pos机境外盗刷（pos机境外刷卡数额巨大要判几年）



1、pos机境外盗刷

POS机境外盗刷：防范和应对措施

开头

POS机境外盗刷是一种常见的欺诈行为，给持卡人带来严重的经济损失。随着跨境交易的增多，POS机境外盗刷的风险也在不断上升。本文将介绍POS机境外盗刷的原理、防范措施和应对方法，帮助持卡人保护支付安全。

1. POS机境外盗刷原理

POS机境外盗刷是指不法分子利用伪造或窃取的信用卡信息，在境外进行POS机支付消费。由于境外消费交易信息难以核实，因此不法分子可以轻松进行盗刷操作，造成持卡人的资金损失。

2. 防范措施

（1）保护个人信息

妥善保管信用卡信息，不要泄露给陌生人或可疑机构。同时，避免在公共场所输入信用卡密码。

（2）选择正规商家

在境外消费时，选择信誉良好、正规的商家。避免在小摊贩或可疑场所使用POS机付款。

（3）核对消费信息

在进行POS机支付时，仔细核对消费金额、商家信息和交易凭证。如有任何异常，请立即联系发卡银行。

（4）使用安全支付方式

在境外消费时，尽量使用支持芯片技术或生物识别技术的支付方式，这些方式更加安全可靠。

3. 应对方法

（1）及时挂失

一旦发现信用卡被盗刷，请立即联系发卡银行挂失止付。同时，向当地警方报案。

（2）提供证据

向发卡银行提供POS机消费凭证、报警记录等证据，证明信用卡被盗刷。

（3）申请退款

向发卡银行申请盗刷退款。银行会对交易进行调查处理，如果确认系盗刷，持卡人可以获得退款。

（4）更新密码和信息

更新信用卡密码和相关个人信息，防止不法分子再次盗刷。

POS机境外盗刷是持卡人面临的潜在威胁。通过遵循上述防范措施和应对方法，持卡人可以有效降低被盗刷的风险，保障支付安全。如果遭遇信用卡被盗刷的情况，请沉着应对，第一时间采取措施，最大程度挽回损失。

2、pos机境外刷卡数额巨大要判几年

境外刷卡数额巨大如何定罪量刑

1. 犯罪构成

《刑法》第204条规定，[境外非国家工作人员利用职务上的便利，非法给予他人便利，导致国家利益遭受重大损失，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。

2. 数额标准

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信用卡犯罪案件适用法律若干问题的解释》，境外刷卡数额巨大，是指非法利用信用卡在境外刷卡金额累计超过人民币20万元。

3. 定罪量刑因素

法院在定罪量刑时，会综合考虑以下因素：

刷卡金额

刷卡次数

刷卡原因

被告人的主观故意

被告人的悔罪态度

国家利益受到的损失程度

4. 判决范围

情节较轻的：处三年以下有期徒刑或者拘役。

情节严重的：处三年以上十年以下有期徒刑。

情节特别严重的：可判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑。

5. 注意事项

境外刷卡数额巨大是重罪，一定要引起高度重视。

如果涉嫌境外刷卡数额巨大，应立即向司法机关自首并如实供述犯罪事实。

境外刷卡一定要合规合法，避免因无知而触犯法律。

3、利用境外pos机刷卡犯法吗

一、利用境外 POS 机刷卡的定义

境外 POS 机刷卡是指使用境内银行卡在境外安装的 POS 机上进行刷卡消费的行为。

二、是否违法

1. 外汇管制角度

根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，境内个人每年可以在银行购买不超过等值 5 万美元的外汇。如果使用境外 POS 机刷卡消费超过此限额，则可能涉嫌违反外汇管制规定。

2. 洗钱风险

境外 POS 机刷卡容易产生大额资金流向境外的情况，这增加了洗钱的风险。因此，部分国家和地区将境外 POS 机刷卡列为洗钱的高风险行为进行监管。

3. 偷逃税款

如果使用境外 POS 机刷卡消费商品后，不向中国税务机关申报并缴纳税款，则可能涉嫌偷逃税款。

三、后果

违规使用境外 POS 机刷卡可能产生的后果包括：

1. 行政处罚：如罚款、没收违法所得等。

2. 刑事处罚：如果情节严重，可能涉嫌洗钱或逃税等犯罪。

3. 信用受损：银行可能会对违规使用境外 POS 机刷卡的人员进行信用降级或记录不良行为。

四、合规途径

如果需要在境外使用银行卡消费，可以采取以下合规途径：

1. 携带外币现金。

2. 兑换外币后携带外币银行卡。

3. 向银行申请跨境支付业务，使用人民币银行卡在境外消费。