pos机办卡违法吗（利用办信用卡卖pos机违法吗）



1、pos机办卡违法吗

POS机办卡违法吗？

近年来，POS机办卡业务在市场上十分火热，吸引了不少商户和消费者参与。也有人提出质疑，认为POS机办卡违法。那么，POS机办卡究竟是否违法呢？

1. POS机办卡的合规性

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，禁止非银行支付机构或其代理商在经营场所内为客户开立银行卡账户。

2. POS机办卡的常见违法行为

尽管有明确规定，但仍有部分商家利用POS机违法办卡，主要有以下几种形式：

- 通过POS机向客户发放预付卡，并声称为银行卡。

- 利用POS机代办银行信用卡，收取手续费或利息。

- 套用他人身份信息，在POS机上为客户办理银行卡。

3. POS机办卡的法律后果

对于违规开办POS机办卡的商家，有关部门将依法进行处罚，包括：

- 没收违法所得

- 处以罚款

- 吊销营业执照

- 追究刑事责任（情节严重的）

4. 消费者保护

消费者在办理POS机办卡时，应注意以下几点：

- 选择正规的商家，并核实对方资质。

- 谨慎提供个人信息，不要将身份证、银行卡等重要证件交给商家。

- 索要并保留相关的凭证，如开卡申请表、交易记录等。

- 如发现商家违规办卡，及时向有关部门举报。

POS机办卡的行为是否违法，取决于办卡主体是否具有合规资质以及办卡过程是否符合相关法律法规。 consumers should remain vigilant when applying for cards through POS machines, and report any illegal activities to the relevant authorities.

2、利用办信用卡卖pos机违法吗

利用办信用卡卖POS机违法吗

1. 办信用卡的要求

申办信用卡需要满足一定的条件，如：

年满18周岁，具有完全民事行为能力

具有稳定收入来源和良好的信用记录

提供有效身份证件、收入证明等资料

2. POS机的用途

POS机（销售点终端）是一种用于信用卡或借记卡支付的电子设备。其主要功能是：

读写银行卡信息

验证交易信息

传输交易数据

3. 违法行为

利用办信用卡销售POS机可能涉嫌以下违法行为：

套现倒卡：通过POS机刷卡套现，将信用卡资金以现金形式取出，违反了信用卡使用规定。

非法收取手续费：办理信用卡和销售POS机过程中，违法收取手续费或其他费用。

伪造信用卡：利用POS机伪造信用卡，或者使用伪造的信用卡进行交易。

4. 法律后果

从事上述违法行为，可能会受到以下法律处罚：

刑事责任：构成犯罪的，将被追究刑事责任，处以罚金、拘役或有期徒刑。

行政处罚：构成违反金融管理规定的，将被处以罚款、吊销金融许可证等处罚。

5. 避免违法风险

为了避免违法风险，建议采取以下措施：

从正规银行或金融机构申办信用卡。

妥善保管信用卡和个人信息。

合法使用信用卡，避免套现倒卡行为。

购买POS机时，选择正规渠道，并要求提供相关资质证明。

3、跑业务给别人办pos机违法吗

跑业务给别人办POS机是否违法？

1. POS机的定义

POS机（Point of Sale machine）是一种电子支付终端设备，用于在商品或服务销售点进行电子支付。

2. POS机的监管

在我国，POS机业务受到《支付业务许可证管理办法》等相关法规的监管。根据规定，从事POS机业务需要取得人民银行颁发的《支付业务许可证》。

3. 跑业务给别人办POS机

跑业务给别人办POS机是指未取得支付业务许可证的个人或机构，以营利为目的向他人提供POS机安装和使用服务。

4. 违法性

未取得许可证从事POS机业务属于违法行为，具体有以下几种情况：

无证经营：未取得支付业务许可证，擅自从事POS机业务。

套现：使用POS机为他人套取现金，损害金融秩序。

洗钱：利用POS机非法转移资金，涉嫌洗钱犯罪。

5. 法律责任

从事无证经营POS机业务，可能面临以下法律责任：

行政处罚：由人民银行责令停止经营，没收违法所得并处罚款。

刑事责任：构成犯罪的，将追究刑事责任，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

跑业务给别人办POS机属于违法行为，未取得支付业务许可证从事POS机业务将面临行政处罚甚至刑事责任。因此，在办理POS机业务时，务必选择持有合法许可证的机构。