境外开pos机（做境外pos机刷卡生意犯法吗）



1、境外开pos机

境外开设POS机

1. 境外开设POS机的必要性

在全球化经济背景下，跨境贸易日益频繁，境外开设POS机成为满足国际贸易结算需求的必要手段。它既可以方便境外消费者付款，又可以帮助商家拓展海外市场。

2. 境内与境外开设POS机的区别

与境内开设POS机相比，境外开设POS机具有以下区别：

业务模式不同：境内POS机主要用于人民币结算，而境外POS机则支持多种外币结算。

监管政策不同：境外POS机的开设和使用受到当地法律法规监管，与境内存在一定差异。

业务成本不同：境外POS机的开设和运营成本可能高于境内，主要包括设备采购、网络维护、交易手续费等。

3. 境外开设POS机的选择

选择境外开设POS机时，需要考虑以下因素：

业务需求：确定所需的交易币种、交易量和交易频次。

当地政策：了解当地关于POS机开设和使用的相关法律法规。

合作渠道：选择资质可靠、服务完善的POS机供应商或收单机构。

费用对比：仔细比较不同供应商提供的设备成本、交易手续费和维护费用。

4. 境外开设POS机的流程

境外开设POS机的流程一般包括以下步骤：

选择供应商：根据业务需求选择合适的POS机供应商。

提交申请：向供应商提交开户申请，并提供必要的资料。

审核通过：供应商审核申请资料，并进行必要的背景调查。

设备采购：购买或租赁POS机设备，并进行安装和调试。

系统设置：按照供应商的指导，设置POS机系统，包括交易币种、汇率和结算方式。

试运营：进行试运营，确保POS机正常运行。

正式运营：通过试运营后，即可正式对外营业。

5. 境外开设POS机的注意事项

在境外开设POS机时，需要注意以下事项：

遵守当地法律法规：严格遵守当地关于POS机开设和使用的相关法律法规。

做好安全措施：加强POS机安全管理，防止盗刷或欺诈行为。

定期维护设备：对POS机设备进行定期维护，确保正常运行。

及时处理交易纠纷：及时处理客户投诉和交易纠纷，维护良好的信誉。

持续优化服务：根据业务发展情况，持续优化POS机服务，提升用户体验。

2、做境外pos机刷卡生意犯法吗

做境外POS机刷卡生意犯法吗？

一、何谓境外POS机刷卡生意？

境外POS机刷卡生意是指使用未经中国人民银行批准的境外支付清算机构提供的POS机，为境内持卡人提供刷卡消费服务，资金结算在境外银行或金融机构进行的商业行为。

二、法律规定

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：

"未经国家有关主管部门批准，擅自从事非法经营活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法所得一倍以上五倍以下罚金。"

《中华人民共和国支付结算办法》第二十二条规定：

"未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事支付结算业务。"

三、涉嫌犯罪行为

从事境外POS机刷卡生意，可能涉嫌以下犯罪行为：

1. 非法经营罪：未经有关部门批准，擅自从事支付结算业务的行为。

2. 妨害信用卡管理罪：通过境外POS机刷卡，逃避中国境内税收和金融监管的行为。

3. 洗钱罪：通过境外POS机刷卡，为非法所得提供资金转移渠道的行为。

四、法律后果

从事境外POS机刷卡生意，将面临以下法律后果：

1. 刑事处罚：情节轻微的，处五年以下有期徒刑或拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。

2. 行政处罚：没收非法所得，并处罚款。

3. 民事处罚：与客户签订的刷卡合同可能被认定无效。

五、风险提示

从事境外POS机刷卡生意，不仅存在法律风险，还有以下风险：

1. 资金安全风险：境外支付机构不受中国法律监管，存在资金被盗窃或冻结的风险。

2. 个人信誉风险：通过境外POS机刷卡，可能会影响个人征信记录。

3. 汇率差价风险：跨境刷卡涉及货币兑换，可能产生汇率差价，增加成本。

六、远离非法行为

为了避免法律风险和经济损失，应当远离境外POS机刷卡生意。合法合规的跨境支付方式有很多，请选择正规渠道进行资金往来。

3、境外poss机如何办理

境外POS机办理指南

1. 确定需求

需要确定办理境外POS机的需求和目的，如出国旅游、留学、出差等。不同需求对应不同类型的POS机，如个人用或企业用。

2. 选择服务商

市场上有多家提供境外POS机办理服务的公司，需要选择信誉良好、手续合规的公司。建议从正规渠道了解相关信息，并对比不同的服务商提供的服务内容、手续费和安全保障等方面。

3. 准备材料

一般情况下，办理境外POS机需要提供以下材料：

个人身份证或护照

营业执照（企业用户）

详细的收款信息

手机号码

电子邮箱

4. 提交申请

选择服务商后，需要向其提交相应的申请材料，填写申请表并签署相关协议。服务商会审核材料，确定资格后通知申请人。

5. 激活POS机

申请通过后，服务商会邮寄或提供POS机，需要根据说明进行激活。激活过程通常包括设置密码、连接网络等步骤。

6. 使用POS机

激活POS机后即可使用，操作方式与国内POS机类似。需要注意以下事项：

境外刷卡可能会产生货币兑换费

遵守当地相关法律规定，避免违规操作

保障资金安全，避免泄露卡号和密码

7. 售后服务

选择信誉良好的服务商可以提供完善的售后服务，包括技术支持、卡纠处理、资金监管等。如有问题，及时联系服务商寻求帮助。

温馨提示：

办理境外POS机时，务必谨慎选择服务商，避免上当受骗。

仔细阅读服务协议，了解手续费、安全保障等相关内容。

合理使用境外POS机，避免过度刷卡或违规操作。