刷pos机走帐违法吗知乎（pos机上刷信用卡属于违法的吗）



1、刷pos机走帐违法吗知乎

刷 POS 机走账违法吗？

1. 法律规定

依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款规定，使用虚假的销售合同、增值税专用发票或者其他虚假证明文件骗取出口退税的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

2. 行为特征

刷 POS 机走账违法行为通常具有以下特征：

使用虚假交易或虚构交易金额来套取现金或信用卡资金。

通过虚假发票或其他虚假凭证骗取税收优惠。

利用 POS 机进行洗钱或掩盖非法收入。

3. 违法性

根据上述法律规定，刷 POS 机走账的行为可能构成刑法上规定的骗取出口退税罪或虚开发票罪。具体是否构成犯罪，需要根据行为的具体情节和危害程度进行判断。

4. 处罚

情节较轻的，可能被处以行政处罚，如罚款、吊销营业执照等。情节严重的，可能被依法追究刑事责任，面临有期徒刑或拘役的处罚。

5. 社会危害

刷 POS 机走账行为不仅破坏了正常的金融秩序，还可能给国家税收造成损失。同时，它也有助于洗钱活动，给社会带来负面影响。

6. 注意事项

在日常经营活动中，应遵守法律法规，避免采取刷 POS 机走账等违法手段。如果发现此类行为，应及时向有关部门举报。

2、pos机上刷信用卡属于违法的吗

POS机上刷信用卡属于违法的吗？

1. POS机的合法性

POS机，即销售点终端设备，是一种用于商业交易的电子支付方式。它允许商家通过刷卡机读取客户的信用卡信息并进行电子支付。POS机由正规支付机构提供，其运营和使用受到相关法律法规的监管。

2. 刷信用卡的合法性

刷信用卡是指使用信用卡在POS机上进行消费。这种支付方式属于合法的商业交易行为。只要持卡人同意支付，并输入正确的密码或签名，商家即可通过POS机扣除相应金额。

3. 违法情况

在以下情况下，刷信用卡可能涉及违法行为：

伪造或冒用信用卡：使用他人信用卡或伪造的信用卡进行交易。

盗刷或未经授权刷卡：未经持卡人许可或授权在POS机上刷卡。

恶意套现：通过POS机将信用卡资金转入其他账户，而非用于实际消费。

洗钱：利用POS机将非法所得资金转化为合法资金。

4. 责任归属

如果涉及违法刷信用卡，相关责任方包括：

持卡人：保护个人信用卡信息并及时报告盗刷或未经授权使用。

商家：核实顾客身份，确认交易合法性，并妥善保管信用卡信息。

支付机构：提供合法的POS机和相关服务，并监测可疑交易。

5. 法律后果

违法刷信用卡可能导致以下法律后果：

刑事处罚：伪造信用卡、盗刷信用卡等行为可构成诈骗、盗窃或洗钱罪。

民事赔偿：持卡人或信用卡发卡机构可要求违法者赔偿损失。

行政处罚：相关监管机构可对违法商家进行罚款或吊销许可证。

在正规情况下，POS机上刷信用卡属于合法的商业交易行为。但是，当涉及伪造、冒用、盗刷或恶意套现等违法行为时，相关方将承担相应的法律责任。保护个人信用卡信息、核实交易合法性，并遵守相关法律法规是确保POS机使用安全合法的重要保障。

3、个人用pos机刷信用卡违法吗

个人用户使用 POS 机刷信用卡是否违法？

个人用户使用 POS 机刷信用卡在生活中越来越普遍，但其合法性常常引起疑问。本文将深入探讨个人用 POS 机刷信用卡的行为是否违法，并阐述相关法律法规的规定。

一、法律法规规定

《中国人民银行关于信用卡业务有关问题的通知》（银发[2009]268号）中明确规定：

1. 禁止个人利用信用卡从事套现活动，即通过信用卡消费并提现资金的行为。

2. 禁止个人将信用卡账户出租或出借他人使用。

3. 持卡人使用信用卡消费，应按照发卡行的规定和合同约定使用。

二、个人用 POS 机刷信用卡的性质

个人用户使用 POS 机刷信用卡的行为可以分为两类：

1. 消费使用：持卡人用于日常消费，并按期还款，不属于违法行为。

2. 套现行为：持卡人通过信用卡消费并通过 POS 机套取现金，属于违法行为。

三、违法行为的后果

1. 对于持卡人：

- 被发卡银行认定为违约行为，可能导致信用卡被冻结或注销。

- 产生高额手续费和利息。

- 影响个人信用记录。

2. 对于 POS 机代理商和刷卡商家：

- 违规收取高额手续费，将被相关部门处罚。

- 涉嫌违法套现，可能被追究刑事责任。

四、合规使用 POS 机的建议

为了避免违法风险，个人用户在使用 POS 机刷信用卡时应注意以下事项：

1. 仅用于日常消费，不从事套现行为。

2. 使用正规合法的 POS 机代理商和商家。

3. 核对消费金额和发票信息，避免被多收费。

4. 按时还款，保持良好的信用记录。

个人用 POS 机刷信用卡是否违法取决于其使用性质。消费使用属于合法行为，而套现行为则违反法律法规，并可能导致严重后果。个人用户应遵守相关规定，合规使用 POS 机，避免违法风险。