pos机返佣违法吗（pos机刷卡返手续费是真的吗）



1、pos机返佣违法吗

POS机返佣是否违法？

返佣定义

POS机返佣是指在使用POS机刷卡消费后，持卡人可以获得一定比例的返利，该返利是由发卡银行或第三方支付机构提供的。

违法性分析

POS机返佣是否违法，主要取决于以下几个因素：

1. 返佣来源：如果返佣是由发卡银行或第三方支付机构提供的，则不属于违法行为。发卡银行或第三方支付机构有权制定自己的返佣政策，以吸引持卡人使用其服务。

2. 返佣比例：如果返佣比例过高，超过了合理范围，则可能被视为非法套现或洗钱行为。一般情况下，合理返佣比例在1%~3%左右。

3. 交易性质：如果持卡人通过虚假交易或违规操作来套取返佣，则可能构成违法行为。例如，使用POS机刷取虚假信用卡消费，或使用POS机刷取套现业务。

相关法律法规

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》（银发〔2018〕316号）中，明确规定禁止下列行为：

> （七）收单机构或者商户以返还手续费等方式诱导客户违规使用信用卡套现的；

处罚后果

如果违反相关规定进行POS机返佣，可能会受到以下处罚：

1. 取消返佣资格：发卡银行或第三方支付机构可以取消违规商户的返佣资格。

2. 行政处罚：相关监管部门可以对违规商户处以罚款等行政处罚。

3. 刑事处罚：如果违规行为涉嫌套现或洗钱，可能构成刑事犯罪，受到刑事处罚。

因此，POS机返佣是否违法，关键取决于返佣来源、返佣比例和交易性质。合法返佣仅限于发卡银行或第三方支付机构提供的合理返佣，且交易必须真实有效。任何违反相关规定套取返佣的行为都可能受到处罚。

2、pos机刷卡返手续费是真的吗

POS机刷卡返手续费的真实性

1. POS机手续费返还机制

通常情况下，商户在使用POS机刷卡时，需要向银行支付一定的手续费。部分POS机服务商为了吸引商户，会提供刷卡返手续费的服务。具体方式有：

实时返现：在刷卡成功后，商户可以收到一部分手续费的返现。

积分返还：商户刷卡累积的积分可以兑换成现金或其他优惠。

账户返还：手续费返还直接存入商户指定账户。

2. 真实性分析

POS机刷卡返手续费的真实性主要取决于以下因素：

服务商资质：选择正规合法的POS机服务商至关重要，避免遭遇虚假宣传或诈骗。

返费方式：明确返费的具体方式和条件，避免误解或纠纷。

返费金额：核实返费金额是否合理，过高的返费利率可能暗藏猫腻。

3. 注意事项

刷卡返手续费固然吸引人，但商户需要谨慎对待，注意以下事项：

风险评估：仔细评估返费服务商的资质和信誉，避免选择不安全的平台。

资金流向：确保返费资金流向清晰可控，避免资金外流或被挪用。

配套服务：综合考虑POS机服务商提供的其他配套服务，如收款结算、账单管理等。

4.

POS机刷卡返手续费服务在一定程度上可以减轻商户的收单成本，但商户在选择服务商时需要保持谨慎，综合考虑服务商资质、返费方式、返费金额以及其他配套服务。通过仔细评估，商户可以筛选出符合自身需求的POS机服务商，享受便捷安全的收款体验。

3、pos机返佣违法吗怎么处理

POS机返佣违法吗？如何处理？

1. POS机返佣的合法性

POS机返佣是指持卡人使用POS机消费后，银行或第三方支付机构向持卡人返还一定比例的消费金额作为奖励。目前，我国对于POS机返佣的合法性尚未有统一明确的规定。

2. 违法行为认定

在某些情况下，POS机返佣行为可能会涉及违法行为，例如：

逃税漏税：如果企业通过POS机返佣方式虚增营业额，从而逃避缴纳税款，则构成逃税漏税行为。

非法套现：如果持卡人利用POS机返佣机制进行非法套现活动，则构成非法套现行为。

3. 处理方式

对于涉及违法行为的POS机返佣，相关部门会采取相应的处理措施，包括：

税务稽查：税务部门对涉嫌逃税漏税的企业进行稽查，追缴税款并处以罚款。

公安机关打击：公安机关对非法套现活动进行打击，追究相关人员责任。

支付机构监管：人民银行对支付机构开展监管，对违规返佣行为进行处罚。

4. 合规返佣

合规的POS机返佣是指符合相关法律法规规定的返佣行为。以下是一些合规返佣的原则：

真实交易：返佣必须基于真实的消费交易。

明确用途：返佣资金必须用于合法合理的用途。

适度比例：返佣比例应合理，不得过高。

5. 注意事项

持卡人应注意以下事项：

选择正规的POS机运营商。

了解返佣规则和限制。

保留消费凭证和返佣记录。

6.

POS机返佣的合法性取决于具体行为是否符合法律法规规定。对于涉及违法行为的返佣，相关部门会采取相应措施进行处理。持卡人应选择正规的POS机运营商，了解返佣规则，并妥善保管交易凭证和返佣记录。