pos机非法案件（pos机非法经营罪司法解释）



1、pos机非法案件

POS机非法案件频发

一、POS机非法交易类型

POS机非法交易主要有以下几种类型：

1. 套现交易：通过刷POS机进行取现，规避银行风控和监管。

2. 虚假交易：制造虚假交易记录，虚开增值税发票，骗取国家税收。

3. 洗钱交易：利用POS机将非法所得资金洗白。

4. 诈骗交易：通过POS机进行电信诈骗、网络诈骗等犯罪活动。

二、POS机非法交易的危害

POS机非法交易的危害包括：

1. 扰乱金融秩序，增加金融风险。

2. 造成国家税收流失，影响财政收入。

3. 助长洗钱活动，破坏金融安全。

4. 为犯罪活动提供便利，损害社会治安。

三、POS机非法交易的监管措施

为打击POS机非法交易，相关部门采取了以下监管措施：

1. 加强银行对POS机的监管，完善风控机制。

2. 严格审查POS机申请和使用资格，打击无证经营。

3. 加大对非法交易行为的查处力度，追究刑事责任。

4. 加强公众教育，普及POS机安全使用知识。

四、预防POS机非法交易的建议

为了预防POS机非法交易，建议采取以下措施：

1. 谨慎选择POS机代理商，选择正规合法的公司。

2. 正确使用POS机，避免进行套现等违法交易。

3. 保护个人信息安全，避免身份被冒用。

4. 发现可疑交易及时举报，配合相关部门打击非法行为。

2、pos机非法经营罪司法解释

POS 机非法经营罪司法解释

一、

近年来，随着移动支付的普及，POS 机作为一种便利的支付工具，得到了广泛应用。部分不法分子利用 POS 机从事非法经营活动，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。为打击此类违法行为，最高人民法院于 2022 年 6 月 17 日发布了《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑法〉第二百二十五条之一的解释》（以下简称《司法解释》）。

二、非法经营罪的界定

《司法解释》明确指出，非法经营 POS 机是指未经有关部门许可，或者超越许可范围，从事 POS 机收单业务的行为。具体而言，包括以下情形：

1. 未经支付结算组织或收单机构许可，擅自从事 POS 机收单业务的；

2. 超越许可范围，从事未经许可的 POS 机收单业务的；

3. 出租、出借、转让 POS 机，用于非法经营活动，从中牟利的。

三、非法经营金额的认定

《司法解释》规定，以非法经营金额计算犯罪数额，非法经营金额应当包括：

1. 通过非法经营 POS 机收取的手续费、服务费等收入；

2. 非法出租、出借、转让 POS 机的收入；

3. 非法经营 POS 机导致的套现、资金转账等其他非法牟取的利益。

四、量刑标准

《司法解释》根据非法经营金额的大小和情节轻重，对非法经营 POS 机罪的量刑标准作出了如下规定：

1. 非法经营金额在 5 万元以上不满 50 万元的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；

2. 非法经营金额在 50 万元以上不满 500 万元的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

3. 非法经营金额在 500 万元以上不满 1000 万元的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；

4. 非法经营金额在 1000 万元以上的，依法判处无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。

五、

《司法解释》的发布，明确了非法经营 POS 机罪的界定和量刑标准，严厉打击了此类违法行为。通过规范 POS 机的经营行为，维护了金融秩序和社会稳定。同时，也警示广大经营者，应当取得必要的许可，合法合规经营，切勿以身试法。

3、pos机非法经营罪怎么取证

POS机非法经营罪取证方法

一、银行流水分明细

1. 向银行调取涉案POS机刷卡交易记录，明确交易笔数、金额、时间等详细信息。

2. 审查账户资金流向，分析是否存在资金异常转入或流出情况。

二、POS机交易数据

1. 提取POS机交易终端数据，包括刷卡记录、清算信息等。

2. 分析交易数据，比对刷卡金额、时间与银行流水分明细是否一致。

三、POS机设备检查

1. 对涉案POS机进行技术鉴定，核实设备是否经过非法改装或篡改。

2. 检查POS机序列号、内部程序与正规授权设备是否相符。

四、涉案人员证言

1. 传唤POS机持有人、使用者等涉案人员，了解POS机来源、使用目的等情况。

2. 调取相关聊天记录、通话记录等电子证据，佐证涉案人员的供述。

五、其他相关证据

1. 涉案POS机的购置发票、说明书等材料。

2. 涉案人员的营业执照、税务登记证等资质证明。

3. 银行对涉案POS机资金清算记录的说明。

六、技术支持

1. 聘请具备专业知识的鉴定机构对POS机设备、交易数据进行分析鉴定。

2. 利用电子取证技术，提取涉案手机、电脑等设备中的相关证据。

七、取证方式

1. 通过正式文书调取银行流水分明细、POS机交易数据等证据。

2. 对涉案人员进行讯问、提取口供，并对相关证据固定。

3. 委托专业鉴定机构对涉案设备、数据进行技术鉴定。