境外pos机整顿（pos机境外刷卡数额巨大要判几年）



1、境外pos机整顿

境外POS机整顿：规范市场秩序，防范金融风险

近年来，随着跨境支付需求不断增长，境外POS机使用呈现爆发式增长。由于监管缺位和市场乱象，境外POS机交易风险愈发凸显。为维护金融市场稳定和国家金融安全，我国监管部门正加大力度开展境外POS机整顿工作。

现状分析

1. 市场规模庞大

我国境外POS机存量庞大，据相关数据显示，2022年我国境外POS机交易规模超过万亿元。

2. 乱象丛生

境外POS机市场乱象频现，包括无证经营、非法收单、资金外流等问题，严重损害消费者利益和国家金融安全。

3. 金融风险隐患

境外POS机交易存在洗钱、逃税、资金外流等金融风险隐患，对我国金融体系稳定构成威胁。

整顿措施

针对境外POS机市场乱象，我国监管部门采取了多项整顿措施，包括：

1. 加强监管

国家外汇管理局发布《关于加强支付机构跨境外汇业务监管的通知》，明确要求支付机构不得开展境外POS机业务。

2. 打击违法行为

公安机关严厉打击非法经营境外POS机行为，对无证经营、非法收单等违法行为进行查处。

3. 规范市场秩序

商务部、市场监管总局等部门联合整治境外POS机市场秩序，取缔无证经营企业，规范合法经营。

整顿成效

经过多番整顿，境外POS机市场乱象得到有效遏制，整顿成效显著：

1. 非法交易减少

境外POS机非法交易数量大幅下降，资金外流风险得到有效控制。

2. 合法经营提升

境外POS机合法经营企业数量增加，市场秩序更加规范。

3. 金融风险降低

境外POS机金融风险隐患得到有效降低，我国金融体系稳定性得到增强。

境外POS机整顿是维护金融市场稳定和国家金融安全的重要举措。通过加强监管、打击违法行为、规范市场秩序，我国监管部门有效遏制了境外POS机市场乱象，降低了金融风险隐患。未来，我国将继续加强境外POS机监管，完善相关法规，维护公平有序的市场环境，保障金融体系安全。

2、pos机境外刷卡数额巨大要判几年

1. 境外刷卡涉嫌洗钱罪

使用POS机在境外刷卡数量巨大，可能涉嫌洗钱罪。根据《刑法》第191条规定，洗钱罪是指明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒其来源和性质，转移资金的行为。

2. 判刑年限

境外刷卡数额巨大涉嫌洗钱罪的判刑年限，根据犯罪情节轻重不同，判处不同刑期。根据《刑法》第191条规定，洗钱罪的判刑年限如下：

（一）洗钱数额在50万元以上的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处洗钱数额百分之一以上百分之五以下罚金；

（二）洗钱数额在200万元以上的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

（三）洗钱数额在1000万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处洗钱数额百分之十以上百分之五十以下罚金。

3. 构成洗钱罪的要件

境外刷卡数额巨大涉嫌洗钱罪，必须同时具备以下要件：

（一）客观要件：指掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，转移资金的行为。

（二）主观要件：指明知道是犯罪所得及其收益而实施洗钱行为。

4. 量刑因素

境外刷卡数额巨大涉嫌洗钱罪的量刑，考虑以下因素：

（一）洗钱数额

（二）犯罪情节

（三）犯罪目的

（四）从犯、主犯、首要分子等地位

（五）自首、立功等酌定情节

5. 逃避刑罚的后果

对于境外刷卡数额巨大涉嫌洗钱罪的犯罪行为人，应及时主动投案自首，配合调查，争取从轻处罚。逃避刑罚的后果严重，可能会导致刑期加重，并对其个人及其家属产生不良影响。

3、境外pos机global

境外POS机Global：便利全球支付

1. 简介

境外POS机Global是一种先进的支付解决方案，专为频繁出国旅行或进行海外交易的个人和企业而打造。通过使用Global POS机，客户可以在全球广泛接受银联卡的商户中轻松快捷地完成支付。

2. 优势

使用境外POS机Global具有以下优势：

全球受理：支持在160多个国家和地区的银联卡受理网络进行支付。

货币兑换：自动进行实时货币兑换，无需另行兑换或支付额外的费用。

安全可靠：采用先进的安全技术，确保交易安全无忧。

便捷易用：体积小巧，操作简单，方便随身携带。

实时结算：交易结束后即可收到结算资金，无需等待。

3. 使用场景

境外POS机Global广泛适用于以下场景：

出国旅游购物

海外商务出差

跨境电子商务

外派人员生活消费

海外留学教育

4. 申请方式

要申请境外POS机Global，请遵循以下步骤：

联系银行或支付机构，了解产品详情。

准备所需材料，如身份证、护照、营业执照等。

填写申请表并提交相关材料。

等待审核和审批。

5. 注意事項

在使用境外POS机Global时，需要注意以下事项：

确保持卡人账户中余额充足。

妥善保管POS机，防止丢失或盗窃。

清点购物清单，核对交易金额。

保留交易凭证，以备核对或报销。