个人非法销售pos机（非法经营 pos机 立案标准）



1、个人非法销售pos机

个人非法销售 POS 机：法律风险与后果

POS机作为一种便捷的支付终端，为广大消费者和商户带来极大便利。近年来，个人非法销售POS机的现象却屡禁不止，严重扰乱市场秩序，给用户造成财产损失和法律隐患。

法律风险

1. 非法经营罪

个人非法销售POS机，涉嫌非法从事支付业务，违反《支付结算办法》等相关法律法规，构成非法经营罪。

2. 金融诈骗罪

非法销售的POS机往往通过虚构交易、盗刷信用卡等方式牟利，严重侵害消费者合法权益，构成金融诈骗罪。

3. 洗钱罪

非法销售POS机可能被犯罪团伙利用，进行洗钱活动，帮助不法分子转移非法所得，构成洗钱罪。

后果

1. 行政处罚

根据相关法律规定，个人非法销售POS机，将面临巨额罚款、吊销营业执照等行政处罚。

2. 刑事责任

情节严重的，将被追究刑事责任，面临有期徒刑或拘役。

3. 财产损失

非法销售的POS机往往存在安全漏洞，用户使用后可能遭受资金盗窃、账户泄露等财产损失。

防范措施

1. 警惕低价诱惑

正规合法的POS机价格相对稳定，过低的价格往往是陷阱。

2. 查看正规资质

购买POS机时，应要求对方出示央行颁发的支付业务许可证。

3. 妥善保管信息

在使用POS机时，应妥善保管个人身份信息、银行卡号等敏感信息。

个人非法销售POS机是一种严重的违法行为，不仅扰乱市场秩序，还可能给用户带来法律风险和财产损失。广大消费者和商户应提高警惕，抵制非法销售行为，共同维护金融安全和消费者权益。

2、非法经营 pos机 立案标准

非法经营 POS 机立案标准

1. 操作金额

超过规定数额即构成犯罪。具体金额标准由各省市规定，一般在 10 万元至 50 万元之间。

2. 非法渠道

POS 机必须从正规途径取得，非法渠道包括：

- 非法制造或改装 POS 机

- 伪造或变造 POS 机

- 从境外非法进口 POS 机

3. 非法用途

POS 机主要用于合法交易，用于非法用途即构成犯罪，如：

- 用于套现、洗钱

- 用于赌博、诈骗

- 用于偷税漏税

4. 情节严重

法律对情节严重的非法经营 POS 机行为予以重罚，包括：

- 组织、领导犯罪团伙

- 牟取暴利

- 造成严重经济损失

- 危害社会公共利益

5. 地域范围

中国境内所有非法经营 POS 机行为均适用该立案标准。

6. 证据要求

立案侦查要求有确凿证据证明：

- 犯罪嫌疑人非法经营 POS 机

- 犯罪嫌疑人操作金额达到立案标准

- 犯罪嫌疑人有非法用途

3、个人非法销售pos机怎么处理

个人非法销售POS机应如何处理

1. 法律责任

个人非法销售POS机属于违法行为，可能构成电子支付凭证业务非法经营罪。根据《刑法》规定，无证从事电子支付业务，或者超出许可范围从事电子支付业务，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

2. 行政处罚

除了刑事处罚外，个人非法销售POS机还可能受到行政处罚。根据《支付结算办法》规定，无证从事支付结算业务的，由中国人民银行处以一万元以上十万元以下罚款；情节严重的，没收违法所得，吊销相关证照并禁止从事相关业务。

3. 追究民事责任

个人非法销售POS机可能造成消费者损失。如果消费者因使用非法POS机造成资金损失，可以向销售者追究民事责任，要求赔偿损失。

4. 积极配合调查

一旦发现个人非法销售POS机，相关部门会介入调查。个人应积极配合调查，如实说明情况，提供相关证据。配合调查有助于减少处罚，并减轻刑事责任。

5. 认罪悔罪

个人非法销售POS机后，应及时认罪悔罪，积极退还违法所得。主动认错悔改可以从轻处罚。

6. 寻求法律帮助

如果个人对非法销售POS机的法律后果有疑问，或者需要法律帮助，可以寻求专业律师的协助。律师可以提供法律咨询、辩护等服务，帮助个人最大限度地维护自己的合法权益。

7. 严厉打击力度

近年来，监管部门对个人非法销售POS机的打击力度不断加大。相关部门将严厉查处非法销售POS机行为，并对违法者予以严惩。