出了新的要求，对行业发展产生了深远影响。

一、加强 POS 机实名制管理

《通知》要求，银行和支付机构须严格落实 POS 机实名制管理，即 POS 机用户在开立账户或使用 POS 机时，必须提供真实的身份信息。银行和支付机构应保存相关实名制资料，并加强对 POS 机使用情况的监测。

二、完善 POS 机激活流程

《通知》规定，POS 机激活须持卡人和受理方共同在场，并通过比对持卡人信息、检查设备等方式，核实持卡人身份和 POS 机的合法性。只有通过验证后，POS 机才能正常激活使用。

三、规范 POS 机资金流向

《通知》要求，POS 机交易资金应直接入账持卡人账户，不得流向第三方账户或用于非法的资金交易。银行和支付机构须加强对 POS 机资金流向的监测，及时发现并处置异常交易。

四、加强 POS 机风险管理

《通知》要求，银行和支付机构须建立健全 POS 机风险管理体系，包括风险评估、预警监控、应急处置等机制。通过大数据分析、人工智能等技术，实时监测 POS 机交易风险，并及时采取措施防范风险。

五、加大违规处罚力度

对于违反 POS 机管理规定的行为，《通知》明确了相应的处罚措施。银行和支付机构未落实实名制管理、未完善激活流程、未规范资金流向、未加强风险管理等，将受到监管部门的行政处罚，情节严重的将吊销相关业务许可证。

央行出台 POS 机新政，旨在加强监管，规范市场秩序，保护金融消费者权益。通过落实实名制管理、完善激活流程、规范资金流向、加强风险管理、加大违规处罚力度等措施，将有效遏制 POS 机违法犯罪活动，维护金融市场安全稳定。