断卡行动刷pos机（断卡行动怎么查询自己被惩戒时间）



1、断卡行动刷pos机

断卡行动风暴下：刷 POS 机暗藏风险

随着国家打击电信网络诈骗犯罪力度不断加大，2023 年全国公安机关启动断卡行动，严厉打击买卖、出租、出借银行卡和电话卡的违法行为。在此背景下，刷 POS 机也面临着新的风险和挑战。

一、断卡行动对 POS 机使用影响

断卡行动后，银行对实名银行卡的使用进行了更加严格的监管，要求个人用户绑定个人手机号，并通过实名认证后才能使用。这使得不法分子难以再通过买卖、出租、出借银行卡的方式进行洗钱等违法活动。

二、刷 POS 机安全风险

在断卡行动的影响下，不法分子将目光转向了刷 POS 机来进行资金转移。由于刷 POS 机不需要实名认证，因此给不法分子提供了可乘之机。他们可能会通过在商户 POS 机上使用来路不明的银行卡，或者通过伪造虚假消费凭证的方式来转移资金，从而逃避监管和追查。

三、刷 POS 机注意事项

为防止被不法分子利用刷 POS 机进行违法活动，商户和个人在使用 POS 机时需要注意以下事项：

1. 选择正规商户：尽量在信誉良好的商户进行刷卡消费，避免选择不合法的商户。

2. 核实交易信息：在刷卡前，仔细核对交易金额、商品名称等信息，发现异常及时终止交易。

3. 收取消费凭证：刷卡成功后，及时收取消费凭证，并妥善保管。

4. 提高安全意识：不要随意将 POS 机借给他人使用，也不要轻易泄露个人银行卡信息。

四、举报渠道

如果发现有不法分子利用 POS 机进行违法活动，可向公安机关或银行举报。举报渠道如下：

公安机关：拨打 110

银行：拨打银行客服热线或登录银行官网进行举报

断卡行动对刷 POS 机安全带来了新的挑战。商户和个人在使用 POS 机时应提高安全意识，选择正规商户，核实交易信息，举报可疑行为，共同营造安全健康的支付环境。

2、断卡行动怎么查询自己被惩戒时间

断卡行动：如何查询个人惩戒时间

1. 查询方式

有两种方式可以查询个人在断卡行动中的惩戒时间：

官方网站查询：

访问中国人民银行反洗钱监测分析中心官方网站：

点击网站首页的“断卡行动”专区

按照提示输入相关信息（如身份证号、姓名）查询

银行网点查询：

前往办理过相关业务的银行网点

出示身份证等有效证件

银行工作人员将协助查询惩戒时间

2. 查询条件

需要查询个人惩戒时间，需满足以下条件：

已被列入断卡行动惩戒名单

惩戒期已结束

3. 惩戒期计算

惩戒期从惩戒措施执行之日起计算，具体时长因惩戒措施而异：

暂停开立账户：1-3年

暂停非柜面业务：1-3年

限制特定高风险业务：1-5年

关闭账户并列入黑名单：永久

4. 异议申诉

若对惩戒措施有异议，可通过以下方式申诉：

向原经办银行申诉：出示相关证据材料，说明异议理由

向人民银行申诉：向当地人民银行分支机构提交申诉材料

5. 注意事項

查询个人惩戒时间时，需确保提供的信息准确无误

惩戒期结束，惩戒措施将自动解除无需申请

若多次违反断卡行动规定，惩戒期可能延长

3、断卡行动刷pos机有影响吗

断卡行动对刷 POS 机的影响

一、断卡行动的影响

1. 非法开卡和买卖银行卡行为将受到严厉打击，相关人员将面临法律制裁。

2. 银行对开户和用卡行为加强监管，提高账户实名制和反洗钱措施。

3. 警方和相关部门将加大对银行卡犯罪的侦查力度，打击非法资金流转。

二、刷 POS 机的影响

1. 正常使用不受影响：对于正规合法使用 POS 机刷卡消费的个人和商户，不会受到断卡行动的影响。

2. 异常刷卡受限：对于有可疑或非法交易行为的 POS 机，银行可能会限制其刷卡功能，并进行调查。

3. 商户需加强风险管理：商户应加强对刷卡交易的风险评估，避免与可疑 POS 机合作。

三、注意事项

1. 避免使用陌生的或来源不明的 POS 机。

2. 妥善保管自己的银行卡和密码，不将其泄露给他人。

3. 发现异常刷卡交易或 POS 机有关问题，应及时向银行或相关部门举报。

四、

断卡行动旨在打击银行卡犯罪，维护金融安全。对于正常使用 POS 机的个人和商户，不会受到明显影响。但需要注意的是，可疑或非法刷卡行为将受到限制，商户也应加强风险管理。