pos机自己倒钱违法吗（免费pos机用了就上当）



1、pos机自己倒钱违法吗

pos机自己倒钱违法吗？

近年来，随着电子支付的普及，POS机成为商家收款的主要工具。也出现了一些不法分子利用POS机进行违法行为，其中之一就是“自己倒钱”。

定义：自己倒钱

“自己倒钱”是指POS机持有人使用自己的储蓄卡或信用卡，通过POS机进行转账、消费等操作，将资金从自己的账户转移到其他账户。

违法性

根据《刑法》第二百二十五条的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

因此，如果POS机持有人明知他人利用POS机进行非法资金转移，并为其提供技术支持或支付结算服务，则涉嫌"帮助信息网络犯罪活动罪"，属于违法行为。

常见手法

不法分子利用POS机倒钱的手法多种多样，常见的包括：

1. 虚构交易：使用虚假发票或流水账单，伪造交易记录，将资金从自己的账户转移到其他账户。

2. 套现信用卡：使用自己的信用卡进行消费或转账，然后通过POS机将资金提现到自己的储蓄卡账户。

3. 非法套现：利用他人身份证或信用卡，通过POS机套现他人资金。

危害性

POS机自己倒钱的危害性主要体现在以下几个方面：

1. 扰乱金融秩序：非法资金转移会扰乱金融市场的正常运行，造成市场波动和风险。

2. 助长犯罪活动：提供倒钱服务的POS机持有人可能成为犯罪分子的帮凶，协助其进行洗钱、诈骗等违法活动。

3. 损害个人利益：倒钱行为往往涉及信用卡套现和非法套现，会给个人带来信用风险和经济损失。

预防措施

为了预防POS机自己倒钱行为，需要采取以下措施：

1. 加强监管：相关监管部门应加强对POS机的监管，制定严格的管理制度和技术标准。

2. 加强宣传：对POS机持有人和商家进行宣传教育，让他们了解倒钱行为的危害性和法律后果。

3. 加强技术防范：开发和应用反欺诈技术，对POS机交易进行实时监控和风险识别。

POS机自己倒钱是一种严重违法行为，会扰乱金融秩序、助长犯罪活动，并损害个人利益。相关部门和社会各界应高度重视这一问题，采取有效措施加强监管、宣传和技术防范，共同遏制倒钱行为的蔓延，维护金融市场的稳定和社会的安全。

2、免费pos机用了就上当

免费POS机陷阱：用了就上当

1. 虚假宣传，诱骗安装

不法分子利用商家对POS机优惠政策的不了解，声称提供免费的POS机，只需支付少量手续费即可。实际安装后，却会收取高昂的激活费、年费、月租费等费用。

2. 资金冻结，恶意扣款

部分免费POS机带有资金冻结功能，当商家达到一定交易量后，不法分子会冻结其账户资金，并要求缴纳额外费用才能解冻。甚至还会恶意扣除商家账户资金，造成经济损失。

3. 信息泄露，非法转账

免费POS机往往要求商家提供个人信息和银行卡信息，这些信息极易被不法分子窃取。他们可能会非法转账，盗取商家资金，对商家造成严重损失。

4. 虚构交易，骗取补贴

有些不法分子会伪造交易或夸大交易金额，以此骗取政府或银行提供的POS机补贴。此类行为不仅会扰乱市场秩序，还可能导致商家被纳入失信黑名单。

如何避免上当

1. 选择正规渠道：从银行或有资质的第三方支付公司申请POS机。

2. 谨慎比较费用：仔细了解所有费用，包括激活费、年费、手续费等。

3. 保护个人信息：不要轻易向陌生人提供个人信息和银行卡信息。

4. 定期对账：及时对照交易记录，及时发现异常情况。

5. 遭遇问题及时举报：如果发现免费POS机存在问题，第一时间向有关部门举报。

3、pos机刷储蓄卡犯罪吗

POS机刷储蓄卡犯罪吗？

近年来越来越多人使用POS机进行购物，但也有部分不法分子利用POS机进行违法犯罪活动。那么，POS机刷储蓄卡是否构成犯罪？本文将对此进行详细解读。

一、POS机刷储蓄卡的合法用途：

1. 正常消费：在合法商户处使用POS机刷储蓄卡进行商品或服务交易，属于合法行为。

2. 转账：通过POS机将储蓄卡中的资金转账至其他账户，也是合法行为。

二、POS机刷储蓄卡的违法犯罪行为：

1. 盗刷他人储蓄卡：未经他人授权，使用POS机刷取他人储蓄卡，属于盗窃行为，构成犯罪。

2. 虚假交易：伪造或虚构消费场景，通过POS机刷储蓄卡套取资金，属于诈骗行为，构成犯罪。

3. 套现：在非正规商户处使用POS机刷储蓄卡，将资金提现，属于非法套现行为，构成犯罪。

4. 洗钱：利用POS机刷储蓄卡进行资金转移，用于掩饰、隐瞒非法所得的资金来源，属于洗钱行为，构成犯罪。

三、法律依据：

《中华人民共和国刑法》第二百六十四条：盗窃罪。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗罪。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条：非法经营罪。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：洗钱罪。

四、后果：

上述违法犯罪行为一旦查证属实，将面临刑事处罚，包括罚金、拘役、有期徒刑等。

五、防范措施：

1. 保管好自己的储蓄卡和密码，切勿泄露给他人。

2. 在正规商户处使用POS机，避免在非法商户处进行交易。

3. 对消费明细定期核对，如有异常交易及时报警。

4. 发现POS机刷储蓄卡违法犯罪行为，及时向公安机关举报。

POS机刷储蓄卡本身并不违法，但用于违法犯罪活动则构成犯罪。广大用户应提高警惕，保护自己的财产安全，并积极配合司法机关打击相关违法犯罪行为。