拿pos机给刷钱违法吗（用pos机给别人刷卡赚手续费允许吗）



1、拿pos机给刷钱违法吗

拿POS机给别人刷钱是否违法？

1. 定义POS机

POS机，全称“销售点信息管理系统”，是一种电子支付终端设备，用于在销售点上进行信用卡和借记卡交易。

2. 借记卡、信用卡刷卡的本质

借记卡和信用卡刷卡交易的本质是将资金从持卡人账户转入商户账户。

3. 第三方刷卡违法判定

（1）个人给个人刷卡

个人为个人刷卡的行为一般不违法，但如果存在以下情形，则可能构成违法：

刷卡金额较大，且无法提供合理合法用途。

频繁刷卡，且短时间内资金流入流出频繁。

（2）个人给商户刷卡

个人为商户刷卡的行为是否违法，取决于商户的经营性质和刷卡用途：

如果商户为合法经营，且刷卡用途明确，则不违法。

如果商户为非法经营，或刷卡用途不合法，则可能构成违法。

4. 监管部门态度

监管部门对第三方刷卡行为的态度是严厉打击。如果发现违法行为，将依法追究相关人员责任。

5. 常见违法行为

常见的第三方刷卡违法行为包括：

套现：非法将信用卡资金提现。

洗钱：利用第三方刷卡将赃款转账洗白。

诈骗：利用第三方刷卡实施诈骗活动。

6. 提示

为了避免违法行为，持卡人应注意以下提示：

只在合法合规的商户刷卡。

保管好信用卡和借记卡，避免丢失或被盗。

定期查看账户交易明细，及时发现异常情况。

2、用pos机给别人刷卡赚手续费允许吗

用 POS 机给别人刷卡赚手续费允许吗？

1. 法律规定

根据 《中华人民共和国支付结算办法》 第十六条规定：收单机构和其他支付机构开展收单业务，不得向商户收取高于支付服务实际成本的费用，也不得以任何形式变相提高费用。这意味着，收单机构不能以任何方式向商户收取超过其支付服务实际成本的费用。

但需要注意的是，对于收取手续费的情况，上述规定也作了如下例外：

- 对于跨境交易，收单机构可以向商户收取合理的手续费；

- 对于信用卡交易，发卡机构可以向持卡人收取合理的手续费；

- 其他经中国人民银行批准的特殊情况。

2. 适用范围

上述法律规定适用于所有收单机构，包括银行、支付公司和第三方支付平台。因此，任何使用 POS 机为他人刷卡收取手续费的行为都属于违法行为。

3. 处罚措施

违反《中华人民共和国支付结算办法》 的收单机构将受到中国人民银行的行政处罚，包括但不限于：

- 责令改正；

- 处以警告；

- 处以罚款；

- 暂停或撤销业务许可证。

4. 商户的责任

商户在使用 POS 机时，应选择正规的收单机构，并仔细查看其手续费标准。如果发现收单机构违反法律规定，商户应及时向中国人民银行举报。

5. 风险提示

对于使用 POS 机为他人刷卡套现的行为，不仅违法，还可能存在以下风险：

- 资金被冻结或没收；

- 损害个人信用；

- 承担刑事责任。

因此，为了自身利益，请不要从事任何违反法律规定的 POS 机刷卡行为。

3、用pos机给别人刷信用卡犯法吗

用POS机给别人刷信用卡犯法吗？

一、何为用POS机刷信用卡？

使用POS机刷信用卡是指通过电子支付设备（POS机）将信用卡上的资金转入其他账户的行为。

二、用POS机给别人刷信用卡是否违法？

是否违法取决于行为的具体情况：

1. 合法情况

亲友之间小额刷卡：出于帮助或方便等目的，亲友之间少量刷卡，一般不受法律禁止。

合规商户交易：持卡人和商户均为合规主体，交易真实且符合相关规章制度。

2. 违法情况

洗钱：利用POS机将非法资金伪装成合法收入。

倒卖信用卡资金：购买信用卡资金后，再通过其他渠道套现或转卖，谋取非法利益。

信用卡套现：利用POS机将信用卡资金转入银行账户，以获取现金，规避信用卡透支利息等费用。

无真实交易：虚构或编造交易信息，进行不正当资金转账。

三、法律后果

非法用POS机刷信用卡的行为可能构成以下犯罪：

信用卡诈骗罪：使用伪造、变造或冒用的信用卡进行交易。

洗钱罪：转移、隐匿、掩饰或转换非法资金。

非法经营罪：未经许可从事支付结算业务。

四、如何防范？

妥善保管信用卡，避免丢失或被盗。

不要将信用卡借给他人使用。

关注信用卡账单信息，及时发现可疑交易。

在贴有银联标识或银行合作的商户处刷卡消费。

拒绝陌生人代为刷卡或套现。