手持pos机属于违法吗（pos机套路属于违法吗）

1、手持pos机属于违法吗

一、手持POS机

手持POS机是一种小型电子支付终端，可以实现移动支付功能。它通常由发卡银行或支付公司提供给商户，用于接受客户的信用卡或借记卡支付。

二、手持POS机是否属于违法

手持POS机本身并不是违法的。根据《中华人民共和国支付结算办法》，使用手持POS机必须符合以下规定：

1. 取得支付业务许可证：提供支付服务的机构，包括发卡银行和支付公司，必须取得中国人民银行颁发的支付业务许可证。

2. 遵守反洗钱规定：手持POS机的使用必须遵守反洗钱法律法规，防止和打击洗钱活动。

3. 保证资金安全：使用手持POS机进行交易时，必须保证资金安全，防止交易信息泄露或被盗用。

三、违规使用手持POS机

如果违反上述规定，可能会产生以下法律后果：

1. 行政处罚：中国人民银行可以根据《中华人民共和国支付结算办法》对违规机构进行行政处罚，包括罚款、吊销许可证等。

2. 刑事处罚：如果违规行为构成犯罪，则可能被追究刑事责任，面临缓刑、有期徒刑等刑罚。

四、合法使用手持POS机的建议

为了合法使用手持POS机，建议商户采取以下措施：

1. 选择正规机构：选择具有支付业务许可证的发卡银行或支付公司。

2. 遵守反洗钱规定：对于大额交易或可疑交易，要求客户出示身份证明并进行风险评估。

3. 保护交易信息：采取必要的安全措施，防止交易信息泄露或被盗用。

4. 保留记录：保留所有交易记录，包括客户信息、交易金额和日期等。

2、pos机套路属于违法吗

POS 机套路是否属于违法？

1. POS 机套路简介

POS 机套路是指不法分子利用 POS 机交易漏洞或监管盲区，通过欺骗、隐瞒或强制等方式牟取利益的非法行为。常见套路包括：

虚假宣传：夸大 POS 机功能，承诺高额返现或优惠。

强制消费：要求消费者使用 POS 机消费一定金额，否则拒绝提供服务。

恶意扣费：在消费者不知情的情况下，从消费者账户中扣除费用。

套现：利用 POS 机将信用卡余额提取为现金。

2. 法律依据

根据《刑法》第 225 条规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺诈手段骗取他人财物，数额较大的行为。POS 机套路中常见的行为，如虚假宣传、强制消费、恶意扣费等，均涉及欺诈手段。因此，POS 机套路行为有可能构成诈骗罪。

3. 监管职责

POS 机业务属于金融业，由中国人民银行监管。央行出台了相关规定，要求 POS 机运营机构建立健全风险管理制度，防范和打击 POS 机非法使用行为。

4. 司法实践

近年来，各地法院已审理多起涉及 POS 机套路的案件。法院普遍认为，POS 机套路行为具有欺骗性，侵犯了消费者的合法权益，构成诈骗罪。

5. 消费者保护

消费者在使用 POS 机时，应提高警惕，避免落入不法分子的陷阱。一旦发现 POS 机套路的嫌疑，应及时向相关部门举报。

POS 机套路行为属于违法行为，可能构成诈骗罪。消费者在使用 POS 机时应注意识别套路，保护自身权益。相关部门应加强监管，严厉打击 POS 机非法使用行为。