pos机支付乱象（pos机违法为什么还有人做）



1、pos机支付乱象

POS机支付乱象：亟待规范

1. 乱象丛生，扰乱市场秩序

近年来，POS机支付业务蓬勃发展，但随之而来的是诸多乱象，扰乱了正常的市场秩序。

2. 套现猖獗，滋生洗钱风险

不法分子利用POS机套现，将资金转移至境外，逃避税收监管，甚至为不法活动提供便利，滋生洗钱风险。

3. 虚假交易，损害消费者权益

一些商家利用POS机虚假交易，将商品或服务标价过高，然后通过POS机刷卡后返还差价，损害消费者权益。

4. 跳码结算，逃避监管

部分POS机支付平台实施跳码结算，即通过技术手段绕过监管，分流支付资金，逃避监管机构的检查。

5. 违规代理，扰乱支付秩序

无资质代理商泛滥，他们以高额返佣为诱饵，违规发展大量商户，导致商户资质良莠不齐，扰乱支付秩序。

6. 规范迫在眉睫，多方协力整治

乱象丛生，规范势在必行。监管部门应加强监管力度，严厉打击违法违规行为。支付机构需加强风控管理，杜绝套现、虚假交易等行为。商户应当严格把关，选择资质齐全的支付机构。消费者也要提高警惕，避免落入各类陷阱。

只有多方协力，共同整治，才能净化POS机支付市场环境，保障消费者权益，促进支付行业健康发展。

2、pos机违法为什么还有人做

POS机违法，为何还有人铤而走险？

1. 高额利润诱惑

POS机违法主要是因为其利润空间高。不法分子通过虚构交易、利用机器漏洞等手段，从中获取手续费等收入。据统计，一台POS机每月可以获利数万元。

2. 操作便捷，低风险

POS机操作简单，不法分子往往通过购买或租赁机器即可使用。与直接进行欺诈或洗钱相比，使用POS机实施违法行为被发现的风险相对较低。

3. 市场供需不平衡

对一些小商户而言，由于银行收单门槛较高或无法及时开通收单业务，使得他们只能求助于非正规的POS机。这种供需不平衡也为不法分子提供了生存空间。

4. 执法监管难度大

POS机的违法行为往往隐藏在正常的交易中，执法部门难以一一监管。不法分子也会使用各种手段规避监管，例如伪造交易记录或使用一次性的身份证信息。

5. 法律意识淡薄

部分群体对POS机违法行为的法律意识淡薄，错误地认为使用POS机进行虚假交易只是小罪，不会受到严厉处罚。

6. 从众心理

看到身边有人从事POS机违法行为并获利，一些人也会出于从众心理铤而走险。

POS机违法行为不仅扰乱金融秩序，更危害社会经济安全。虽然利润诱惑大，但违法行为终将受到法律的制裁。相关部门应加大执法力度，提高不法分子的违法成本。同时，也要加强宣传教育，提高社会公众的法律意识，从源头上遏制POS机违法行为。

3、pos机恶意扣费怎么投诉

POS 机恶意扣费投诉指南

1. 收集证据

保留扣款凭证（如小票、银行对账单）

记录扣款时间、金额和商户信息

截图或拍照证明恶意扣费行为

2. 联系银行

及时向发卡行报失信用卡或借记卡，冻结账户

提交申诉信，说明情况和提供相关证据

要求银行调查扣款并追回资金

3. 向银联投诉

登录银联官方网站或拨打客服电话（95516）

填写投诉表格，提供上述凭证和信息

银联会受理投诉并协助调查处理

4. 向当地工商部门投诉

携带证据前往当地工商局消费者投诉科

填写投诉表，详细描述恶意扣费情况

工商部门会介入调查，协调商户解决问题

5. 向当地公安机关报案

如果涉及金额较大或诈骗行为，可向当地公安机关报案

提供相关证据，配合警方调查取证

6. 维权技巧

收到可疑扣款后，应立即采取措施

保持冷静，理性应对，避免情绪化

积极收集证据，保留相关凭证

多渠道维权，联动银行、银联和监管部门

若协商不成，可考虑司法途径解决