pos机史上最强监管来袭（这家pos机巨头被央行罚没近7000万）



1、pos机史上最强监管来袭

POS机史上最强监管来袭

监管风起云涌

为规范POS机市场，维护消费者利益，相关部门近期密集出台了一系列监管政策，堪称POS机行业史上最强监管风暴。

1. 严控收单业务

监管部门明确要求收单机构开展业务必须取得《支付业务许可证》，并严禁无证收单。同时，对收单机构的资质、资金实力和风控能力进行严格审查，确保其合法合规经营。

2.打击非法套现

针对POS机非法套现问题，监管部门加大打击力度。一是严查以虚假交易为目的的非法套现行为；二是切断非法资金流转渠道，禁止收单机构与涉嫌套现的商户合作；三是提升消费者防范意识，提醒其不要使用POS机进行套现交易。

3.防范欺诈风险

为降低消费者遭受欺诈风险，监管部门要求收单机构加强客户身份识别和交易监测工作。一是强化对商户和持卡人的实名制管理；二是采用先进的风控技术，及时识别异常交易和欺诈行为。

4.保障消费者权益

监管部门高度重视保护消费者权益。一是要求收单机构向消费者提供清晰的交易信息和服务说明；二是建立消费者投诉渠道，及时受理和处理消费者的申诉和投诉；三是依法追究违法收单机构和商户的责任。

POS机行业史诗级的监管风暴正在席卷而来。监管部门的雷霆行动将有效遏制乱象，护航行业健康有序发展。消费者应提高警惕，避免使用POS机进行套现等非法交易，维护自身合法权益。而收单机构也应主动拥抱监管，合规经营，切实保障金融安全和消费者利益。

2、这家pos机巨头被央行罚没近7000万

一家POS机巨头被央行罚没近7000万

一、违规操作受处罚

近期，一家大型POS机服务商因违反支付业务相关规定，被中国人民银行（央行）处以行政罚款近7000万元。

二、具体违规行为

央行的调查发现，该POS机服务商主要存在以下违规行为：

1. 违规收单，未采取有效措施核实特约商户资质和业务合规性；

2. 隐瞒交易信息，转移资金至境外；

3. 违规为赌博等非法活动提供支付通道；

4. 以虚假交易套取补贴。

三、处罚措施

针对上述违规行为，央行采取了以下处罚措施：

1. 行政罚款近7000万元；

2. 暂停其部分业务直至整改完成；

3. 取消其部分业务资质；

4. 列入支付机构严重违法失信名单。

四、整改要求

央行要求该POS机服务商立即进行整改，并提出以下具体要求：

1. 切断与非法商户的合作关系；

2. 加强交易监控，杜绝异常交易；

3. 完善内部管理机制，提升合规意识；

4. 对受损消费者进行赔付。

五、后续监管

央行将持续加强对支付机构的监管，严厉打击违法违规行为。该POS机服务商的处罚案例警示其他机构，支付业务必须严格遵守相关规定，否则将面临严厉处罚。

六、消费者提示

广大消费者在使用POS机进行支付时，应选择正规持牌机构，注意核实收单商户资质，避免个人信息泄露和资金损失。

3、pos机的监管机构投诉电话

POS机监管机构投诉电话

1. 监管机构介绍

各省市地区有对应的POS机监管机构，负责对POS机的生产、销售、使用等环节进行监督管理，保障消费者权益。

2. 投诉渠道

消费者在使用POS机时遇到问题或纠纷，可以通过以下渠道向监管机构进行投诉：

2.1. 电话投诉

拨打监管机构公布的投诉电话，向工作人员反映问题。

2.2. 书面投诉

通过邮寄信件或将投诉材料亲自分递至监管机构。

2.3. 网上投诉

登录监管机构的官方网站，在投诉栏目中填写相关信息进行投诉。

3. 投诉内容

消费者可以投诉的内容包括：

POS机故障或无法正常使用

商户违规操作，如强制消费、收取附加费用

POS机销售或安装过程中欺诈行为

违反消费者权益保护法的行为

4. 投诉流程

收集证据：保留交易单据、通话记录等证据材料。

整理投诉材料：写明投诉内容、联系方式、证据材料等信息。

选择投诉渠道：选择电话、书面或网上投诉。

等待处理：监管机构收到投诉后会进行调查处理，并及时反馈处理结果。

5. 注意要点

投诉时需提供准确、清晰的信息。

保留证据材料，以便验证投诉内容。

耐心配合监管机构的调查。