刷pos机店违法吗（刷pos机对商户有影响吗）



1、刷pos机店违法吗

刷POS机店违法吗？

1. 什么是刷POS机店？

刷POS机店是指专门提供刷卡服务，将大额交易分割成小额交易，通过POS机刷卡的方式套取现金的场所。

2. 刷POS机店是否违法？

（1）刑法规定

《刑法》第二百二十五条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

（2）相关法律法规

《支付结算办法》规定，收单机构不得为未取得支付业务许可证的单位或个人提供支付服务。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，收单机构不得与从事非法赌博、洗钱等活动的商户合作。

3. 刷POS机店的危害

（1）洗钱

刷POS机店可以帮助犯罪分子将非法所得“洗白”，掩盖资金来源。

（2）逃避税收

通过刷POS机店进行大额交易分割，可以逃避税收缴纳，造成国家税收损失。

（3）扰乱金融秩序

刷POS机店扰乱正常金融秩序，为犯罪行为提供便利，影响金融安全。

4. 如何识别和举报

市民可以通过以下途径识别和举报刷POS机店：

可疑交易：经常有大额交易分割成小额交易，交易金额不合理。

无营业执照：店面无营业执照或营业执照与实际经营活动不符。

刷卡手续费过高：刷卡手续费明显高于正常水平。

异常人员：店面常有可疑人员出入，进行大额刷卡。

可通过以下渠道举报：

拨打110报警

向当地公安机关举报

向中国人民银行举报

2、刷pos机对商户有影响吗?

刷 POS 机对商户的影响

在当今无现金支付盛行的时代，POS 机已成为商家必不可少的收款工具。经常刷 POS 机对商户来说存在一定的影响。

一、手续费开支

刷 POS 机时，商户需要向银行或支付机构支付一定的手续费。手续费通常根据交易金额和交易类型而定，不同机构的手续费率也不同。对于高频次、高金额的交易商户来说，手续费开支可能是一笔不小的成本。

二、资金周转速度减缓

通过 POS 机收款后，资金不一定能立即到账。不同支付机构的到账时间不同，有些机构可能需要几个工作日才能完成资金清算。这会影响商户的资金周转速度，尤其是对现金流紧张的企业来说。

三、交易安全性风险

虽然 POS 机交易通常采用各种安全措施，但仍存在一定的安全性风险。例如，伪造或盗刷信用卡、商户设备被植入恶意软件等情况，都可能导致商户资金损失。

四、客户体验影响

POS 机操作是否流畅、是否支持多种支付方式，会直接影响客户的购物体验。如果 POS 机频繁故障或支付方式受限，可能会导致客户流失。

五、数据隐私问题

POS 机交易涉及客户的卡号、交易金额等敏感信息。商户需要妥善保管这些信息，以避免数据泄露的风险。

刷 POS 机对商户既带来了收款便利，也存在一些潜在的影响。商户在选择 POS 机服务时，应综合考虑手续费、资金周转、安全性、客户体验和数据隐私等因素，选择最适合自身需求的服务。

3、pos 机刷卡是违法的吗

POS机刷卡是否违法？

一、POS机刷卡受法律保护

根据《支付结算办法》等相关法律法规，POS机刷卡是合法的支付方式。商户使用POS机收款无需担心违法问题。

二、POS机违法适用场景

1. 套现

使用POS机将信用卡资金转入借记卡或其他非信用卡账户中，用于非消费目的，属于套现行为，违反《刑法》的相关规定。

2. 非法买卖发票

通过POS机刷虚假交易获取发票，用于抵扣税款或其他不法目的，构成非法买卖发票行为，同样违法。

3. 使用盗刷卡

使用盗刷的信用卡或借记卡在POS机上刷卡，属于盗窃行为，涉嫌刑事责任。

三、如何避免违法风险

商户在使用POS机收款时，应注意以下事项：

1. 合法取得POS机，并妥善保管。

2. 认真核对交易信息，防止虚假交易。

3. 避免提供发票给不法分子，防止被用于非法买卖发票。

4. 及时发现并报告可疑交易。

四、违法后果

违反相关法律规定使用POS机，可能面临以下后果：

1. 行政处罚，包括罚款、没收非法所得等。

2. 刑事责任，涉及套现、非法买卖发票等严重违法行为，可能被追究刑事责任。