给个人开pos机违法吗（个人名义办pos机收款违法吗）



1、给个人开pos机违法吗

个人开 POS 机违法吗？

随着移动支付的普及，越来越多的人开始使用个人 POS 机。对于个人开 POS 机是否违法，一直存在着争议。本文将深入探讨这一问题，分析相关法律法规和执法情况。

一、法律法规

1999 年颁布的《支付结算办法》规定，只有取得中国人民银行颁发的支付业务许可证，才能从事支付结算业务。而个人开设 POS 机属于支付业务，因此需要获得支付业务许可证。

2017 年，中国人民银行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，明确规定个人不得通过个人结算账户经营支付业务。

二、执法情况

尽管法律法规明确规定个人不得开设 POS 机，但执法情况并不严格。近年来，各地公安机关对个人开设 POS 机的查处主要集中在以下方面：

1. 涉嫌套现或洗钱：个人开设 POS 机为他人提供套现或洗钱服务，扰乱金融秩序。

2. 冒用他人身份证件：个人冒用他人身份证件开设 POS 机，涉嫌诈骗或伪造证件。

3. 使用非法 POS 机：个人使用未经认证或破解的 POS 机进行交易，存在资金安全隐患。

三、个人开 POS 机的风险

个人开设 POS 机存在以下风险：

1. 法律风险：违反支付结算相关法律法规，可能面临行政处罚或刑事指控。

2. 资金风险：个人账户可能被冻结或资金被盗取，造成经济损失。

3. 个人信息泄露：POS 机交易涉及持卡人敏感信息，个人开设 POS 机可能导致个人信息泄露。

四、建议

为了避免法律风险和安全隐患，建议个人不要私自开设 POS 机。对于需要使用 POS 机进行收款的个人，可选择以下正规渠道：

1. 与支付机构合作：向正规支付机构申请开设 POS 机，并提供相关资质材料。

2. 与有资质的代理商合作：选择有中国人民银行颁发的支付业务许可证的代理商，委托其代为开设 POS 机。

个人开设 POS 机违反支付结算相关法律法规，存在一定的法律风险和资金风险。建议个人通过正规渠道申请开设 POS 机，以确保资金安全和合法合规。

2、个人名义办pos机收款违法吗

个人名义办POS机收款是否违法

一、个人办POS机收款是否违法

个人名义办理POS机收款属于违法行为。根据相关规定，只有经过《支付业务许可证》和《特定支付业务许可证》许可的机构或企业才具有从事支付业务的资格。个人不具备支付牌照，因此个人办理POS机收款属于无照经营，属于违法行为。

二、违规办POS机的后果

1. 行政处罚：无照经营POS机收款可能被处以罚款、没收违法所得等行政处罚。

2. 资金风险：个人办理POS机收款，资金安全无法得到保障。不正规的POS机可能存在盗刷、洗钱等风险，个人账户资金安全可能受到威胁。

3. 税务风险：个人使用POS机收款，属于营业收入范畴。如果不及时申报纳税，可能面临补缴税款、滞纳金等税务风险。

三、正规办理POS机的途径

个人需要办理POS机收款，应通过以下正规途径：

1. 银行网点：向银行网点申请办理，由银行提供支付结算服务。

2. 正规支付公司：与持有支付牌照的正规支付公司合作，通过其办理POS机收款。

3. 第三方支付平台：选择正规的第三方支付平台，通过其申请办理POS机收款。

注意：办理POS机时，务必核实对方的资质，确保其合法合规。避免通过不正规渠道办理POS机，以保障资金安全和避免违法风险。

3、个人办pos机刷卡违法吗

个人办POS机刷卡违法吗？

1. 个人办理POS机是否合规？

个人可以合法办理POS机，前提是通过正规渠道，如具备支付业务资质的收单机构或第三方支付机构。需注意，未经许可私自办理或使用POS机可能涉嫌违法。

2. 非法办理POS机有哪些风险？

非法办理POS机可能带来以下风险：

资金安全：POS机可能被不法分子利用，造成资金盗取或诈骗。

法律责任：未经许可私自办理POS机属于违法行为，可能面临行政处罚甚至刑事责任。

信誉受损：使用非法POS机可能导致个人或企业的信誉受损。

3. 如何辨别合规POS机？

正规合规的POS机通常具备以下特征：

具有正规支付业务资质：收单机构或第三方支付机构应已获得央行或银联的支付业务许可证。

明确的费率信息：POS机应清楚标示刷卡费率和手续费。

清晰的机具编号和商户信息：POS机上应印有明确的机具编号和商户名称、联系方式等信息。

4. 发现非法POS机怎么办？

若发现疑似非法POS机，应及时向以下相关部门举报：

中国人民银行反洗钱中心：010-

公安机关：110

银联客服：95516