用POS机提取现金违法吗（pos机提现到银行卡还有手续费吗）



1、用POS机提取现金违法吗

用 POS 机提取现金违法吗？

1. POS 机的用途

POS 机（销售点终端）是一种电子支付设备，用于处理信用卡、借记卡或移动支付交易。其主要目的是为商户提供便捷的收款服务，而非提取现金。

2. 相关规定

中国人民银行于 2016 年发布的《非银行支付机构监督管理办法》中明确规定：

非银行支付机构不得从事提现业务；

非金融机构不得开展或参与非法金融活动，包括为客户提现或提供变相提现服务。

也就是说，利用 POS 机提取现金的行为属于违法行为，可能会受到行政处罚。

3. 违法行为的认定

反复使用 POS 机提取现金：持卡人在短时间内多次使用 POS 机进行小额交易，累计金额较大，且无法提供合理合法的交易凭证。

跨地区大量提取现金：持卡人使用不同地域的 POS 机大量提取现金，涉嫌洗钱或其他非法活动。

与商家串通作假：持卡人与商家勾结，通过虚假消费交易提取现金。

4. 处罚措施

违法使用 POS 机提取现金的个人和商家可能会受到以下处罚：

行政处罚：由人民银行或相关监管部门处以罚款，情节严重的可能吊销支付业务许可证。

刑事责任：如果涉嫌洗钱或其他犯罪活动，可能追究刑事责任。

5. 避免违规

为了避免违规，持卡人应注意：

仅在正规商户处使用 POS 机进行消费交易。

保留交易凭证，避免产生交易纠纷。

遵守持卡机构和支付机构的相关规定。

2、pos机提现到银行卡还有手续费吗

POS机提现到银行卡还有手续费吗？

1. POS机提现手续费变化

随着移动支付的普及，人们使用POS机提现的频率有所下降。对于某些特殊情况或地区，POS机提现仍然是必要的。此时，用户需要了解POS机提现到银行卡的手续费情况。

2. 目前手续费政策

目前，不同银行和POS机运营商对提现手续费的收取标准不尽相同。一般情况下，在以下情况下需要支付手续费：

- 异地跨行提现：即使用非本人发卡行的POS机进行提现。

- 他行卡提现：即使用非本人银行的POS机进行提现。

3. 手续费标准

POS机提现手续费的标准通常为：

- 异地跨行提现：每笔提现金额的1%-2%

- 他行卡提现：每笔提现金额的1%-5%

4. 免手续费情况

部分银行和POS机运营商会提供免手续费服务，但是通常有以下限制：

- 次数限制：每个月或季度内有免费提现次数限制。

- 金额限制：单笔提现金额或每月提现总额有上限。

- 指定POS机：仅在指定POS机上提现可免手续费。

5. 注意事项

在使用POS机提现时，需要留意以下事项：

- 确认POS机是否正规，避免遭遇盗刷或资金被盗的情况。

- 了解提现手续费标准，避免不必要的支出。

- 注意保留提现凭证，以便后续查询或申诉。

3、用pos机提取现金违法吗安全吗

用 POS 机提取现金的法律性与安全性

1. 法律性

在大多数国家，使用 POS 机提取现金并不违法。在某些特定情况下，可能存在限制或禁止：

违反银行规定：一些银行可能会禁止其客户使用 POS 机提取现金，以防止欺诈或洗钱。

法规限制：某些司法管辖区可能有法规限制 POS 机的现金提取金额或频率。

税收申报：使用 POS 机频繁提取大量现金可能会引起税务机关的注意，并需要进行额外的申报。

2. 安全性

使用 POS 机提取现金的安全性主要取决于您遵循最佳实践的方式：

选择信誉良好的机构：选择一家受监管且具有良好声誉的金融机构操作的 POS 机。

注意设备安全：检查 POS 机是否完好无损，没有明显的损坏或篡改迹象。

保护 PIN 码：始终遮挡您的 PIN 码，并避免让其他人知道。

检查收据：在交易完成后，仔细检查收据，确保提取的金额正确。

保管交易记录：留存所有 POS 机交易的收据作为记录。

潜在风险：

欺诈：不法分子可能会使用克隆卡或伪造 POS 机窃取资金。

数据泄露：POS 机可能会存储或处理您的个人和财务信息，如果设备不安全，可能会被泄露。

高费用：POS 机提取现金通常会收取服务费或手续费，这会增加交易成本。

在大多数情况下，使用 POS 机提取现金是合法的和安全的。遵守法律限制并遵循最佳实践以确保您的资金安全非常重要。如果您对使用 POS 机提取现金有任何疑虑，请咨询您的金融机构或有关当局。