pos机严查储蓄卡（pos机刷储蓄卡是非法经营吗）



1、pos机严查储蓄卡

央行严查储蓄卡刷 POS 机：规范资金流动，遏制违法洗钱

近年来，随着移动支付的迅猛发展，POS 机刷储蓄卡的现象愈加普遍。为了规范资金流动，遏制违法洗钱活动，中国人民银行（央行）近期开展了对储蓄卡刷 POS 机的专项检查。

一、检查内容

央行此次检查主要针对以下内容：

1. 是否存在使用储蓄卡套现、洗钱、参与赌博等违法行为；

2. 商户是否拥有合法经营资格，是否从事虚假交易；

3. POS 机是否经过认证，是否具备安全支付功能。

二、检查范围

检查范围包括：

各类商贸企业、餐饮娱乐场所等商户；

银行、支付机构等金融机构；

持卡人个人。

三、检查方式

央行采用多种方式开展检查，包括：

现场检查：对商户和持卡人进行实地调查，核查相关材料；

非现场检查：通过数据分析、查询系统等方式，识别疑似违规行为；

约谈：对涉嫌违规的商户和持卡人进行约谈，了解情况。

四、处罚措施

对于检查中发现的违规行为，央行将根据《支付结算办法》等相关规定，依法采取以下处罚措施：

对违规商户：暂停或终止其支付业务，并处以罚款；

对违规持卡人：限制或冻结其银行卡使用，并通报征信系统；

对违规金融机构：责令整改，并处以罚款。

五、影响及意义

央行此次严查储蓄卡刷 POS 机的行动，将对金融市场产生以下影响和意义：

规范资金流动，打击违法洗钱活动；

促进支付市场健康发展，营造公平有序的竞争环境；

保障持卡人资金安全，维护金融体系稳定。

央行严查储蓄卡刷 POS 机，是保障金融安全和维护支付秩序的重要举措。持卡人应自觉遵守规定，规范用卡行为，共同营造一个安全、健康的支付环境。

2、pos机刷储蓄卡是非法经营吗

Pos机刷储蓄卡的合法性

1. 法律规定

根据《中华人民共和国反洗钱法》和《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，使用 POS 机刷储蓄卡的行为属于非法行为。

2. 风险隐患

使用 POS 机刷储蓄卡存在以下风险隐患：

资金安全隐患：POS 机刷卡获取储蓄卡信息，可能导致资金盗窃或诈骗。

账户冻结风险：银行发现异常交易，可能会冻结储蓄卡账户。

法律风险：使用 POS 机刷储蓄卡属于违法行为，可能受到法律追究。

3. 合法替代方式

商户和消费者应使用合法的支付方式，例如：

信用卡：信用卡专门用于刷卡消费，不存在资金安全隐患。

扫码支付：通过手机扫码等方式，完成支付。

银联卡：银联卡具有金融账户属性，可用于刷卡消费。

4. 处罚措施

对于违规使用 POS 机刷储蓄卡的行为，监管部门将依法处罚，处罚措施包括：

警告：首次违规，给予警告处罚。

罚款：根据违规情节，处以一定金额的罚款。

吊销执照：情节严重的，吊销经营执照。

5. 举报渠道

消费者和商户如发现或怀疑有非法使用 POS 机刷储蓄卡的行为，可通过以下渠道举报：

中国人民银行：拨打客服热线 95516。

公安机关：拨打 110 或到当地公安机关报案。

使用 POS 机刷储蓄卡属于非法行为，存在资金安全隐患、账户冻结风险和法律风险。商户和消费者应使用合法的支付方式，避免非法刷卡行为，保护自身的资金安全和合法权益。

3、pos机查储蓄卡余额会封机吗

pos机查储蓄卡余额会封机吗？

正常情况下

1. 不会封机：通常情况下，使用pos机查询储蓄卡余额不会导致封机。这是因为pos机查询余额是一个常见的操作，大多数银行和支付机构都对此类操作提供支持。

2. 注意查询频率：虽然查询余额一般不会导致封机，但频繁或大额查询可能会引起银行注意。建议避免过于频繁或大额查询，以避免触发银行的风控系统。

特殊情况下

3. 存在异常交易：如果在查询余额的同时还进行其他异常交易，例如大额转账或提现，银行可能会出于安全考虑封锁pos机。

4. pos机违规使用：如果pos机被用于非法或违规用途，银行可能会采取封锁措施。例如，使用pos机套现或洗钱。

5. 银行风控策略：不同的银行有自己的风控策略。个别银行可能会对pos机查询余额设定更严格的限制，甚至直接禁止此类操作。

避免封机的建议

6. 选择正规发卡行和支付机构：使用正规发卡行和支付机构发行的pos机，安全性更高。

7. 注意使用频率：避免频繁查询余额，尤其是大额查询。建议每月查询不超过3次。

8. 避免异常交易：不要在查询余额的同时进行其他异常交易。

9. 及时与银行联系：如果pos机被封锁，请及时与发卡行或支付机构联系，了解封锁原因并解决问题。