二清pos机事件（pos二清机和一清机如何区分）



1、二清pos机事件

“二清 POS 机”事件

1. 事件概要

2023 年，一则关于“二清 POS 机”的新闻引起社会广泛关注。所谓“二清 POS 机”，是指在正常的支付渠道之外，通过第三方支付平台或其他机构再次结算资金的 POS 机。这种方式绕过了监管部门的监测，存在洗钱、非法集资等风险。

2. 事件始末

2.1 监管部门介入

2023 年 1 月，监管部门对“二清 POS 机”进行专项整治，约谈了多家涉事支付机构和代理商。

2.2 涉事企业受罚

部分参与“二清 POS 机”的公司被处以巨额罚款，有些甚至被吊销支付牌照。例如，某支付公司因违规从事“二清”业务，被罚款 1 亿元。

2.3 犯罪分子落网

随着整治行动的深入，执法部门抓获了多名涉嫌洗钱、非法集资等犯罪的嫌疑人。

3. 事件影响

3.1 金融稳定受损

“二清 POS 机”的存在破坏了正常的支付秩序，扰乱了金融市场。

3.2 消费者利益受损

部分消费者在使用“二清 POS 机”时，遭遇了资金损失或信息泄露等问题。

3.3 监管力度加强

事件发生后，监管部门进一步加强了对支付行业的监管，出台了多项措施打击“二清”违规行为。

4. 防范措施

为了避免“二清 POS 机”的危害，消费者应提高警惕，选择正规的支付渠道。企业在使用 POS 机时，应选择信誉良好的支付机构，并留意结算流程是否合法合规。

5.

“二清 POS 机”事件是一次严重的金融违法行为，给金融市场稳定和消费者利益造成了一定损害。监管部门的严厉打击和消费者自身防范意识的提高，有助于维护金融秩序和保护消费者权益。

2、pos二清机和一清机如何区分

POS机二清与一清的区分

在POS机使用过程中，区分二清机与一清机至关重要。二清机和一清机存在本质区别，影响着资金安全和合法合规问题。

一清机

1. 定义

一清机是指POS机交易资金直接从持卡人银行卡划转到商户指定账户的机具。交易信息经银联或第三方支付公司直接清算，不经过任何中间账户。

2. 特点

资金清算快，交易后到账时间短。

费率稳定，不会额外收取其他费用。

合法合规，受银行和监管机构监督。

二清机

1. 定义

二清机是指POS机交易资金先划转到中间账户，然后再从中间账户划转到商户指定账户的机具。交易信息也经过多次清算，不直接由银联或第三方支付公司清算。

2. 特点

资金清算慢，到账时间长。

费率不透明，可能收取额外费用。

风险较大，存在资金被截留或冻结的风险。

不合法合规，不受监管机构监督。

如何区分

区分二清机与一清机的方法包括：

1. 查询商户号

正规的一清机商户号统一由中国银联颁发，以下列字头开头：

62开头：银联卡专属商户

9551开头：借记卡商户

9552开头：信用卡商户

2. 查看机具外观

正规的一清机机具上都会印有银联标识或第三方支付公司标识。

3. 咨询发卡银行

如果对POS机来源有疑问，可以咨询发卡银行客服核实。

使用POS机时，选择正规的一清机十分重要。二清机存在资金安全和合法合规风险，应避免使用。通过了解一清机和二清机的区别，可以有效规避风险，保障资金安全和业务合法性。

3、二清pos机刷卡没到账怎么办

二清POS机刷卡没到账怎么办

一、检查是否存在以下情况

1. 输入信息有误：核对刷卡金额、卡号、有效期等信息是否正确。

2. 设备故障：检查POS机是否正常工作，有没有网络连接不良或电池电量不足等问题。

3. 商户问题：联系商户确认交易是否成功，并检查商户的资金是否充足。

二、联系银行或支付公司

1. 拨打发卡行的客服电话：查询交易是否成功，并了解是否有资金冻结或其他异常情况。

2. 联系POS机所属的支付公司：询问交易状态，并提供相应的交易凭证。

三、保留证据

1. 保留刷卡凭条：上面有交易详情和商户信息。

2. 截屏交易记录：部分POS机会在交易成功后提供电子凭证。

四、协商解决

1. 与商户协商：如果商户确认交易成功，但资金未到账，可以与商户协商解决。

2. 与支付公司交涉：根据支付公司的处理结果，进行进一步协商或申诉。

五、其他建议

1. 选择正规商户：避免使用非法的二清POS机，选择有资质的商户刷卡。

2. 谨慎输入信息：仔细核对刷卡信息，防止误操作。

3. 保留好交易凭证：以备不时之需。

4. 定期对账：及时核对账单，发现异常情况及时处理。