最近严控pos机（国家对pos机最新规定2019）



1、最近严控pos机

最近加强对POS机监管

1. 监管背景

近年来，不法分子利用POS机进行电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动日益猖獗。为了维护金融秩序、打击违法犯罪，有关部门近期加强了对POS机的监管力度。

2. 主要监管措施

加强实名登记：要求POS机持有人进行实名登记，明确机具使用人、收款账户等信息。

明确收单商户资格：收单商户必须具备合法资质，并通过风险评估。

限制大额交易：对POS机大额交易进行限额管理，超过限额需进行特殊审批。

加强交易监测：实时监测POS机交易信息，发现可疑交易及时预警。

严肃查处违规行为：对违规使用POS机进行违法活动的个人和商户，将依法严厉查处。

3. 监管意义

加强POS机监管具有以下重要意义：

遏制犯罪：有效打击电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，维护社会经济秩序。

保障资金安全：通过实名登记和交易监测，防止资金外流和非法使用。

促进金融健康发展：规范POS机市场，促进金融业健康有序发展。

4. 注意事项

合法使用POS机的企业和个人应注意以下事项：

遵守相关规定：严格按照监管要求使用POS机，不得违规刷卡或从事非法活动。

保护个人信息：妥善保管POS机和收款账户信息，防止信息泄露。

及时举报违规行为：发现可疑交易或违规行为，及时向有关部门举报。

2、国家对pos机最新规定2019

国家对 POS 机最新规定 2019

1. 收单必须具备支付牌照

国家规定，只有具备支付牌照的金融机构或第三方支付机构才能提供收单服务。这意味着，无证经营 POS 机或非法收单将受到严厉打击。

2. 禁止单一商户捆绑多台 POS 机

为了规范 POS 机市场，国家规定禁止单一商户捆绑使用多台 POS 机。如果发现商户存在这种情况，将对其进行处罚。

3. 明确 POS 机交易费率

国家对 POS 机交易费率进行了明确规定，规定刷卡费率最高不得超过 0.6%，扫码费率最高不得超过 0.38%。

4. 加强 POS 机实名制管理

为了防止洗钱和欺诈，国家要求 POS 机实行实名制管理。商户必须对使用 POS 机的持卡人进行身份核实，并保存相关记录。

5. 严厉打击非法 POS 机活动

国家将严厉打击非法 POS 机活动，包括无证经营、超范围经营、非法改装 POS 机等行为。违法者将受到行政处罚，情节严重的将追究刑事责任。

通过这些新规定，国家旨在规范 POS 机市场，保障资金安全，保护消费者权益。

3、国家对pos机的管理规定

国家对 POS 机的管理规定

1. POS 机的定义

POS 机即销售点终端机，是一种电子支付设备，允许消费者使用信用卡、借记卡或其他电子支付方式完成交易。

2. POS 机的监管机构

国家人民银行（央行）是 POS 机的主要监管机构，负责制定和实施相关管理规定。

3. POS 机的分类

POS 机主要分为两类：

收单 POS 机：由收单机构（如银行、第三方支付公司）提供，用于受理交易并结算资金。

发卡 POS 机：由发卡机构（如银行）提供，用于发放卡片并处理交易。

4. POS 机的许可要求

收单 POS 机：需要取得央行颁发的支付业务许可证。

发卡 POS 机：需要取得央行颁发的银行卡清算业务许可证。

5. POS 机的安装和使用要求

安装要求：POS 机必须安装在合法经营场所，并通过央行认证。

使用要求：使用 POS 机进行交易时，必须遵守央行的相关规定，如实记录交易信息，不得用于非法交易。

6. POS 机的管理责任

收单机构：负责对收单 POS 机进行管理和维护，确保其安全性和合规性。

发卡机构：负责对发卡 POS 机进行管理和维护，确保其发卡和清算业务的安全性和合规性。

使用单位：负责使用 POS 机进行合法交易，并遵守相关管理规定。

7. POS 机的违规处罚

违反国家对 POS 机的管理规定，将受到相应的处罚，包括罚款、吊销许可证等。