pos机二清罐装（pos二清机和一清机如何区分）



1、pos机二清罐装

什么是POS机二清罐装？

POS机二清罐装是一种非法套现行为，指通过POS机将资金从一张卡转到另一张卡，从而达到套现目的，并从中牟利。

操作流程

1. 申请资质：不法分子会利用他人信息或伪造资料申请POS机代理商资质。

2. 购买POS机：从正规渠道或非法渠道购买大量低费率的POS机。

3. 设置商户码：修改POS机的商户码，使其与真实的商户信息不符。

4. 刷卡套现：利用POS机将资金从一张卡刷到另一张卡，同时收取高额手续费。

5. 资金流转：通过多个账户层层流转资金，以逃避监管。

危害

POS机二清罐装不仅扰乱金融秩序，还存在诸多危害：

1. 资金安全隐患：刷卡套现过程中，资金可能会被不法分子截留或盗取。

2. 税收流失：企业利用二清POS机套现，会逃避税收，导致国家税收流失。

3. 信息泄露风险：使用二清POS机刷卡，会泄露持卡人敏感信息。

4. 扰乱金融市场：二清罐装扰乱了正常金融交易秩序，损害银行等金融机构的信誉。

监管部门打击

监管部门高度重视POS机二清罐装行为，并采取了严厉打击措施：

1. 加大执法力度：加大对二清罐装行为的查处力度，严厉打击非法套现活动。

2. 完善监管机制：完善POS机行业监管体系，加强对POS机代理商和使用者的监管。

3. 加大宣传力度：向公众普及POS机二清罐装的危害，提高防范意识。

预防建议

为预防POS机二清罐装危害，建议广大持卡人：

1. 选择正规渠道：通过银行或正规渠道申请办理POS机。

2. 严防信息泄露：保护好个人敏感信息，勿随意提供给他人。

3. 妥善保管凭条：刷卡后妥善保管交易凭条，以便核对交易信息。

4. 及时举报：发现疑似二清罐装行为，及时向监管部门举报。

2、pos二清机和一清机如何区分

POS机二清机和一清机如何区分

一、定义

一清机：交易资金直接由收款方银行结算到商户银行账户中，即交易资金走银联通道，由银联清算。

二清机：交易资金先进入第三方支付平台的账户中，再由第三方支付平台结算到商户银行账户中，即交易资金走第三方支付通道，由第三方支付平台清算。

二、区分方法

1. 查询交易明细

一清机：交易明细中会显示"银联支付"或"银联交易"字样。

二清机：交易明细中会显示第三方支付平台的名称。

2. 查看交易流水号

一清机：交易流水号以"9"开头。

二清机：交易流水号非"9"开头，通常以第三方支付平台的标识开头。

3. 到账时间

一清机：到账时间一般为交易后T+1日。

二清机：到账时间可能较长，需要第三方支付平台先进行结算。

4. 刷卡费率

一清机：刷卡费率一般为银联标准费率，约为0.6%。

二清机：刷卡费率可能高于银联标准费率，因为需要支付第三方支付平台的手续费。

5. 交易安全性

一清机：交易资金直接走银联通道，安全性较高。

二清机：交易资金先进入第三方支付平台账户，安全性相对较低，需要选择信誉良好的第三方支付平台。

三、使用建议

建议优先使用一清机，安全性较高，交易费率透明。如果必须使用二清机，应选择信誉良好的第三方支付平台，并仔细了解费率和结算时间。

3、二清pos机刷卡没到账怎么办

二清POS机刷卡没到账怎么办

当您使用二清POS机刷卡后，如果资金未及时到账，您可能会遇到一些问题。以下是处理此情况的指南：

1. 检查POS机是否合法

需要确认您使用的POS机是否合法。二清机是非法的支付终端，无法保证资金安全和到账时间。如果您不确定POS机的合法性，请向相关监管机构查询。

2. 联系POS机代理商

如果确定POS机合法，请联系您购买或租赁POS机的代理商。他们通常可以提供刷卡记录和资金到账时间等信息。向代理商说明您的情况，并要求他们协助解决。

3. 联系发卡行

如果代理商无法解决问题，您可以直接联系您的发卡行。提供刷卡信息，并请求他们查询资金到账状态。发卡行可以帮助您追踪资金流向并确定资金是否已被冻结或扣留。

4. 提交投诉

如果以上方式都无法解决问题，您可以向支付清算组织或相关监管机构提交投诉。提供详细的刷卡信息、POS机信息和代理商信息，并说明资金未到账的情况。当局将调查您的投诉并协助您解决问题。

5. 保留证据

在整个过程中，请保留所有相关证据，包括刷卡凭证、POS机收据和与代理商或发卡行的通信记录。这些证据将有助于支持您的投诉并加快解决问题的速度。

注意事项：

使用二清POS机存在一定风险，包括资金安全和法律风险。

如果您遇到刷卡未到账的情况，请及时采取措施解决，避免进一步的损失。

为了保障资金安全，建议使用正规的POS机进行交易。