售卖pos机违法条例（售卖pos机有什么合法条件）



1、售卖pos机违法条例

售卖 POS 机违法条例

1. 法律依据

《中华人民共和国刑法》第 171 条规定：

未经国家有关主管部门批准，非法从事支付结算业务，或者未取得支付业务许可证擅自从事支付结算业务的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

2. 违法行为表现

POS 机属于支付结算工具，其售卖须经国家有关主管部门批准并取得相关许可证。未经批准或许可，私自售卖 POS 机的行为属于违法行为。

3. 违法行为处罚

根据刑法规定，非法售卖 POS 机的行为可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。具体处罚力度由法院根据案件具体情况裁定。

4. 相关责任人

非法售卖 POS 机的行为中，相关责任人包括：

POS 机生产商

POS 机销售商

POS 机持有者（未经批准使用 POS 机）

5. 警示

非法售卖 POS 机不仅扰乱支付结算市场秩序，还可能为洗钱等犯罪活动提供便利。因此，国家严厉打击此类违法行为。个人或企业应严格遵守相关法律法规，切勿从事非法售卖 POS 机的行为。

2、售卖pos机有什么合法条件

售卖POS机的合法条件

售卖POS机作为一种支付方式，需要遵守相关法律法规，确保合规经营。以下列出售卖POS机的合法条件：

1. 持有合法的经营资质

售卖POS机必须持有工商行政管理部门核发的营业执照，并具备相应的经营范围。通常情况下，经营POS机的企业需要具备以下经营项目：

销售、租赁和维护电子支付终端设备及相关软件

提供电子支付解决方案

代理第三方支付业务

2. 与正规支付机构合作

POS机售卖商必须与正规的支付机构合作，才能提供支付服务。支付机构是指经中国人民银行批准的，从事支付结算业务的机构，包括商业银行、第三方支付机构等。

售卖商与支付机构合作后，需要签订合作协议，明确双方权利和义务，并根据支付机构的要求，进行设备认证、业务培训等。

3. 遵守《支付业务管理办法》

《支付业务管理办法》是规范支付业务的重要法律法规，售卖POS机也需要遵守其规定。具体而言，售卖商需要：

遵守反洗钱、反恐融资等相关法规

实行客户实名制管理，对客户进行身份识别和登记

定期报送交易信息，接受监管部门的检查

4. 保障资金安全

售卖POS机涉及资金流动，因此售卖商必须保障资金安全。具体措施包括：

使用具有安全保障措施的支付终端设备

建立健全的资金管理制度

定期对系统进行安全检查和维护

5. 提供售后服务

售卖POS机后，售卖商应提供售后服务，包括设备维护、技术支持、交易查询等。售卖商应明确售后服务条款，并及时响应客户的需求。

6. 遵守其他相关法律法规

除了上述条件外，售卖POS机还需遵守其他相关法律法规，如《商业银行法》、《消费者权益保护法》等。售卖商应及时了解并遵守这些法律法规，避免违规行为。

3、售卖pos机违法条例有哪些

POS机销售违法条例解析

一、违反金融管理规定

1. 无证销售POS机属于违法行为。根据央行规定，只有具备支付业务许可证的机构才有资格向市场销售POS机。

2. 超范围销售POS机也属违法。POS机销售机构应按照许可证规定的业务范围进行销售，超出范围销售属于违规行为。

二、套现行为

1. 利用POS机进行套现活动。套現指以虚假交易的方式将资金从POS机提現，再通过其他方式取出资金的行为。这种行为扰乱金融秩序，损害金融安全。

2. 为他人提供套现服务。向他人提供套现服务属于协助套现行为，同样违法。

三、收单机构违规行为

1. 收单机构未尽到充分审查商户的义务。收单机构在向商户收单前应对其进行充分审查，包括商户资质、经营范围、合法性等。如果未尽到审查义务，则收单机构可能承担连带责任。

2. 收单机构与特约商户合谋欺诈。收单机构与特约商户合谋欺诈，如进行虚假交易、套现等行为，属于严重的违法行为。

四、法律后果

违反POS机销售违法条例的行为，可能会受到以下法律后果：

1. 行政处罚：由相关监管部门处以罚款、吊销许可证等行政处罚。

2. 刑事处罚：情节严重的，可能构成犯罪，追究刑事责任。

3. 民事赔偿：受害人可以向违法者追究民事赔偿责任。