银联打击pos机（2020银联对pos机新政策）



1、银联打击pos机

银联积极打击 POS 机违规行为

为了维护金融市场的稳定和消费者权益，银联持续开展针对 POS 机违规行为的打击行动。

1. 资金违规

银联严厉打击利用 POS 机进行资金违法违规行为，包括洗钱、套现、虚开交易等。银联通过技术手段监测交易数据，识别异常资金流向，并与执法部门合作，追缴违法资金。

2. 套码交易

套码交易是指将一种支付交易伪装成另一种支付交易的行为。银联通过商户管理系统和第三方数据服务商，识别异常套码交易，并采取措施限制相关商户的交易权限。

3. 非法套现

非法套现是指利用 POS 机将信用卡消费资金转为现金的行为。银联通过风险模型和商户行为分析，识别可疑套现交易，并与合作银行采取联合反制措施。

4. 商户违规

银联对 POS 机商户也加强监管。对于违反银联规定的商户，银联将采取措施，包括冻结账户、限制交易、取消代理资格等。

5. 执法协作

银联与执法部门密切合作，对涉嫌违法的 POS 机商户和持卡人进行调查和打击。银联提供交易数据、技术支持和资金追踪信息，协助执法机关破案。

通过持续打击 POS 机违规行为，银联有效维护了金融市场的稳定和消费者的权益。银联将继续加强监管力度，为金融交易提供安全可靠的环境。

2、2020银联对pos机新政策

2020年银联对POS机的新政策

为规范支付行业，维护消费者权益，中国银联于2020年发布了多项关于POS机的新政策，对POS机的使用、管理和安全提出了更严格的要求。

POS机使用新规

1. 小额免密免签限额提高

原小额免密免签限额为1000元，现提高至2000元。

2. 大额交易需输入密码

单笔交易金额超过2000元，持卡人必须输入密码验证。

3. 禁止收取POS机手续费

持卡人不得向商户支付POS机手续费。

POS机管理新规

1. 加强实名登记

商户必须实名登记POS机，并提供真实的身份信息。

2. 定期检查和维护

商户有责任定期检查和维护POS机，确保其正常使用。

3. 禁止转借或出租

商户不得将POS机转借或出租给他人使用。

POS机安全新规

1. 芯片卡优先

商户应优先使用支持芯片卡的POS机，以提高交易安全性。

2. 加强密文传输

POS机交易信息必须通过加密传输，防止泄露。

3. 定期更新系统

商户应定期更新POS机的系统，修复安全漏洞。

违规处罚

违反新政策的商户将受到相应处罚，包括：

警告

罚款

扣缴POS机

限制使用POS机

银联对POS机的新政策旨在保障交易安全、保护消费者权益。商户和持卡人都应严格遵守这些规定，共同维护支付行业的健康发展。

3、银联打击pos机公司案例

银联打击 POS 机公司案例

一、背景

近年来，随着移动支付的快速普及，POS 机市场呈现出蓬勃发展的态势。与此同时，一些不法商家利用 POS 机进行非法套现、洗钱等违法活动，严重扰乱了金融市场秩序。

二、银联行动

为维护金融秩序，银联于 2020 年发起专项行动，打击非法 POS 机公司。行动重点打击以下违法行为：

1. 虚假商户入网

2. 高刷低提

3. 协助套现和洗钱

三、案例

在专项行动中，银联重点查办了多起具有典型性的 POS 机公司违法案件。例如：

案件 1：

某 POS 机公司通过伪造商户资质骗取银联认证，入网大量虚假商户。该公司的 POS 机被用于大额消费，并通过虚高的提现手续费套取大量现金，涉案金额高达数亿元。

案件 2：

某 POS 机公司与不法分子勾结，提供高刷低提服务。该公司的 POS 机被用于消费后快速提现，且提现手续费极低，吸引了大量非法资金通过该渠道洗钱，涉及金额达数百亿元。

四、处罚结果

对违法 POS 机公司，银联采取了严厉处罚措施，包括：

1. 暂停或取消其认证资格

2. 冻结其备付金和清算资金

3. 追究其法律责任，移送司法机关查办

五、效果

通过专项行动，银联有效遏制了非法 POS 机公司的违法行为，净化了金融市场秩序。违法 POS 机公司的数量大幅减少，非法套现和洗钱活动得到有效打击。

六、后续措施

为巩固专项行动成果，银联将继续加强 POS 机行业监管，完善监管体系，采取多种措施打击非法 POS 机公司，维护金融安全和稳定。