套码pos机有哪些（pos机套码和跳码是什么意思）



1、套码pos机有哪些

套码 POS 机

POS 机（Point-of-Sale Machine）是一种电子支付设备，用于在销售点进行交易。套码 POS 机是指商家通过 POS 机将客户的实际交易金额伪装成其他行业或类型的交易，以逃避监管或获得优惠费率的 POS 机。

类型

套码 POS 机有多种类型，包括：

1. 行业套码：将交易伪装成低费率行业的交易，例如公益事业或批发。

2. MCC 套码：将交易伪装成特定商户类别码 (MCC)，以获得较低费率或避免监管。

3. 境外套码：将国内交易伪装成境外交易，以逃避国内监管。

4. 虚假套码：将交易伪装成不存在的业务或商品，以获取非法收入。

危害

套码 POS 机的危害包括：

1. 欺诈和洗钱：可以为不法行为提供便利，例如欺诈性交易和洗钱。

2. 消费者损失：消费者可能在不知情的情况下支付更高的费用或成为欺诈行为的受害者。

3. 税收损失：套码行为可以导致税收损失，因为商家可以逃避申报实际交易金额。

4. 金融体系不稳定：大规模的套码行为可以损害金融体系的稳定性，导致信用损失和市场波动。

预防措施

为了预防套码 POS 机的使用，可以采取以下措施：

1. 加强监管：政府和支付行业应加强监管，打击套码行为。

2. 使用安全设备：商家应使用安全且经过认证的 POS 机。

3. 审核交易：商家应定期审核交易记录，以识别异常活动。

4. 客户教育：消费者应了解套码 POS 机的危害并向有关部门举报可疑活动。

2、pos机套码和跳码是什么意思

POS机套码与跳码的含义

1. POS机套码

POS机套码是指在刷卡交易时，POS机使用的商户代码（MCC）与实际交易商品或服务的类型不符。例如，在购买电子产品时，POS机却使用了餐饮代码，这就属于套码行为。

目的：

降低交易手续费：不同行业的手续费率不同，通过套码可以将交易转移到手续费率较低的门类。

规避风控：某些高风险行业（如博彩、色情）在刷卡时容易被银行风控系统识别，通过套码可以隐瞒真实交易类型。

增加交易量：某些行业需要刷卡达到一定金额才能享受优惠或奖励，通过套码可以将其他行业的交易录入到目标行业，虚增交易量。

风险：

银行罚款：套码属于违规行为，被银行发现后可能会被处以罚款。

封卡或冻结账户：严重套码行为可能会导致银行封卡或冻结账户。

法律责任：套码涉及欺骗行为，严重的甚至可能构成犯罪。

2. POS机跳码

POS机跳码是指在刷卡交易时，POS机动态变化商户代码，从而绕过银行的交易限制。例如，在购买奢侈品时，POS机先报送一个普通商户代码，然后在交易成功后又报送一个奢侈品商户代码，以此规避银行对奢侈品消费的限制。

目的：

突破交易限制：银行对某些行业或商品可能有交易限制，通过跳码可以绕过这些限制。

虚增交易金额：通过跳码，可以将小额交易报送为大额交易，从而虚增交易金额。

洗钱：跳码可以通过虚假交易方式转移资金，从而达到洗钱的目的。

风险：

银行追查：跳码行为会被银行监控系统识别，银行可能会追查交易并要求解释。

信用受损：频繁跳码行为可能会影响信用评分。

法律责任：跳码涉及欺诈和洗钱行为，严重的可能会触犯法律。

3、套码pos机有哪些品牌

套码POS机品牌介绍

套码POS机是一种非法支付工具，通过技术手段改变交易信息，将真实交易伪装成其他交易类型，从而逃避监管和逃税。

市面上存在的套码POS机品牌众多，但由于其非法性，各大支付平台和金融机构均严厉打击，因此品牌名称和信息更新较快。

以下仅列举部分曾出现过的套码POS机品牌，但不代表目前仍然存在或合法：

1. 飞猫POS

2. 快钱POS

3. 拉卡拉POS

4. 银联商务POS

5. 北极熊POS

6. 瑞银信POS

7. 盛付通POS

8. 汇付天下POS

9. 网银在线POS

10. 卓尔POS