养pos机违法吗（现在用pos机养卡会被银行风控吗）



1、养pos机违法吗

养pos机违法吗？

1. 什么是养pos机？

“养pos机”是指以个人或非真实商户名义办理POS机，并通过虚构交易或套取他人资金等方式获取手续费收入的行为。

2. 养pos机的危害

养pos机不仅扰乱了金融市场秩序，还存在诸多危害：

1. 助长洗钱和逃税：犯罪分子利用养pos机非法转移资金，逃避税务监管。

2. 危害消费者权益：虚构交易或套取资金的行为可能损害消费者利益，导致资金损失。

3. 扰乱公平竞争：养pos机扰乱了公平的市场环境，为不法商户提供不当优势。

3. 养pos机是否违法？

根据《中华人民共和国刑法》相关规定，养pos机可能构成以下违法行为：

1. 非法经营罪：以个人或非真实商户名义办理POS机，从事收单业务属于非法经营行为。

2. 洗钱罪：通过虚构交易或套取他人资金等方式转移赃款，可能构成洗钱罪。

3. 逃税罪：利用养pos机虚构交易或虚开发票逃避缴纳税款，可能构成逃税罪。

4. 养pos机的处罚

根据违法行为的严重程度，养pos机可能受到以下处罚：

1. 行政处罚：罚款、没收非法所得等。

2. 刑事处罚：非法经营罪、洗钱罪、逃税罪等罪名，可处以拘役、有期徒刑等刑罚。

养pos机行为严重危害金融秩序和消费者权益，是违法行为。为了维护金融安全和公平竞争环境，严厉打击养pos机行为至关重要。

2、现在用pos机养卡会被银行风控吗

POS机养卡是否会遭银行风控？

1. 什么是养卡？

养卡是指通过合理使用信用卡，提高信用评分，从而获得更多信用卡权益的金融行为。其中，POS机养卡是指利用POS机频繁刷卡制造消费记录，模拟真实交易以提升信用记录。

2. 会被银行风控吗？

在严格监管的金融环境下，POS机养卡存在被银行风控的风险。主要原因如下：

异常交易行为：银行会监控信用卡交易，如果发现大量低金额、短时间内频繁刷卡，或同一商户反复交易，则可能视为异常交易行为，触发风控。

套现嫌疑：POS机养卡容易被误认为套现，即利用信用卡进行消费再提现，这违反了信用卡使用规则。

欺诈风险：一些不法分子利用POS机进行虚假消费，以获取信用卡奖励或恶意套现。这种情况会增加银行的欺诈风险。

3. 避免风控的方法

为了避免被银行风控，建议养卡时采取以下措施：

选择正规商户：选择信誉良好的商户进行刷卡，避免使用空壳商户或虚假交易。

真实消费：进行真实消费，例如购物、餐饮等，避免频繁刷卡或大额交易。

分散交易：在不同的商户、时间和金额范围进行刷卡，避免单一集中交易。

保留凭证：妥善保存刷卡凭证，以备银行查询时提供证明。

POS机养卡具有一定的被银行风控风险，但通过采取合理措施，可以降低风险。遵循正规交易、分散金额、避免欺诈等原则，可以提高养卡成功率，同时避免银行风控。

3、pos机养卡的危害害家破人亡

POS机养卡的危害：家破人亡的陷阱

近年来，随着移动支付的普及，POS机养卡悄然兴起，成为一些人快速获取现金流的途径。这种看似方便快捷的赚钱方式却隐藏着极大的风险和危害，稍有不慎便可能家破人亡。

一、透支消费，债台高筑

POS机养卡的核心原理是利用信用卡的免息期，通过频繁刷卡套现来获取现金流。这种方式很容易导致过度消费，产生无法偿还的债务。一旦免息期结束，高额利息和滞纳金将如滚雪球般越积越多，最终将持卡人压垮。

二、资金链断裂，信用破产

POS机养卡需要不断刷卡套现才能维持现金流。一旦出现意外情况，如信用卡额度被冻结或降额，持卡人便会陷入资金链断裂的困境。在这种情况下，不仅信用卡逾期利息不断累积，还会影响到个人征信，导致信用破产。

三、非法套现，触犯法律

POS机养卡本质上是一种非法套现行为。刷卡套现严重违反信用卡使用规定，一旦被银行发现，将面临信用卡冻结、注销甚至被起诉的风险。如果涉案金额巨大，更可能触犯刑法，被判处有期徒刑。

四、家庭矛盾，情感破裂

POS机养卡的危害不只限于个人，还会波及到家庭。当债务缠身时，持卡人势必会将经济压力转移到家人身上，引发家庭矛盾，甚至导致情感破裂。

五、借贷无门，万念俱灰

一旦因POS机养卡而陷入债务危机，持卡人往往会陷入借贷无门的困境。银行和正规贷款机构鉴于其不良信用记录，都会拒绝放款。绝望之下，一些人可能会走上违法犯罪的道路，酿成不可挽回的悲剧。

POS机养卡看似是一种赚钱的捷径，实则是一条通往家破人亡的险道。过度消费、资金链断裂、非法套现、家庭矛盾和借贷无门，都是POS机养卡带来的严重后果。因此，切勿被利益蒙蔽双眼，远离POS机养卡的诱惑，选择正当途径获取财富。