非法pos机范法嘛（pos机非法经营罪司法解释）



1、非法pos机范法嘛

一、非法POS机范法吗？

1.

POS机是一种常见的电子支付终端，用于在实体店方便快捷地进行信用卡和借记卡交易。但是，非法POS机的使用却是一种违法行为。

2. 非法POS机的定义

非法POS机是指未经央行或有关部门批准，私自制造、销售或使用的不符合技术标准和安全规范的POS机。这些机器通常用于刷信用卡、套现或从事其他欺诈活动。

3. 非法POS机的危害

使用非法POS机具有严重的危害性：

风险转移：非法POS机可能存在安全漏洞，导致信用卡信息泄露，造成经济损失。

套现风险：一些非法POS机被用于套现，即用信用卡套取现金，逃避税收或进行非法交易。

诈骗风险：非法POS机可能被用来进行信用卡诈骗，窃取持卡人信息或资金。

二、法律依据

禁止使用非法POS机的法律依据主要包括：

1. 中华人民共和国刑法

第一百九十一条之一：非法经营罪

第二百八十条：信用卡诈骗罪

2. 中华人民共和国人民银行法

第三十五条：禁止无证从事金融业务

3. 中国人民银行支付结算管理办法

第五条：禁止使用未经批准的非标准POS机

三、处罚措施

使用非法POS机将受到严厉的处罚：

1. 行政处罚

没收非法POS机及相关设备

处以罚款（金额从几万元到几十万元不等）

2. 刑事处罚

根据情节严重程度，可能构成非法经营罪或信用卡诈骗罪

最高可判处十年以上有期徒刑

四、防范措施

为了防范非法POS机带来的风险，建议采取以下措施：

1. 识别合法POS机

查看POS机是否有央行或相关部门颁发的认证标志

确保POS机显示屏清晰，没有异常信息

2. 注意安全使用

在刷卡时输入密码时注意遮挡

妥善保管信用卡信息，避免泄露

3. 举报非法行为

如果发现非法POS机，请及时向公安机关或人民银行举报

2、pos机非法经营罪司法解释

Ⅰ. POS机非法经营罪司法解释

为规范POS机的使用，打击非法经营行为，最高人民法院、最高人民检察院于2021年12月出台了《关于办理非法使用支付结算终端机刑事案件若干问题的解释》（以下简称《解释》）。该《解释》对POS机非法经营罪的构成要件、情节严重程度的判定标准等问题进行了详细规定。

Ⅱ. 构成要件

《解释》第1条规定，非法经营罪是指明知或者应知他人利用支付结算终端机实施犯罪，而为他人提供支付结算服务的行为，包括以下情形：

1. 明知他人利用支付结算终端机实施电信诈骗、网络赌博等犯罪，仍为其提供支付结算服务的。

2. 明知他人利用支付结算终端机洗钱、逃税，仍为其提供支付结算服务的。

Ⅲ. 情节严重程度的判定标准

对于构成非法经营罪的情节严重程度，《解释》第2条规定了以下衡量标准：

1. 交易金额：交易金额达到一定数额的，一般可认定为情节严重。

2. 交易次数：交易次数较多的，一般可认定为情节严重。

3. 交易方式：采用虚构交易、套现等手段进行交易的，一般可认定为情节严重。

4. 获利情况：犯罪分子通过非法经营活动获利较大的，一般可认定为情节严重。

5. 社会危害性：非法经营行为对社会经济秩序、金融秩序造成严重危害的，一般可认定为情节严重。

Ⅳ. 处罚规定

根据《刑法》相关规定，非法经营罪的处罚幅度为五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

Ⅴ.

《解释》的出台，进一步明确了POS机非法经营罪的构成要件和处罚标准，为司法机关依法打击非法经营行为提供了明确的依据。通过规范POS机使用，打击非法经营行为，有利于维护金融秩序，保护社会经济安全。

3、pos机非法经营罪怎么取证

POS机非法经营罪取证指南

一、收集原始证据

1. 非法POS机设备：扣押用于非法经营活动的POS机及相关设备。

2. 交易记录：取得POS机交易记录，包括交易时间、交易金额、收款方账号等信息。

3. 银行流水账单：调取非法经营所得款项的银行流水账单，证明资金流向。

二、搜集电子证据

1. 电脑和手机数据：扣押疑似参与非法经营活动的电脑和手机，提取其中的交易凭证、聊天记录等电子证据。

2. 网络平台记录：根据POS机号查询关联的第三方支付平台记录，获取交易信息和资金划转记录。

三、获取证人证言

1. 非法经营人员：讯问涉案人员，了解其非法经营行为的动机、方式和获利情况。

2. 相关人员：询问银行柜台人员、商户等与非法经营活动相关的人员，收集相关证言。

四、其他辅助证据

1. 证人笔录：记录证人证言，作为书面证据。

2. 现场勘查笔录：描述非法经营场所的现场情况，包括POS机摆放位置、经营状况等。

3. 物证鉴定报告：对扣押的POS机设备和电子证据进行鉴定，证明其真实性和合法性。

五、证据收集注意事项

1. 保证证据的真实性：证据必须是原件或经过公证的复印件。

2. 及时收集证据：避免证据灭失，第一时间收集保存相关证据。

3. 妥善保管证据：对收集到的证据进行安全保管，防止丢失或篡改。

4. 严格遵守法律程序：取证过程必须严格按照法律规定的程序进行，确保证据的合法性。